Путь инвестора. Страница 2

​​​💰Как заработать 1,000,000,000 долларов? Гарри Тэн инвестировал в 2013г в Coinbase $300 тыс. В 2021 компания вышла на биржу и акции Гарри стали стоить $2.4 миллиарда. 800,000% звучит фантастически. Однако, это всего лишь магия сложного процента - 207% годовых на протяжении 8 лет. 🎯 В случае Гарри, шанс попасть в Coinbase был примерно 1 из 100, т.к. он инвестировал на очень ранней стадии, когда про Биткойн еще мало кто знал, а Coinbase был просто обменником. Портфель должен состоять из сотен компаний, чтобы математика была на вашей стороне. Но если инвестировать на Pre-IPO стадиях, когда бизнес модель стартапа уже стабильна и он идет полным ходом к листингу на бирже, типа Nasdaq, то риски провала становятся почти нулевыми. За последние 10 лет только 8 из 1796 стартапов, достигших оценки $1 млрд закончили банкротством, среди них известные FTX) и Theranos. Шанс всего 0.45%. В таком случае, портфель может состоять всего из 5 - 10 компаний. Что значительно снижает порог входа. Еще 10 лет назад рядовому инвестору без нескольких миллионов долларов было нереально стать акционером, например Coinbase. 🇺🇸 Но сейчас в США поменяли правила. До 100 человек могут складывать деньги в одну корзину (холдинговая SPV в штате Делавер) и быть причастными к технологической революции и безудержному росту капитализаций. Порог входа в сделку опустился до $1,000 И самое главное - с начала 2022г мы наблюдаем инфляционный кризис по всему западному миру. Многие инвесторы в стартапы попали в ловушку, когда деньги вложены, а возврат инвестиций не приходит, т.к. выходов на биржу (IPO) совсем нет. Таким образом, имеем картину, когда на рынке не-биржевых акций стартапов продавцов стало гораздо больше покупателей: 1️⃣ Часть инвесторов сидит в позициях не имеет денег на новые покупки акций 2️⃣ Другая часть инвесторов парализовано опасениями ядерной войны или развала мировой экономики 3️⃣ Сотрудники стартапов, у которых есть акции, вынуждены продавать по условиям контрактов, либо просто срочно нужны деньги 4️⃣ Многие фонды вынуждены подавать, т.к. поджимают сроки жизни фондов ✅ По итогу, сейчас имеем уникальную инвестиционную возможность, которая приходит всего несколько раз в столетие! Для примера - стартап Chainalysis. Ровно год назад был оценен венчурными фондами в $40 за акцию, они тогда вложили $170 млн. А сейчас мы купили эти акции за $14. Компания растет темпами в 100% годовых. Таким образом, мы купили в 3 раза дешевле акции компании, выручка которой выросла в 2 раза. Хотите посмотреть как мы это делаем и заработаем ли свой миллиард? 👉 Тогда заходите на наш канал

Как отмена СИДН отразится на пассивных инвесторах. Речь пойдет о налогах, которые платят инвесторы при работе с иностранными дивидендными ETF. В настоящее время дивидендная доходность наиболее популярного ETF, отслеживающего индекс S&P 500 — SPY, составляет 1.57%. Следовательно, при текущей ставке налога в 13%, налоговые затраты составляют 0.2% ежегодно (1.5713%). Однако, в случае приостановки соглашения об избежании двойного налогообложения (СИДН), эти затраты возрастут до 0.68%, исходя из ставки налога в 43% (1.5743%). При учете комиссии ETF SPY в размере 0.09%, общие затраты составят 0.76% в год (0.09%+0.76%). Для сравнения, фонды, инвестировавшие в акции США из России, брали комиссию от 0.9%. Более того, самый крупный российский инвестиционный фонд на российские акции взимает комиссию в размере 1%, что всё равно превышает указанные затраты.

