STO coin review Обзоры STO ICO. Страница 13

BitGo выдал кредиты на $150 млн в криптовалютах всего за несколько месяцев

Кастодиан BitGo предложил институциональным клиентам услугу по кредитованию в цифровых активах. Об этом сообщает CoinDesk.

Компания приступила к тестированию нового сервиса несколько месяцев назад. По словам куратора направления Ника Карни, за это время портфель непогашенных кредитов BitGo достиг $150 млн.

Карни отметил, что компания кредитует в биткоинах, Ethereum, Litecoin и стейблкоинах. В будущем линейка расширится за счет кредитов в фиатных валютах с криптовалютным обеспечением.

Бизнес-модель криптовалютных кредиторов работает так же, как и у традиционных банков: берут активы у вкладчиков, выплачивают им проценты, а затем выдают кредиты под более высокую ставку. Кредитор может изъять обеспечение для погашения задолженности, если заемщик оказался неплатежеспособным.

Напомним, в феврале BitGo приобрел платформу для security-токенов Harbor. Целью поглощения считается получение лицензий брокер-дилера и трансфер-агента в США.

BitGo выдал кредиты на $150 млн в криптовалютах всего за несколько месяцев

Кастодиан BitGo предложил институциональным клиентам услугу по кредитованию в цифровых активах. Об этом сообщает CoinDesk.

Компания приступила к тестированию нового сервиса несколько месяцев назад. По словам куратора направления Ника Карни, за это время портфель непогашенных кредитов BitGo достиг $150 млн.

Карни отметил, что компания кредитует в биткоинах, Ethereum, Litecoin и стейблкоинах. В будущем линейка расширится за счет кредитов в фиатных валютах с криптовалютным обеспечением.

Бизнес-модель криптовалютных кредиторов работает так же, как и у традиционных банков: берут активы у вкладчиков, выплачивают им проценты, а затем выдают кредиты под более высокую ставку. Кредитор может изъять обеспечение для погашения задолженности, если заемщик оказался неплатежеспособным.

Напомним, в феврале BitGo приобрел платформу для security-токенов Harbor. Целью поглощения считается получение лицензий брокер-дилера и трансфер-агента в США.

Microsoft, ConsenSys и EY создают корпоративный протокол для DeFi-сервисов в экосистеме Ethereum

Ethereum-студия ConsenSys и аудиторская фирма EY вступили в сотрудничество для запуска корпоративного проекта Baseline Protocol. Его поддержали 12 компаний и организаций, в том числе Microsoft, AMD, Chainlink и MakerDAO. Об этом пишет The Block.

Baseline Protocol позволит корпоративным пользователям получать доступ к сервисам в области децентрализованных финансов (DeFi) на блокчейне Ethereum без необходимости раскрывать свои приватные данные.

В ConsenSys пояснили, что системы наподобие ERP и CRM испытывают трудности при синхронизации данных со своими аналогами. Потенциальным решением этой проблемы является блокчейн, однако многие компании не хотят брать на себя риски раскрытия деловых секретов другим участникам сети – возможным конкурентам.

Baseline Protocol позволит изолировать данные от остальных участников системы, которым при определённых обстоятельствах такие данные могут быть предоставлены. Для этого разработчики задействуют цифровые подписи, алгоритм доказательств с нулевым разглашением и другие технологии. Таким образом, различные команды будут получать доступ к информации, необходимой на текущем этапе работы, однако все другие сведения будут от них скрыты.

Конечная цель проекта – повысить качество продуктов поставщиков корпоративных систем, разработчиков индивидуальных решений и облачных провайдеров. Код будет обнародован для всеобщего использования через некоммерческую организацию по стандартизации OASIS.

К настоящему моменту работа была завершена на три четверти. В проекте также участвуют Core Convergence, Университет Дьюка, Envision Blockchain, Neocava Splunk, HniBright, Provide и W3BCLOUD.

Биржа Huobi запустила тестовый блокчейн для DeFi с поддержкой KYC и AML

Оператор биржи криптовалют Huobi объявил о запуске публичного тестового блокчейна для децентрализованного финансирования (DeFi) Huobi Chain. Платформа поддерживает требования KYC и AML.
Согласно заявлению биржи, Huobi Chain включает гибкую модель управления, которая поддерживает как интересы регуляторов, так и предприятий. Платформа основана на механизме консенсуса proof-of-stake (PoS) и позволяет регуляторам участвовать в работе сети через специальные узлы.

