Обложка канала

Путь инвестора. Страница 13

19985 @daoinvestora
Открыть

Вместе изучаем "с нуля" как стать инвестором без специальных знаний.

  • Путь инвестора

    ​​Покупки июня. В этом месяце портфель канала пополнился пятью ОФЗ со сроком 3-6 лет. Все они на картинке. Их доходности на сегодня — 8,5-8,7% годовых. Весь публичный портфель нашего с вами канала, тут. Так как СЧА по фондам Финекса сейчас не рассчитывается, то их стоимость в портфеле тоже отображается некорректно. Дивидендный портфель канала тоже публичный, и его можно посмотреть тут. Тут только акции российских компаний, а все эти бумаги торгуются, и поэтому все показано правильно. Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.

  • Путь инвестора

    Как увеличить прибыльность своего торгового счёта? Аналитики предвещают рецессию, что парализует многих начинающих трейдеров и иногда возникает желание спрятаться под подушку и дождаться лучших времён. 🔷А как же поступают профессионалы? 💲 Вот они-то, как раз и приумножают свои состояния в такие смутные времена. 💲Их подход отличается тем, что они не поддаются эмоциям рынка, а используют проверенные годами методики.  Для этого нужно понимать: Как определить “Вэлью” каждой акции, что делается с помощью фундаментального анализа финансовых отчётов компаний. Именно это позволяет не попадать в ловушки и не покупать тонущие бизнесы.Как хеджировать свои имеющиеся позиции и, что еще лучше, зарабатывать на падении рынка, а не просто наблюдать за ним, как делают инвесторы-новички. Для этого они умело используют опционные стратегии, на которых даже Уоррен Баффет делает более 10 млрд.$ каждый год!   🔷Если вы хотите удвоить свои капиталы в этот кризис, а не остаться за бортом, то обязательно изучите оба этих момента. ☝️Чтобы вы смогли разобраться с этими нюансами и узнали более детально то, как это делается мы подготовили для вас: Инвестиционный Марафон "3 ступени для выбора прибыльных акций"  Регистрация: 👉 @Marafon4d_bot 4 дня подробной информации о том, как вы сможете отобрать несколько позиций из десятка тысяч компаний на рынке и составить для себя надежный портфель с самым большим потенциалом роста! Мастер класс “Как заработать в кризис, используя опционные стратегии” Регистрация: 👉http://study.clubgia.ru/option?utm_source=tg&utm_medium=daoinvestora 3 часа с подробным разбором нескольких стратегий, которые позволяют зарабатывать даже на падающем рынке! ❗️ Вход на оба мероприятия БЕСПЛАТНО!❗️ ⚡️И самое главное, вы увидите на практике, что кризис может стать идеальным временем для приумножения своего финансового капитала! 👉Переходите по ссылкам и регистрируйтесь прямо сейчас на оба мероприятия, чтобы воспользоваться данной полезной информацией, которая сможет полностью поменять ваше представление о мире инвестиций👈

  • Путь инвестора

    Два месяца ушло на переезд иностранных ценных бумаг от брокера Альфа-Инвестиции к брокеру БКС. Предыдущий эпизод тут https://t.me/daoinvestora/2143 В случае с портфелем нашего с вами канала это были 7 различных ETF от Финекса. Наконец-то они отображаются в кабинете БКС. Вы можете все их видеть на картинке. Российские бумаги остались в Альфе. Стоимость бумаг в БКС отображается некорректно, конечно. Так как у Финекса сейчас не только с торгами этими фондами, но и с расчётом СЧА. А фонд FXRB вообще обнулился.

  • Реклама

  • Путь инвестора

    ​​Понадобился стейблкойн USDT для оплаты. О стейблкойнах можно прочитать в этом посте https://t.me/daoinvestora/2123. Говорят, что монету USDT, она же Thether, удобно покупать через кошелёк Myetherwallet, он же MEW. А Myetherwallet — это кошелёк для криптовалюты Etherium. Пункт 1. Создать Myetherwallet. Оказалось очень просто. Этот кошелёк можно создать на смартфоне. Так же, как с кошельком Electrum для биткойна, вам предложат записать и надёжно сохранить seed-фразу. Это пароль от кошелька. Пункт 2. Купить немного эфира. Эфир нужен для оплаты комиссии при обмене этого самого эфира на USDT. И тут процесс запнулся. Кошелёк Myetherwallet — это всего лишь интерфейс, а не биржа. А покупку эфира кошелёк предлагает осуществить через один из этих двух сервисов (на картинке), которые оказались недоступны для России. Вывод такой. Чтобы купить USDT через Myetherwallet, нужно сначала где-то ещё купить эфир и отправить его на Myetherwallet.