Избегая ловушки эмоций: Как сохранить пассивный портфель в мире активных инвестиций. Многие инвесторы, несмотря на свои усилия по изучению инвестиционных стратегий, тщательному выбору инструментов и аккуратным покупкам, часто допускают одну общую ошибку. Поначалу они строят свой портфель, следуя пассивной стратегии, но со временем начинают испытывать скучноватое чувство. Чтобы добавить разнообразия и активности, они начинают следить за актуальными новостями и захватывающими историями, подписываясь на различные каналы и источники, акцентирующиеся на активном инвестировании и спекуляциях. Такое наблюдение со стороны часто вызывает разочарование, поскольку инвесторы ощущают желание быть частью этого "экшна". В результате начинают появляться в портфеле отдельные акции, необычные фонды или структурные облигации. Таким образом, инвестор оказывается в замкнутом круге: изначально он осознанно выбрал пассивную стратегию, но эмоции постепенно начинают влиять на него, и в результате часть портфеля снова становится хаотичной и несистематической. Как же избежать негативного влияния энтузиазма на пассивный портфель? Один из вариантов - выделить небольшую "игровую" часть портфеля, например, 5% от общей суммы. Именно с этой частью можно делать все, что пожелаете - активно торговать, реагировать на горячие новости и т.д. Оставшиеся 95% должны оставаться в рамках пассивного портфеля, который трогать не следует. Этот подход позволяет инвестору удовлетворить свою потребность в активности и разнообразии, но при этом не вредить основной стратегии. Он обеспечивает баланс между пассивным и активным подходами, позволяя наслаждаться процессом инвестирования и оставаться в рамках заранее определенного плана.

Работая со мной, вы получаете ПОЛНОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ, ведь у меня три публичных портфеля на РФ рынке, с быстрыми сделками, среднесрочными и пенсионный портфель. Это портфели с РЕАЛЬНЫМИ ДЕНЬГАМИ, один в пульсе, доходность вся ПРОЗРАЧНАЯ. Я всегда скажу, если переношу стоп или тейк, всегда объясню сделку и портфели всегда видны! Я очень ответственно подхожу к своей работе. ОБЕЩАЮ, вам понравится. Подписывайтесь. 🏆 МОЙ РЕКОРД: Из 50.000₽ сделал 1.500.000₽ за месяц с хвостиком. (Это реальный результат, могу подтвердить, есть выписка со счета и есть пост на канале) ЗАХОДИТЕ НА КАНАЛ: https://t.me/+Tn_BS47EQsI3Y2My

Можно или нет покупать акции за рубежом? 1-го марта 2022 вышел указ президента РФ (указ №81) о том, что запрещаются «сделки (операции), влекущие за собой возникновение права собственности на ценные бумаги и недвижимое имущество, осуществляемые (исполняемые) с лицами иностранных государств, совершающих недружественные действия». На такие операции нужно получать специальное разрешение от правительства. Затем в том же марте 2022 ЦБ выпустил разъяснение к этому указу. Что разъясняется (пункте разъяснения 1.11): Ограничения указа не распространяются на ценные бумаги, которые хранятся у иностранного депозитария или банка, расположенного вне территории РФ и если расчеты по этим бумагами проходят через зарубежные счета (инвестора), о которых знает налоговая. Однако, позже в 2023 году вышел указ президента №138, к которому ЦБ опубликовал разъяснение, где аннулировал прошлогодний пункт 1.11. Отсюда следует, что на каждую транзакцию, влекущую за собой «право собственности на ценные бумаги и недвижимое имущество, осуществляемые (исполняемые) с лицами иностранных государств, совершающих недружественные действия» нужно получать разрешение правительственной комиссии. Так как при совершении таких операций инвестор не может гарантировать, что его контрагентом будет резидент дружественный страны. При этом не имеет значения дружественность или недружественность брокера, через которого работает инвестор. Конечно, инвестор, который уже больше полугода живет не в России, не должен подавать декларацию в российскую налоговую. Спустя это время он перестает быть налоговым резидентом РФ. При этом, имея паспорт РФ, инвестор остается валютным резидентом РФ. И торгуя ценными бумагами за рубежом, будет нарушать российское валютное законодательство. Но российская налоговая об этом может не узнать, так как не являясь налоговым резидентом, наш инвестор, не отчитывается перед налоговой в России. Однако, напоминаю, что нарушение валютного законодательства влечет штрафы.