Реализация поддержки KYC и AML дополняется системой Decentralized Identifier для обеспечения работы верифицируемых цифровых идентификаторов. По словам вице-президента Huobi Group по глобальному бизнесу Сиары Сан (Ciara Sun), чтобы индустрия DeFi процветала, необходимо, чтобы регуляторы и предприятия устанавливали стандарты вместе.

«С помощью Huobi Chain мы хотим предоставить децентрализованную структуру, которая способствует общеотраслевому сотрудничеству, что имеет решающее значение для широкого распространения DeFi».

Архитектура сети разработана для поддержки крупных транзакций, необходимых финансовым сервисам, а ее собственные возможности управления активами обеспечивают взаимодействие между активами и блокчейнами. Платформа была разработана для взаимодействия с широким спектром централизованных и децентрализованных сетей, благодаря поддержке разворачиваемых пользователем смарт-контрактов и сторонних сайдчейнов.

Huobi Chain поддерживает BTC и ETH, а также активы, выпущенные Huobi, в том числе Huobi Token (HT), который будет выступать в качестве единственного служебного токена сети.

Индустрия децентрализованного финансирования быстро развивается. В феврале сообщалось, что сумма активов в приложениях DeFi превысила $1 млрд на фоне роста ETH, а по данным Dapp.com в 2019 году объем транзакций в децентрализованных приложениях достиг $10 млрд.

Напомним, что работа над блокчейном Huobi Chain началась в 2018 году, а презентация проекта состоялась в июле прошлого года. Кроме того, в ноябре Huobi открыла исходный код Huobi Chain.

​​Число пользователей Ethereum-расширения MetaMask превысило 1 млн

Расширением MetaMask для Chrome с функциями Ethereum-кошелька пользуется уже более миллиона человек.

Как сообщает Trustnodes, рост пользовательской базы MetaMask происходит на фоне значительного всплеска ончейн-активности в сети Ethereum. Так, менее чем за месяц среднесуточный объем транзакций удвоился, достигнув отметки 800 000 и превзойдя соответствующий показатель других популярных блокчейнов.

Появление DeFi — ответ на централизацию финансов

Нравится это кому-то или нет, но децентрализованные финансы захватывают пространство криптовалют. Используя смарт-контракты на блокчейне, приложения DeFi обеспечивают кредитование, заимствование и множество других финансовых услуг без участия третьей доверенной стороны.

Используя только код для обеспечения правильности этих операций, децентрализованное финансирование рекламировалось как один из главных вариантов использования смарт-контрактов и технологии распределённого реестра.

Недавно платформа смарт-контрактов RSK анонсировала развитие Token Bridge, протокола взаимодействия между сайдчейном биткоина и Ethereum, который может оказать серьёзное влияние на будущее DeFi. По словам генерального директора и соучредителя смарт-аудиторской фирмы Quantstamp Ричарда Ма, DeFi устраняют нерешённые современные проблемы финансовой сферы.

Разница в том, что теперь игровое поле было выровнено между людьми, у которых есть миллионы долларов активов, и людьми, у которых ничего нет, — считает Ма.

Несмотря на то, что существует много переменных, которые необходимо учесть, прежде чем DeFi-приложения получат широкое распространение, справедливо сказать, что они являются шагом в правильном направлении.

Поскольку $ 1 млрд, заблокированный в DeFi, продолжает расти, это может стать следующей вехой для индустрии криптовалют.

Вывод $350 000 из DeFi-сервиса bZx обошёлся злоумышленнику всего в $8,71 комиссии

Проект из сферы децентрализованных финансов (DeFi) bZx в конце недели лишился $350 000 или около 2% всех активов под управлением из-за действий злоумышленника, который воспользовался несколькими связанными сервисами для обмана его системы.

Во время атаки команда bZx выступала на хакатоне ETHDenver. Она уже пообещала опубликовать детальный план компенсации ущерба кредиторов.

Как пояснил CEO стартапа Staked, поддерживающего деловые отношения с bZx, Тим Огилви, атака стала возможной из-за нового типа мгновенных займов в DeFi-пространстве, когда пользователям предлагается получить и вернуть деньги в течение короткого промежутка времени. По словам Огилви, организатор атаки получил заем на 10 000 ETH стоимостью около $2,67 млн и, разделив его на две части, отправил одну на адрес DeFi-протокола Compound, а другую – bZx.