  • Путь инвестора

    FXMM потерял хеджирование, но остался в живых. Финекс доложили о том, что в результате резкого скачка курса доллара к рублю в марте контрагенты потребовали срочно рассчитаться с ними по операциям свопа и отказались продлевать контракт. Кстати, расчеты по своп-контракту FXMM осуществлялись ежедневно в отличие от печально известного и ныне почившего FXRB. У последнего — раз в месяц. Напомню, что FXMM — это фонд на краткосрочные казначейские облигации США (T-bills), которые считаются инструментами денежного рынка — надежным и ликвидным инструментом, близким к депозиту. Они служат инвесторам для «парковки» средств на недолгий срок или накопления на рублевые краткосрочные цели. Хеджирование должно было защищать накопления инвесторов от обесценивания рубля. В общем, FXMM продолжит существование. Сейчас он состоит из рублей, так как все американские облигации ему пришлось продать. Теперь из FXMM планируется продать рубли, снова купить T-bills. Но уже без рублевого хеджирования. И в течение двух месяцев возобновить по нему расчёт СЧА. Когда фонд начнёт торговаться, неизвестно. Таким образом, FXMM теперь будет относиться к валютному классу активов, а не рублёвому, как раньше. Фонд станет идентичен фонду FXTB. В портфеле канала были оба эти фонда. Но так как они не подходили для долгосрочных целей, я их продала.

  • Путь инвестора

    С 20 июня на Бирже СБП можно будет купить ценные бумаги Гонконгской биржи. Сначала это будут всего 12 бумаг, до конца 2022 года планируется до 200, в течение 2023 года — уже до 1000 наименований. Однако, брокеры смогут предоставить полноценный доступ к этим бумагами не сразу, а в течение 1-1,5 месяцев. У Гонконгской биржи есть некоторые особенности: ◻️Расчеты будут производиться гонконгскими долларами (hkd). ◻️При торговле на Гонконгской бирже взимается гербовый сбор (stamp duty) в размере 0,13% от суммы сделки как с продавца, так и с покупателя. ◻️А ещё на Гонконгской бирже акции торгуются лотами, а не по одной. Так, минимальный лот Alibaba составляет 10 штук. На сегодняшний день такая покупка обойдётся примерно в 7 620₽. Инвестиции на Гонконгской бирже через Биржу СПБ — за и против. ◻️С одной стороны, многие из этих бумаг рискуют подвергнуться делистингу на американской бирже. А тут появилась возможность купить их несмотря на это. ◻️С другой стороны, есть риск блокирующих санкций против депозитария самой Биржи СПБ — СПБ-банка. И тогда доступ к бумагам, купленным на ней, может быть потерян.

  • Путь инвестора

    Центробанк предложил план запуска торгов ПИФов, содержащих заблокированные активы. ЦБ предложил выделить три типа таких фондов. 1️⃣ПИФы с 10% заблокированных активов. ЦБ готов разрешить торги при условии переоценки активов. 2️⃣ПИФы с 10%-90% заблокированных активов. Заблокированные активы предлагается выделить в специальный амортизируемый закрытый ПИФ — ЗПИФ-А. Пайщики получат дополнительные паи ЗПИФ-А. И как только заблокированные активы удастся продать, пайщики получат средства согласно количеству паёв. 3️⃣ПИФы с заблокированными активами более 90%. То же, что в пункте 2, тольк таким образом ПИФ будет полностью ликвидироваться при первой возможности продать активы. Вероятно, активы будут реализованы с существенным дисконтом. Сейчас его оценивают в 30%, которые могут превратиться в 50%. Этот план будет принят до конца июня, и до конца сентября фонды должны зарегистрировать новые правила в ЦБ.

  • Путь инвестора

    Как проходит перенос бумаг из Альфы в БКС. Часть 3. После открытия личного кабинета в БКС пришлось ещё раз подавать заявку на открытие брокерского счета и отправлять сканы паспорта в поддержку. Все ссылки для этого прислали в смс. И затем пообещали проверить данные в течение нескольких дней, а потом связаться. История тянется с конца апреля, когда инвесторы были вынуждены в срочном порядке выбирать нового брокера для перевода своих иностранных бумаг из Альфы. Можно почитать вот тут https://t.me/daoinvestora/2138.