​​Приглашаю вас на бесплатный вебинар «Урожай знаний в SPI: создайте или увеличьте пассивный доход для полноценного отдыха».. 15-го июня в 20.00. Вы узнаете о 5 инструментах для создания пассивного дохода и полноценного отдыха. Об этом нам с вами расскажет наш старый знакомый Федор Сидоров. Программа вебинара: 🔹 Выводы инвестора за 10 лет: ТОП 5 инструментов, которые помогут вам создать пассивный доход 🔹 Как вылезти из кредитов и работы 24/7, используя нашу формулу: «Инвестиции + Контроль финансов + Увеличение дохода» 🔹 Выберем инвестиционные инструменты под вас: учитывая ваш капитал, свободное время и цели. ❗️В конце марафона будет грандиозная летняя распродажа тренингов со скидками до 40%. Такое случается только 1-2 раза в год. Не пропускайте. 👉 Узнайте подробности и зарегистрируйтесь на вебинар по этой ссылке.

Диверсификация по валюте сегодня. Хранить капитал только в рублях. Какие у этого решения минусы и риски? ◻️Риск девальвации рубля. Все дорожает, а капитал уменьшается. ◻️Невозможность международной диверсификации. Рубль можно инвестировать только в российские акции и облигации. В этом случае капитал сильно зависит от состояния российской экономики. ◻️В истории фондовых рынков разных стран есть примеры, когда даже за 10 лет экономика не восстанавливалась после кризиса, и портфели теряли за этот период часть своей стоимости. Поэтому всегда есть риск попасть в такое «потерянное» десятилетие. От этих рисков частично защищает диверсификация вложений по валюте. Как можно диверсифицироваться по валюте сейчас внутри России? ◻️Купить наличную валюту (хранить валюту на счетах — более рискованная затея) ◻️Валюту дружественных стран (можно хранить на счетах) ◻️Замещающие облигации ◻️Зарубежные ценные бумаги и фонды (высокий риск блокировок) ◻️Драгоценные металлы У всех этих инструментов есть те или иные риски. Например, любая валюта всегда дешевеет, а драгметаллы могут быть высоковолатильными.

Россию могут внести в черный или серый список ФАТФ. ФАТФ — это организация, которая борется с отмыванием денег. FATF расшифровывается как The Financial Action Task Force. Сейчас в черном списке ФАТФ находятся Северная Корея, Иран и Мьянма. Попадание в этот список грозит финансовой изоляцией страны, так как страна из этого списка не получает переводы или получает их со значительными трудностями. А если мы попадем в серый список, то окажемся в компании таких стран как Турция, ОАЭ, Каймановы Острова, ЮАР и других стран, которые, по мнению ФАТФ, недостаточно усердно борются с отмыванием. Попадание в этот список влечет затруднения транзакций со страной. В какой из этих список попадет Россия — это станет известно уже после 19 июня.

Как инвестору выходить из ситуации, если все-таки отменят соглашение об избежании двойного налогообложения? Подробнее об этом — постом выше. ◻️Если дивиденды и купоны попадут под двойное налогообложение, то будет логично избегать дивидендов и купонов. Придется выбирать те бумаги, которые предполагают не получение дохода, а прирост капитала. ◻️Еще один вариант — инвестировать через дружественную юрисдикцию. Например, вместо ETF на американской бирже инвестировать в гонконгские ETF, инвестирующие в бумаги США. Перед тем как действовать, оба варианта детально изучить.

В июне могут отменить соглашение об избежании двойного налогообложения. На что влияет это соглашение? Налоговые резиденты России платят в российскую казну налоги от доходов российских и иностранных источников. Благодаря соглашению об избежании двойного налогообложения (СОИДН) мы платим налог за рубежом, то в России мы его не платим. Например, мы получаем дивиденды от американских акций. Между США и Россией действует СОИДН. И поэтому США удержит с нас 10% от дохода по дивидендам. Кстати, СОИДН действует не по умолчанию. Для этого нужно заполнить форму W8BEN. Правда, это еще не все. Так как налог на доходы физлиц в России составляет 13%, то в российскую казну придется доплатить оставшиеся 3%. Что будет, если СОИДН перестанет действовать? Или если забыть заполнить W8BEN? Тогда США возьмет не 10%, а 30%. И еще 13% возьмет Россия. Таким образом, вместо налога 13% нам придется платить 43%. Такой же принцип и с другими недружественными странами. Указ об отмене СОИДН пока не подписан. Об этих планах стало известно из публикации в Forbes.