Затем он открыл короткую позицию на Wrapped Bitcoin (WBTC) – ERC20-токен в блокчейне Ethereum, отражающий текущую стоимость биткоина – с помощью bZx и занял 112 WBTC стоимостью около $1,1 млн на Compound, после чего продал их на DeFi-рынке UniSwap.

В своём Twitter bZx утверждают, что не ориентируются на данные UniSwap при определении цены WBTC. Тем не менее, продажа WBTC на $1,1 млн через UniSwap сделала короткую позицию организатора атаки на bZx очень выгодной.

«Что можно считать безопасным? Это один из основных вопросов DeFi. Как создать набор оракулов, который будет справляться со своей задачей? Люди используют разные подходы, некоторые из которых могут оказаться неверными. Риски велики. Это новая категория, она быстро развивается, из чего следует, что что-то может сломаться в процессе», – добавил Огилви.

Как отмечает Trustnodes, затраты злоумышленника на проведение этой атаки составили $8,71, уплаченных в качестве комиссий за обработку транзакций, причём никакого залогового обеспечения ему предоставлять не пришлось. Мгновенные займы в сети Ethereum позволяют пользователю получить любую доступную сумму, но только в том случае, если он вернёт её в том же блоке, то есть за 15 секунд. За это время он может совершить несколько операций, как в описываемом сценарии.

Всё это время транзакция удерживается нодой, а прописанный пользователем код исполняется только при условии, что к завершению 15-секундного отрезка он вернёт всю занятую сумму. В противном случае информация о совершённых действиях не уйдёт дальше ноды. Этот механизм может использоваться, например, для арбитража или реализации любого другого замысла, который может быть осуществлён за один набор действий.

DeFi-сервис bZx снова атакован, выведено $645 000 в Ethereum

Разработчики протокола децентрализованного кредитования bZx приостановили работу своего смарт-контракта из-за повторной атаки. На этот раз добычей злоумышленника стали 2 388 ETH или $645 000 по текущему курсу.

«По всей видимости, атака была проведена путём манипулирования оракулами, – написал в Telegram-канале проекта его сооснователь Кайл Кистнер. – Мы нейтрализовали её таким же образом, как и предыдущую».

За несколько часов до этого bZx опубликовали детальный разбор первой атаки, организатору которой, по их словам, удалось присвоить 1 193 ETH стоимостью около $298 000.

Атака #1. Как следует из представленного разбора, предыдущая атака была осуществлена с помощью мгновенного займа в системе dYdX на 10 000 ETH, из которых 5 500 ETH были отправлены в адрес сервиса Compound для обеспечения займа на 112 wBTC. 1 300 ETH использовались для открытия короткой позиции с плечом 5x на пару ETHBTC с помощью рынка sETHBTC5x биржи Fulcrum, контролируемой bZx. 5 637 ETH были заняты и обменены на 51 WBTC через резервы биржи Uniswap – в результате образовался крупный слиппедж, то есть существенное отклонение цены исполнения заявок от рыночной. Затем 112 wBTC с Compound были обменены на 6 871 ETH через Uniswap, благодаря чему короткая позиция оказалась в хорошем плюсе.

Затраты злоумышленника на проведение этой атаки составили $8,71, уплаченных в качестве комиссий за обработку транзакций, причём никакого залогового обеспечения ему предоставлять не пришлось. Мгновенные займы в сети Ethereum позволяют пользователю получить любую доступную сумму, но только в том случае, если он вернёт её в том же блоке, то есть за 15 секунд. За это время он может совершить несколько операций, как в описываемом сценарии.

После первой атаки bZx заявили, что интегрируют децентрализованные оракулы сервиса Chainlink, чтобы снизить вероятность таких происшествий в будущем.

Атака #2. Злоумышленник получил мгновенный заем на 7 500 ETH, приобрёл sUSD по $1 на 3 518 ETH и внёс их на bZx в качестве залогового обеспечения. Затем он использовал 900 ETH для покупки по рынку sUSD на Kyber и Uniswap, что позволило ему искусственно завысить курс стейблкоина. Одновременно с этим вырос и размер залогового обеспечения, предоставленный на bZx, благодаря чему ему удалось занять 6 796 ETH. После возврата долга в чистом остатке он получил 2 388 ETH.

Наблюдатели выделили транзакцию, связанную с сегодняшним выводом активов с bZx.

Чарли Ли и Джимми Сонг осуждают. Ещё после первой атаки на bZx с критикой всего DeFi-пространства выступил создатель Litecoin Чарли Ли. В частности, его недовольство вызвала способность организаторов сервиса остановить контракт.