  • Путь инвестора

    ​​Что доступно на бирже СПБ, а что нет? ◻️На бирже СПБ сейчас торгуются Headhunter (HHR), Yandex (YNDX), Ozon (OZON), Cian (Cian), TCS Group Holding PLC и Fix Price Group Ltd. ◻️Не торгуются иностранные бумаги, прошедшие первичный листинг на американских биржах и которые хранятся в НРД. Посмотрим, как устроен доступ биржи СПБ к иностранным бумагам. На картинке видно, что в НРД хранится лишь часть бумаг, торгуемых на бирже СПБ. Кроме того, бумаги одного наименования могут храниться частично в НРД, частично в других депозитариях. Поэтому у каждого инвестора, обладающего такими бумагами, оказалась заблокирована лишь определённая их часть, а не все. Эта часть отправилась в неторговый раздел. На списке наименований ценных бумаг, доступных для торгов, эта история не отразилась. Однако, сократилось количество их штук.

  • Путь инвестора

    Как отключение от SWIFT отразилось на клиентах Россельхозбанка, МКБ и Сбербанка? ◻️Клиенты ВТБ, чьи иностранные активы перевели в Россельхозбанк, могут, по-прежнему, инвестировать в иностранные бумаги. На эту возможность никак не влияет отключение брокера Россельхозбанк от SWIFT. Переводить клиентов ещё куда-то не будут. ◻️Переводы идут дольше и стоить дороже. Но доходят. ◻️Карты банков продолжают работать там, где работали ранее.

  • Путь инвестора

    К чему приведёт блокировка НРД. В шестом пакете санкций, кроме других запретов, был заблокирован Национальный расчётный депозитарий (НРД) России. Запрещены любые взаимодействия Евросоюза и всех его организаций с НРД. Привожу два основных последствия. ◻️Иностранные бумаги, которые торговались на Московской бирже, такие как акции фондов Финекса, в ближайшее время останутся замороженными. А также еврооблигации и те иностранные бумаги, что торговались на бирже Санкт-Петербурга, торговались через НРД и были заморожены недавно. Дивиденды приходить не будут. ◻️Кроме того, после блокировки расчетов по российским еврооблигациям через американский банк Citi, расчеты по ним перешли к НРД. Это же касается и корпоративных еврооблигаций. И теперь после блокировки НРД возрастает риск технического дефолта по этим бумагам.

  • Путь инвестора

    ​​FXRB и FXRU всё. Идея FXRB была в следующем. Инвестировать в рублях, получать рублевую доходность и при этом защищать капитал от укрепления рубля. Идея FXRU. Инвестировать в долларах, получать долларовую доходность и защищать капитал от девальвации рубля. А теперь инвесторы, у кого были вложены деньги в FXRB, потеряли все. Что случилось? Это был фонд на еврооблигации с хеджированием. Хеджирование работало так. Когда доллар рос относительно рубля, то Финекс перечислял деньги по этой разнице (спову) в банк Citi. Когда укреплялся рубль, то Citi перечислял деньги в Финекс. И вот, когда доллар сильно вырос в цене весной этого года (доходило до 158₽), Финексу пришлось выплачивать очень много. Деньги для этого они взяли из активов фонда. А так как активы FXRB — это российские еврооблигации, от которых все хотели избавиться и которые из-за этого сильно подешевели (на 70%-80%), то продать пришлось их все. FXRU — это фонд с теми же активами, что и FXRB, только без хеджирования. По сути, тот же самый фонд. Активов FXRB не хватило, чтобы расплатиться по свопу, и Финекс продали с этой целью и часть активов FXRU. Продали по сумму около 6,4 млн долларов, и дополнительные потери FXRU составили примерно 25%. Существует вероятность, что оставшиеся активы FXRU распродадут за бесценок, а средства будут заморожены Euroclear до снятия блокировки моста Euroclear-НРД. Имели право так поступать? Говорят, что имели. Смотрите скриншот и текст по ссылке. Оставлю ссылку на сайт Финекса с подробностями. Кстати, в портфеле канала был FXRB примерно на 7000₽.

  • Путь инвестора

    ​​Как проходит перенос бумаг из Альфы в БКС. Часть 2. Часть 1 тут https://t.me/daoinvestora/2120. Более ранний эпизод тут https://t.me/daoinvestora/2112. В тот же день, когда я получила смс от БКС о том, что новый счёт готов, пришло еще одно сообщение, что брокер «поспешил», и скоро все сделает. Это было 13 мая. А 25 мая, и правда, все прислали. 1 июня я зашла в личный кабинет БКС. Но бумаг на счете пока не видно. Ждём.