Бесплатный вебинар «Как начать инвестировать, создать капитал и получать стабильный пассивный доход». Если Вы хотите: ◻️создать капитал с нуля и реализовать свои большие финансовые цели, но не знаете, с чего начать; ◻️выйти на стабильный пассивный доход от инвестиций и обрести финансовую свободу; ◻️научиться грамотно инвестировать, даже если вы никогда этого не делали или у вас был неудачный опыт, то я советую вам потратить 90 минут вашего времени и посмотреть этот вебинар. За эти полтора часа вы: ◻️Найдёте "черные дыры" в личном бюджете и сможете начать инвестировать; ◻️Научитесь вести учет расходов так, чтобы не утонуть в долгах; ◻️Узнаете 3 основных навыка для достижения финансовых целей; ◻️Научитесь формировать собственный инвестиционный портфель; ◻️Узнаете, какие инвестиции сегодня гарантированно приносят деньги; ◻️Разберете ТОП 5 ментальных ловушек начинающих инвесторов; ◻️Увидите реальные истории учеников, которые увеличили свой доход на 20-30%; ◻️Поймете, как пройти путь от наемного работника до инвестора. Почитайте отзывы и запишитесь на вебинар сейчас по кнопке⤵️

Программа долгосрочных сбережений станет доступна с начала 2024 года и предоставит возможность получать софинансирование от государства в размере до 36 000 рублей в течение первых трех лет. Всего можно получить до 108 000 рублей. Софинансирование будет работать по следующим принципам: • Гражданам с доходом до 80 000 рублей в год государство готово внести рубль в рубль на каждый самостоятельно внесенный рубль, но не более 36 000 рублей. • Для граждан с доходом от 80 000 до 150 000 рублей государство будет добавлять 1 рубль за каждые 2 своих рубля. Чтобы получить максимальное софинансирование в размере 36 000 рублей, им нужно пополнить программу на 72 000 рублей. • Для граждан с доходом свыше 150 000 рублей формула софинансирования составляет 1 к 4. За каждые 4 своих рубля они получат 1 рубль от государства. Чтобы получить 36 000 рублей, необходимо пополнить программу на минимум 144 000 рублей.

Как получить от государства 108 000 рублей на программу долгосрочных сбережений? Прочитайте об этом и о различиях между этой программой и новом третьем типе ИИС в моей сегодняшней статье на vc.ru.

Часто поступают вопросы, о чем пишу в приватном канале "Еще больше Думок". Решил подробнее написать о том, что там происходит:) Основной акцент в приватном канале делается на торговле на рынках - что конкретно покупаю и продаю, где хорошие точки для входа и выхода из позиций, какая методика входа в позицию, где ставлю стопы, как соблюдаю риск менеджмент и управляю позицией. Пишу про логику своих действий на рынке, почему покупаю или продаю какую-либо акцию, фьючерс, валюту или сырье. Какие есть корреляции на рынке, которые помогают принимать верные решения и быть чуть впереди остальных. Также пишу про то, что категорически нельзя делать на рынке. Всё о чем пишу в приватном канале основано на моем длительном опыте торгов на рынке. Никакой теории из учебников, только практика. Так что если интересно, добро пожаловать! Чтобы вступить в приватный канал, перейдите, пожалуйста, в бота и следуйте его инструкциям 👉 https://t.me/privatedum_bot. Если у вас что-то не получается с оплатой и с ботом, напишите нашему администратору 👉 @MoreDumki_admin, будем решать!

Чем еще отличаются старые и новый ИИС? Об основных различиях — двумя постами выше. ◻️На ИИС типа А и Б можно вносить максимум 1 млн рублей. ◻️На ИИС 3-го типа — сколько хочешь, без ограничений. ◻️ИИС типа А или Б можно иметь только один. ◻️Новый ИИС — до 3 штук у разных или одного брокера. Налоговый вычет по новым счетам будет рассчитываться с учетом средств на всех этих счетах вместе взятых. ◻️И старые, и новый ИИС можно переводить от одного брокера к другому. ◻️С новым ИИС будет возможен перевод денег между счетами. Это можно будет делать при трех условиях. 1️⃣Счет, с которого деньги переводим, закрываем. 2️⃣Счет, на который переводим, до этого не пополнялся. 3️⃣Перевод возможен с ИИС, открытого раньше, на ИИС, открытый позже. ИИС старых типов можно открыть только до конца 2023 года. При этом уже открытые ИИС сохранятся в прежнем виде.