«Вот почему я не верю в DeFi, – написал он. – Они вобрали в себя худшее от двух миров. Большинство DeFi-сервисов может быть отключено централизованными участниками. Это только демонстрация децентрализации. Тем не менее, никто не может откатить взлом или эксплойт, если только мы не увеличим централизацию. Так чем же они лучше того, что у нас есть сейчас?»

Известный биткоин-активист Джимми Сонг присоединился к Ли, сравнив «хрупкие и централизованные» DeFi, с «антихрупким и децентрализованным» биткоином.

«Два этих понятия не должны находиться в одной вселенной, не говоря уже об одной категории», – добавил Сонг.

По данным портала DeFiPulse, объём активов в DeFi-сервисах стабильно держится выше $1 млрд после достижения этой отметки в начале февраля, лишь немного опустившись вместе с курсом Ethereum.

DeFi-стартап Fairmint запустит новую модель токенсейлов

Базирующийся в Сан-Франциско DeFi-стартап Fairmint запустил платформу для проведения новой модели токенсейлов — Continuous Securities Offering (CSO).

Суть модели заключается в инвестировании средств в расчете на то, что стартапы будут стабильно генерировать денежные потоки. В Fairmint уверены, что такая концепция более демократична и жизнеспособна по сравнению с первичным предложением монет (ICO).

Стремящаяся привлечь средства через CSO компания обязуется поместить часть своих будущих доходов в эскроу на определенный период. Инвесторы через платформу Fairmint могут приобрести права требования на эти средства, представленные в токенах стандарта ERC-20.

Начальная цена токенов рассчитывается алгоритмически, на основе объема зарезервированных будущих доходов. Впоследствии у инвесторов появляется возможность торговать этими монетами через децентрализованные биржи вроде Uniswap, где цена уже будет определяться рыночным спросом.

По мнению создателей новой модели, смещение акцента с роста на объем выручки будет способствовать органичному развитию компаний.

«Работать с акционерным капиталам чрезвычайно тяжело, с доходами гораздо легче, — делятся мыслями представители Fairmint. — Мы считаем, что полагаться на генерируемый доход — очень полезно и разумно»

Таким образом, новая модель подошла бы компаниям с жизнеспособными бизнес-моделями, не ставящим на первое место быстрый рост за счет привлеченного венчурного капитала.

Следующий шаг
Регистрация на CSO-платформе уже открыта для компаний и частных лиц. Первый токенсейл по новой модели состоится 19 февраля — в роли эмитента выступит сама Fairmint.

В компании уверены, что CSO-активы обладают свойствами ценных бумаг. Поэтому в токенсейле не смогут участвовать резиденты США, за исключением аккредитованных инвесторов.

Новая платформа разрабатывалась более года, в его развитие вложили средства Boost VC, IDEO CoLab Ventures, TinyVNC и другие венчурные компании.

Напомним, специальный уполномоченный Комиссии по ценным бумагам и биржам США Хестер Пирс предложила ввести регуляторные каникулы для стартапов, привлекающих финансирование посредством продажи токенов.

​​Сумма активов в DeFi-протоколах и приложениях впервые превысила $1 млрд

Общая сумма активов, зафиксированных в приложениях и протоколах децентрализованных финансов (DeFi), впервые преодолела отметку в $1 млрд. По состоянию на 31 декабря это значение ещё составляло $670,77 млн, свидетельствуют данные DeFi Pulse. Под DeFi обычно понимают финансовые инструменты на блокчейне, в первую очередь Ethereum.

Лидером в DeFi-пространстве остаётся протокол кредитования Maker – на его долю приходится около 60% в общем объёме активов.

Второе и третье места занимают Synthetix и Compound, содержащие в своих контрактах $156 млн и $125 млн соответственно. Также в число наиболее примечательных представителей сферы входят Uniswap, Bancor и Kyber, все из которых показывают рост в этом году.

Как отмечают участники рынка, во многом достижение ключевой отметки стало возможным благодаря подъёму цены Ethereum. С начала года она выросла больше чем на 50% и в момент публикации находится около отметки $220.

Сооснователь Electric Capital Авичал Гарг сравнил достижение DeFi-индустрии с финтех-стартапом, который вышел на миллиардный оборот всего за два года своего существования: «Представьте финтех-стартап, который написал “Мы запустились два года назад. Сегодня в залоговом обеспечении у нас находится $1 млрд, мы также выдали займы на $1 млрд!” Любой венчурный предприниматель захочет узнать, чем занимается и как работает ваш стартап. 2020 год станет невероятным для мира криптовалют».