  • Путь инвестора

    Короткие продажи на Мосбирже и выпуск нерезидентов. ◻️С сегодняшнего дня 1 июня на бирже снова разрешены короткие продажи, хотя и с меньшим, чем обычно, плечом. Ограничение плеча будет действовать до конца этого года. А ещё разрешили покупать валюту с плечом. И что с того? Многие могут захотеть сыграть на падении, что приведёт падению цен российских акций. Такую ситуацию на бирже называют медвежьим рынком. ◻️Для нерезидентов в конце июня могут организовать отдельный сектор на Мосбирже, где они смогут покупать и продавать российские бумаги исключительно друг другу и за рубли. А выводить средства они смогут на специальные российские счета типа «С». За рубеж выводить не смогут. В сложившейся ситуации многие нерезиденты захотят продать российские бумаги. Интересно, кто захочет их купить.

  • Путь инвестора

    Собираетесь начать инвестировать?📊 Обратите ваше внимание на https://t.me/etfmf Канал ведёт практикующий инвестор. Тут вся необходимая информация, изложенная и структурированная специально для тех, кто никогда не инвестировал ранее и хочет начать. На канале https://t.me/etfmf для подписчиков: ◻️Каких целей можно добиться с помощью инвестирования и за какие сроки. ◻️Чем отличается инвестирование от трейдинга. ◻️Какие существуют инвестиционные инструменты: акции, облигации, фонды, ETF и БПИФы, и для каких целей они нужны. ◻️Что такое диверсификация и инвестиционный портфель. ◻️От каких «инвестиционных» инструментов лучше держаться подальше. ◻️Индивидуальный инвестиционный счёт и налоговый вычет для инвестора. ◻️Бесплатные вебинары об инвестициях «с нуля». А также ответы на самые актуальные вопросы начинающих инвесторов. 👉Перейдите и подпишитесь на канал по ссылке https://t.me/etfmf
    Индексный инвестор [Об инвестициях с нуля]

    Объясняю все об инвестициях «с нуля» просто и понятно. По любым вопросам — @SvetaRusina

    Telegram

  • Реклама

  • Путь инвестора

    ​​Майская покупка облигаций. Уже третий месяц подряд покупаю только ОФЗ. Больше все равно нечего. В мае, как и апреле, моя покупка — это пять разных выпусков ОФЗ. Их сроки погашения 3-5 лет. На картинке они выделены. А весь публичный портфель нашего с вами канала, тут, как на ладони. Дивидендный портфель канала тоже публичный, и его можно посмотреть тут. Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.

  • Путь инвестора

    ​Банк России снизил ставку до 11%. И уже доллар и евро немного подорожали. В качестве причины снижения ставки называют снижение инфляции с 17,8% до 17,5%. Ожидается дальнейшее замедление инфляции и снижение ставки. ◻️Вследствие этого можно ожидать снижение доходности по облигациям и вкладам. И уже сейчас выросли цены на облигации и, как следствие, сократились их доходности. Они достигли значение ниже 10%. И это до налогов, вычитаем ещё 13%. Напоминаю, что налог взимается со всех купонов, в том числе ОФЗ. За вычетом налога доходность выйдет около 8%. А, вот, доход по вкладам в 2021 и 2022 году налогом не облагается. ◻️Ставка по кредитам будет снижаться. Но не стоит рассчитывать, что это снижение будет пропорционально снижению ставки. Так как риск банка, выдающего кредит, зависит не только от ключевой ставки, но и от экономической обстановки в целом.

  • Путь инвестора

    ​Третий риск инвестора. О двух предыдущих рисках — выше. 3️⃣Есть ещё обстоятельство, которое становится риском, если о нем не знать или не обращать внимания. Это риск комиссий. Банки и управляющие компании зарабатывают на комиссиях. И эти комиссии могут остаться без внимания инвестора при заключении договора и выборе инструмента инвестирования. Иногда комиссии даже не афишируются. Это скрытые комиссии. Комиссия может показаться небольшой. 1% или 2% кажутся не такой уж большой суммой. Но из-за эффекта сложного процента такие комиссии могут значительно снизить итоговую доходность. Представим, что в банке нам предлагает купить инструмент со среднегодовой доходностью 8% и комиссией за управление 2,5% годовых. Инвестору остаётся 5,5%. На следующем графике мы видим, что такая комиссия за 50 лет поглотит 2/3 денег инвестора. При этом посредники не берут на себя никаких рисков. Как с посредниками, так и без них, весь риск несёт сам инвестор. К таким продуктам относятся структурные продукты (структурные ноты, структурные облигации и инвестиционные вклады), доверительное управление, накопительное и инвестиционное страхование жизни (НСЖ и ИСЖ). Как распознать такие продукты? Их активно предлагают купить банк, инвестиционная компания или брокер. Как правило, всегда есть альтернатива, как в те же инструменты вложиться и без помощи и комиссии банков и управляющих компаний.