В 2024 году стартует программа долгосрочных сбережений. Вот что нужно знать о программе долгосрочных сбережений: 1. Управление программой: Программой долгосрочных сбережений будут управлять негосударственные пенсионные фонды (НПФ). Для открытия этой программы необходимо заключить договор с одним из НПФ. 2. Длительность программы: Программа долгосрочных сбережений открывается минимум на 15 лет или до достижения пенсионного возраста. 3. Возможность досрочного изъятия средств: Деньги из программы можно изъять досрочно в случае дорогостоящего лечения или образования детей. 4. Инвестирование средств клиента: Средства клиента будут инвестироваться в надежные ценные бумаги, такие как облигации федерального займа (ОФЗ) и корпоративные облигации. Клиент сам не может выбирать конкретные бумаги для инвестирования. Преимущества по сравнению с индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС): ◻️Государство страхует взносы клиента (но не доход от инвестиций) на сумму до 2,8 миллиона рублей в случае банкротства НПФ. ◻️Государство может предоставить софинансирование до 36 000 рублей в год. ◻️Предусмотрен вычет до 52 000 рублей в год, который распространяется на обе программы: программу долгосрочных сбережений и ИИС третьего типа. ◻️Возможность перевода накопительной части пенсии: В программу можно перевести свою накопительную часть пенсии, которая перестала пополняться с 2014 года. ◻️Участие работодателя: Работодатель клиента может, но не обязан, участвовать в пополнении счета программы. ◻️Варианты оформления: Программа может быть оформлена в пользу самого клиента, ребенка или третьего лица.

ИИС третьего типа. С 1-го января 2024 года будет доступен новый тип Индивидуального Инвестиционного Счета (ИИС) - третий тип. Кто может открыть этот счет? ИИС третьего типа могут открыть лица, которые еще не имеют ИИС, даже если они не получили налоговый вычет ранее. На какой срок будет открываться ИИС третьего типа? Счет будет открыт на 5 лет. Однако планируется ежегодно увеличивать срок открытия на один год, таким образом, в конечном итоге счет можно будет открывать на 10 лет. Сколько ИИС третьего типа можно открыть? Максимальное количество счетов, которые можно открыть, составляет три. Предполагается, что эти счета можно будет использовать для различных инвестиционных целей. Кроме того, каждый год можно будет пополнять открытый ИИС и получать налоговый вычет по нему уже в следующем году. Какие налоговые вычеты можно получить? Налоговые вычеты по новому ИИС представляют собой комбинацию вычетов типа А и Б. ◻️На первый год предусмотрен вычет до 52 000 рублей. ◻️На последующие годы не будет предоставляться вычета за пополнение, однако будет возможность получить вычет в размере финансового результата за весь период существования счета. Вопрос о вычетах по дивидендам все еще находится на стадии обсуждения, поэтому пока нельзя рассчитывать на такие вычеты. Существуют ли ограничения? ◻️Не будет установлено ограничение на сумму пополнения счета. ◻️Нельзя будет приобретать иностранные ценные бумаги. Будет ли возможность снять деньги с ИИС? Да, но только для оплаты медицинских услуг и только непосредственно на счет медицинского учреждения по договору.

🇺🇸 США в апреле свели бюджет с профицитом. Но это не помогло. Апрель в Штатах традиционно профицитный, потому что в этот месяц сдаются налоговые декларации. Но профицит оказался небольшим: $176 млрд – на 43% меньше, чем за апрель 2022-го. 🔻Поступления от подоходного налога упали на 32% (г/г). 🔺Процентные расходы по госдолгу выросли на 43% (г/г). 🔺Расходы на соц. обеспечение выросли на 12% (г/г). По оценке Блумберг, чтобы стабилизировать отношение госдолга к ВВП, дефицит бюджета надо будет снизить до 0,3% ВВП. За последние 20 лет его средний размер – выше 3% ВВП, то есть в ❗️10 раз больше. А что с потолком госдолга? Его все еще не двигают, а времени осталось очень мало, судя по словам министра финансов Джанет Йеллен. Она заявила, что у США могут закончиться деньги для оплаты счетов к 1 июня. Расклад по сальдо бюджета в мае вряд ли будет столь радужным. Выводы делайте сами. #бюджет #США @bitkogan