Базирующийся в Сан-Франциско DeFi-стартап Fairmint запустил платформу для проведения новой модели токенсейлов — Continuous Securities Offering (CSO).

Суть модели заключается в инвестировании средств в расчете на то, что стартапы будут стабильно генерировать денежные потоки. В Fairmint уверены, что такая концепция более демократична и жизнеспособна по сравнению с первичным предложением монет (ICO).

Стремящаяся привлечь средства через CSO компания обязуется поместить часть своих будущих доходов в эскроу на определенный период. Инвесторы через платформу Fairmint могут приобрести права требования на эти средства, представленные в токенах стандарта ERC-20.

Начальная цена токенов рассчитывается алгоритмически, на основе объема зарезервированных будущих доходов. Впоследствии у инвесторов появляется возможность торговать этими монетами через децентрализованные биржи вроде Uniswap, где цена уже будет определяться рыночным спросом.

По мнению создателей новой модели, смещение акцента с роста на объем выручки будет способствовать органичному развитию компаний.

«Работать с акционерным капиталам чрезвычайно тяжело, с доходами гораздо легче, — делятся мыслями представители Fairmint. — Мы считаем, что полагаться на генерируемый доход — очень полезно и разумно»

Таким образом, новая модель подошла бы компаниям с жизнеспособными бизнес-моделями, не ставящим на первое место быстрый рост за счет привлеченного венчурного капитала.

Следующий шаг

Регистрация на CSO-платформе уже открыта для компаний и частных лиц. Первый токенсейл по новой модели состоится 19 февраля — в роли эмитента выступит сама Fairmint.

В компании уверены, что CSO-активы обладают свойствами ценных бумаг. Поэтому в токенсейле не смогут участвовать резиденты США, за исключением аккредитованных инвесторов.

Новая платформа разрабатывалась более года, в его развитие вложили средства Boost VC, IDEO CoLab Ventures, TinyVNC и другие венчурные компании.

Напомним, специальный уполномоченный Комиссии по ценным бумагам и биржам США Хестер Пирс предложила ввести регуляторные каникулы для стартапов, привлекающих финансирование посредством продажи токенов.

DeFi — не ICO, или почему так медленно растет Ethereum

Криптовалюты и производная от них сфера децентрализованных финансов (DeFi) призваны сделать финансовые услуги более эффективными, прозрачными и глобально доступными. Последнее особенно актуально для тех, кто по каким-либо причинам ограничен в доступе к традиционной банковской системе и живет в странах с высокой инфляцией, валютными ограничениями и чрезвычайно дорогими кредитными ресурсами.

Приложения на базе публичных блокчейнов (dApps) набирают популярность и все жестче конкурируют между собой. В результате повышается качество сервисов, появляются и совершенно новые продукты и услуги, соперничающие с традиционными аналогами.

Большинство самых популярных децентрализованных приложений построены на базе Ethereum. Эта же платформа превосходит конкурентов в лице TRON и EOS по общей стоимости транзакций, переданной через dApps, а также по количеству пользователей.

Однако несмотря на растущую популярность и ряд неоспоримых преимуществ DeFi над олдскульными финансовыми сервисами, темпы роста цены эфира разочаровывают многих криптоинвесторов. Журнал ForkLog попытался выяснить, почему спрос на Ethereum пока не достаточен, чтобы отправить его «на Луну», как это произошло несколько лет назад во время бума ICO.

https://telegra.ph/DeFi--ne-ICO-ili-pochemu-tak-medlenno-rastet-Ethereum-02-06

Зеркало
https://tgraph.io/DeFi--ne-ICO-ili-pochemu-tak-medlenno-rastet-Ethereum-02-06

​​Сегодня существует масса сервисов предоставляющих услуги обмена, однако большинство из них требуют многоступенчатую верификацию, имеют лимиты на обмены, невыгодный курс и в целом не очень адаптированы под нужды пользователей

Cryptolocator — это крипто маркетплейс для покупки и продажи эфиров и биткоинов напрямую у трейдеров с нулевой комиссией. Цель проекта — сделать криптовалюты максимально доступными для любой категории пользователей.

Сервис дает возможность совершать сделки напрямую, разместив объявление с собственными условиями обмена, либо просто выбрав объявление из списка.
Cryptolocator имеет многоуровневую систему безопасности, где децентрализованная архитектура разграничивает доступ к персональным данным, кошелькам, биллингу и внутренним сообщениям.
Кроме этого, в распоряжении пользователей — круглосуточная поддержка при возникновении споров.

Сейчас Cryptolocator запустил ежедневную лотерею каждый участник которой может выиграть до 5000$ - для участия достаточно просто зарегестрироваться
За каждую сделку сервис дает билеты на участие в лотерее, больше сделок = больше шансов выиграть

Кроме того реферальная система дает возможность зарабатывать до 50% от прибыли сервиса со всех приведенных по твоей ссылке.

​​DEFI предлагает немцам привлекательные альтернативы традиционным банкам

Европейский центральный банк предложил новые нормы содержания гражданских сбережений, близкие к 0%, а в некоторых редких случаях процентные ставки даже становятся отрицательными. И если в настоящее время банк начал взимать 0,5% за внесение депозитов, то раньше он предлагал около 2% на вклады граждан.

Особенно пострадала в этой ситуации Германия, поскольку ЕЦБ пытается заставить экономных немцев потратить средства на увеличение инфляции до целевого уровня 2%.

Немцы, однако, вместо этого обращаются к страхованию жизни, продукту, который является более стабильным и надёжным капиталом, выплачиваемым при старости или смерти.

Большинство страховых продуктов выплачивают гарантированную процентную ставку до 3,30%, при этом крупнейший из них, AXA, платит 2,90% в год.

Исходя из данных по банковским процентным ставкам и процентам от страхования жизни, становится понятно, почему все больше и больше немцев обращаются к этим продуктам. В местной газете говорится, что немцы потратили больше 120 миллиардов евро на страхование жизни.

Хотя процентная ставка здесь значительно выше, чем предлагают банки на сберегательных счетах, она все еще бледнеет по сравнению с процентной ставкой, предоставляемой новыми продуктами в области децентрализованного финансирования (DeFI).

Благодаря таблице можно понять, что даже USDC предоставляет процентную ставку выше - в размере 4,08%, при этом любые сбережения становятся мгновенно доступны для граждан, в то время как процентная ставка гарантируется проверенными депозитами, а не доверием страховым компаниям, которые могут обанкротиться, как это сделала AXA во время последнего банковского кризиса.

USDC является токенизированным долларом от Coinbase и Circle с Coinbase, позволяющим мгновенно конвертировать USD в USDC, который затем можно отправить в Compound.

DAI немного отличается от остальных предложений, так как у него нет центрального организационного субъекта, но есть смарт-контракт, а её DApp может гарантировать доход около 8% годовых, что является самым привлекательным предложением на финансовом рынке Европы.

​​Почему рост DeFi Эфириума не вызывает рост цен Эфириума?

Децентрализованные финансы (DeFi) — самая большая история Ethereum за последние несколько лет, и с августа 2017 года она выросла из ничего до рынка, оцениваемого в 868 миллионов долларов. С момента запуска MakerDAO в настоящее время существует 21 отдельное приложение DeFi, из которых 6 имеют криптовалюты на сумму более 10 миллионов долларов.

Почему рост эфира Ethereum не способствует росту цены Ethereum?

DeFi — это набор децентрализованных приложений, которые заменяют многие услуги, связанные с традиционными финансовыми институтами. Хотя приложения DeFi могут быть построены во многих различных криптовалютных сетях, в том числе в биткойнах, DeFi в первую очередь связана с Ethereum.

Хотя количество основанных на приложениях элементов управления DeFi, построенных на Ethereum, значительно увеличилось, это увеличение не отразилось на цене ETH.

Текущая цена Ethereum по-прежнему на 85% ниже исторического максимума января 2018 года — 1419 долларов. С начала декабря 2018 года он почти удвоился.

С другой стороны, цена ETH / BTC ниже, чем в марте 2016 года.

Эфириум цена не выросла

Так почему же цена на Ethereum не растет с ростом поддержки ETH для DeFi?

Пузырь DeFi — ничто по сравнению с пузырем ICO 2017 года

По словам исследовательских компаний Delphi Digital Анила Луллы и Яна Либермана, есть много причин, чтобы взволновать будущее DeFi, но правда в том, что для этой новой области Ethereum нет доступных аккаунтов. 2017 пузырь или проект ICO.

«ETH, заблокированный в DeFi, пробил только 3 миллиона. Delphi Digital сообщает, что, хотя число миллионов ETH увеличивается с каждым годом, на него приходится менее 3% от общего объема Ethereum (109 миллионов).

Delphi Digital продолжает отмечать, что 3 миллиона ETH в настоящее время заблокированы в различных приложениях DeFi, что составляет небольшую долю от более чем 16 миллионов ETH через ICO с середины 2016 года до середины 2018 года. Предложение ETH еще ниже (от 81 миллиона до 101 миллиона), что означает, что доля ICO выше, чем текущее предложение ETH.

Лулла и Либерман также отмечают, что большинство DeFi выходят только на тех, кто выходит на рынок криптовалют и надеется получить более высокую прибыль от ETH, и они будут оставаться долгосрочными. Одним словом, ни один из этих проектов DeFi не привлек новых средств в ETH.

Приведет ли продажа Ethereum в проекты ICO к падению ETH?

В более раннем отчете Delphi Digital указывалось, что продажа ETH проекта Ethereum является положительной тенденцией к снижению цен ETH. После отчета за февраль 2019 года Delphi Digital обнаружила, что, хотя они продали общее количество ETH через казначейство, 60% ETH, полученных через отслеживаемую ими ICO, было отправлено на биржу. ICO более вероятно.

На вопрос, является ли продажа ETH по-прежнему основным фактором снижения цен на ETH, Delphi Digital ответила, что это сложная проблема. С одной стороны, очевидно, что эти ICO продают меньше Ethereum, поэтому можно сказать, что его влияние меньше. С другой стороны, определение «возможно ли это» требует, чтобы вы связали это со спросом ETH. Большинство из них все еще спекулятивны и имеют очень низкий спрос, что может привести к снижению цен.

Однако, по мнению Delphi Digital, основной причиной снижения продаж ICO и спекулятивной активности (как покупателей, так и продавцов) может быть основной фактор, способствующий росту цен. Чтобы DeFi начал оказывать большее влияние на цены ETH, эти приложения должны привлекать долгосрочных пользователей ETH Hodler.

Расширение использования криптовалюты — это возможность для DeFi развивать DeFi: будущий ответ Ethereum на финансовые рынки стоимостью триллионы долларов.

​​Число DAI, заблокированных в DeFi, продолжает расти

Количество DAI, заблокированных в DeFi, превысило 50 миллионов, и эта цифра в десять раз больше, чем год назад. До мая 2019 года этот показатель составлял более 5 миллионов, но, согласно данным Defipulse, с июня начался настоящий экспоненциальный рост.

В июле это число выросло до 10 миллионов, в сентябре их было уже 20 миллионов, в ноябре — 50 миллионов, а максимум был достигнут 18 января и составил 57 миллионов.

Сейчас DAI уже 53 миллиона, и тенденция роста, похоже, продолжается.

Положительную динамику демонстрирует не только DAI, доллар, ETH и BTC, заблокированные в DeFi, также близки к историческим максимумам.

Что касается объёма в долларах США, он превысил 800 млн, для ETH — 3 млн (то есть более $ 500 млн). Что касается BTC, эта цифра по-прежнему составляет всего 1500 (примерно $ 13 млн), но следует учитывать, что инструменты DeFi в основном работают в сети Ethereum, поэтому более чем вероятно, что пользователи предпочитают использовать ETH, а не BTC.

Кроме того, был опубликован рейтинг 15 проектов DeFi с точки зрения развития в январе 2020 года, в котором Augur занял первое место.

На втором месте Melon, следом — MetaMask, Maker занимает четвёртую позицию.

Эти данные показывают, что DeFi не только растёт, но и делает это очень быстро, в том числе благодаря проектам, выходящим за рамки трёх лидеров Maker, Synthetix и Compound.

​​В секторе DeFi Ethereum установлен новый рекорд

Крупнейшая в мире платформа со смарт-контрактами Ethereum считается центром развития децентрализованных финансов DeFi. В прошлом году этот сектор совершил большой рывок и с каждым днём продолжает покорять новые рубежи. Примечательно, рынок DeFi рос так же скачкообразно, как и большинство криптовалют.

По данным DeFi Pulse, 19 января общая стоимость активов, заблокированных в DeFi-приложениях, достигла нового исторического максимума в $ 827,771 млн. DeFi-платформа Maker по-прежнему сохраняет лидерство с максимальным числом долларов США, на второй позиции находится Synthetix, на третьей — Compound.

Интересно, что если рынок DeFi в целом установил новый максимум, Maker не смогла побить свой предыдущий рекорд. 19 января на платформе были заблокированы активы стоимостью $ 453,403, в то время как её прошлый рекорд, установленный 27 июня 2019 года, был зафиксирован на уровне $505,436 млн.

Что касается децентрализованных бирж, Uniswap установил абсолютное превосходство над своими конкурентами Bancor и Kyber. Общая стоимость средств, заблокированных в Unisawp 19 января, составила $ 44,776 млн. Технический аналитик TheCryptoCactus сообщил, что ликвидность на Maker, Augur и Coinbase увеличилась на $ 10 млн:

"За последние 24 часа ликвидность в пулах выросла на $ 10 млн. В пул MakerDAO добавилось $ 3,6 млн, в пул Augur — $ 4,4 млн, Coinbase — $ 1 млн. В связи с этим удивляешься, как люди могут говорить, что у Ethereum нет способа использования. В будущем децентрализованные финансы станут ключевым фактором."

Несмотря на достижение нового рекордного максимума рынком DeFi, 20 января общая сумма снизилась относительно 19 января. По данным DeFi Pulse, 20 января она составляла $ 795,2 млн, доля доминирования Maker составляла 57,11%.

Примечательно, что потенциал этого сегмента крипторынка был отмечен в отчёте Binance Research:

"В 2020 году мы ожидаем, что новые разработки в области DeFi на базе Ethereum (например, деривативы, ценные бумаги с недостаточным обеспечением, ERC-20 USDT), ставшие основой для DeFi, и Alt-DeFi будут набирать обороты благодаря кроссчейн-взаимодействиям."

Kava — DeFi за пределами экосистемы Ethereum

Kava — это проект, который направлен на создание новой модели децентрализованного финансирования (DeFI) путём использования функциональной совместимости блокчейнов и возможности открыть Позицию обеспечения по долговым обязательствам (CDP) с использованием биткоинов, BNB (Binance Coin), XRP (Ripple) и ATOM (нативная криптовалюта Cosmos).

Компания Kava была создана с помощью Cosmos SDK (например, Binance Chain и Loom Network) и поэтому совместим с другими блокчейнами Cosmos. Cosmos, разработанный Tendermint, — проект, родившийся в 2014 году для улучшения взаимодействия между различными блокчейнами.

DeFi была центральной темой 2019 года и, скорее всего, будет таковой в 2020 году. На рынке продолжают появляться новинки, например, кредиты на ускоренную покупку AAVE, которые месяц назад едва были вообразимы, стали реальностью.

Зарождающийся сектор децентрализованных финансов использует потенциал блокчейна Ethereum. Впереди ещё много работы, чтобы полностью децентрализовать протоколы и ценовые оракулы, но разработчики находятся на правильном пути.

Все активы, используемые в DeFi, — это токены ERC20, основанные на блокчейне Ethereum. Также существует формат WBTC, упакованные биткойны и pTokens от Provable ThingsTM, которые стремятся представить другие активы на Ethereum, но всё же стандарта ERC20.

Это может быть своего рода ограничением при рассмотрении всей криптовалютной экосистемы. Тем более что капитал и ликвидность основных блокчейнов ещё не используются в этой области.

"В Kava верят в важность создания структуры блокчейна для массового внедрения. Мы рады помочь Cosmos расширить своё присутствие на новых рынках, предоставляя экосистеме доступ к новым пользователям, ликвидности и услугам, — заметил генеральный директор Kava Скотт Стюарт."

Цель Cosmos — соединение разных «зон» (различных блокчейнов) и упрощение связи между широким спектром криптовалют, которые «общаются» на разных языках, таких как Ethereum и биткоин.

Kava — первый проект, установивший связь между основными публичными блокчейнами биткоина и Ethereum, используя протокол Interledger (ILP) от Cosmos и создавший бесшовное решение для совместимых платежей и передачи стоимости между любыми блокчейнами.

Несмотря на то, что сеть Kava была запущена в декабре и в настоящее время включает 86 валидаторов (включая несколько крупных бирж), запуск тестнет CDP запланирован на конец этого квартала.

Экономика токена KAVA очень интересна: кроме голосования по управлению блокчейном, возможно закрытие CDP и стейкинг (также через делегирование), чтобы гарантировать безопасность сети.

2020 год будет чрезвычайно интересным для DeFi, поэтому приготовьтесь наблюдать битву между открытыми финансовыми протоколами и традиционными решениями.