AVENUE | Бизнес Лента. Страница 9

Российскому инвестору TON предложили вернуть 21% средств вместо 72%

Инвестиционная компания Атон, которая предоставляла услуги по покупке токенов Telegram Open Network (TON), после закрытия проекта предложила своим клиентам возврат 21% средств вместо обещанных Павлом Дуровым 72%, сообщает Forbes.
Эксперты Атон прогнозировали, что к 2028 году стоимость одного Gram может достичь $15−30, тогда как цена во втором раунде составляла $1,33. Такая же цена была заявлена для инвесторов. Компания предлагала инвестировать не в сам токен, а в акции ее фонда New Technology Fund, которому в итоге удалось собрать 22 млн долларов. Стоимость акции фонда составляла 1 тыс. долларов, минимальный размер инвестиций — 100 тыс.
Один из инвесторов сообщил, что компания отступила от объявленных Telegram условий и предложила возврат $0,28 за Gram. Это соответствует 72% стоимости токенов, продававшихся в первом раунде по $0,38 за единицу. Инвестор заявил:
«Внятного объяснения от менеджера я не получил: предложили либо сейчас 21%, либо через год чуть больше 30% от суммы. Переговорный процесс результатов пока не дал, устраивающего меня объяснения я тоже не получил».
Представители Атон сообщили, что их клиенты инвестировали в другие инструменты, а именно в паи фонда, обращающиеся на платформе Euroclear:
«При покупке данной бумаги клиенты принимают на себя рыночный риск в виде изменения стоимости ценной бумаги. Котировки ценных бумаг могут существенно отличаться от цены покупки».
На текущем этапе New Technology Fundy не производит погашение паев, а для их покупки или продажи компания предлагает пользоваться рынком, где предложение может сильно отличаться от номинальной стоимости. Согласно меморандуму фонда, инвесторы не могут продавать акции в течение двух лет, а могут предъявить их к погашению в течение трех месяцев по окончании этого периода.

Стали известны сроки запуска «китайского Uber» в России

Китайский агрегатор такси DiDi начнет работу на российском рынке с Казани. Об этом сообщает РБК со ссылкой на источники на рынке такси.
Такие уведомления начали приходить водителям сервиса, пояснил один из собеседников. По его словам, DiDi начнет работать уже в ближайшие недели.
Также DiDi рассматривает возможность запуска в сентябре-декабре в Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Москве и Санкт-Петербурге.
Информация о поиске водителей в Казани появилась на сервисе объявлений «Авито». В нем говорится, что набором водителей для DiDi занимается OOO «Юником». Компания называет себя официальным представителям DiDi в России и предлагает соискателям доход от 7 тысяч рублей с ежедневными выплатами, брендированный автомобиль, самостоятельный выбор заказов и бонусы без комиссий.
По указанному в объявлении номеру телефона РБК сообщили, что DiDi начнет работу в августе этого года, не уточнив конкретную дату, и пока сервис будет работать только в Казани.
Агрегатором такси DiDi владеет китайская компания Didi Chuxing.
Как сообщалось ранее, в декабре 2019 года Didi Chuxing зарегистрировала юрлицо в России — ООО «Диди Мобилити Рус».

Spotify объявил о запуске в России — стандартная подписка будет стоить 169 рублей в месяц

Теперь официально.
Шведский стриминговый сервис Spotify объявил о запуске в России — с 15 июля 2020 года он будет доступен всем пользователям приложений на iOS и Android.
Сервис будет работать бесплатно и по подписке:
Spotify Premium позволяет слушать музыку без рекламы и офлайн, пользоваться сервисом за границей без ограничений по времени и открывает другие функции. Подписка стоит 169 рублей в месяц.
Spotify Premium для семьи рассчитана на шесть пользователей, он стоит 269 рублей в месяц.
Spotify Premium для двоих стоит 219 рублей в месяц. В дополнение к возможностям Premium-аккаунта подписка предлагает автоматически обновляемый плейлист, сочетающий музыку, «которая понравится обоим».
Spotify Premium для студентов стоит 85 рублей в месяц.

В России может закрыться четверть всех ТЦ

Четверть всех торговых центров может закрыться, если правительство не разрешит отсрочить уплату налогов за 2020 год, сообщает РБК со ссылкой на Российский совет торговых центров (РСТЦ), объединяющий владельцев ТЦ. Из-за карантинных ограничений число посетителей ТЦ резко сократилось, что привело к падению доходов.
«Доходов фактически нет, продажам ещё предстоит восстановиться. Отрасль не получила от государства ни субсидий, ни компенсаций недополученного арендного дохода, а рассмотрения всех предложений о поддержке отрасли неизменно завершаются отказами», — заявил управляющий директор РСТЦ Олег Войцеховский.
По итогам 2020 года ТЦ должны выплатить 52 млрд руб. налога на добавленную стоимость, 24 млрд руб. налога на имущество, 15 млрд руб. налога на прибыль и 4 млрд руб. единого социального налога, следует из данных РСТЦ. Организация обратилась в правительство России, Минфин и Минэкономразвития со следующими предложениями по поддержке:
выделения субсидий на осуществление текущей деятельности;
предоставления льгот и отсрочек по федеральным и региональным налогам;
скорейшего открытия ТЦ в тех регионах, где работа непродовольственной торговли в торговых центрах по-прежнему не разрешена.

Глава Twitter Джек Дорси направил $3 млн на эксперимент по базовому доходу для 7 млн человек в США 

Критики проекта считают, что из-за базового дохода люди могут потерять мотивацию работать, а сторонники рассчитывают преодолеть нищету.
Основатель Twitter Джек Дорси профинансировал эксперимент Mayors for a Guaranteed Income («Мэры за гарантированный доход») по обеспечению всеобщего базового дохода, который затронет 7 млн человек в 14 городах США, утверждает Business Insider. Миллиардер вложил в проект $3 млн.
Мэры, участвующие в программе, планируют запустить пилот в своих городах, но сроки не называют. В Джексоне в Миссисипи и Стоктоне в Калифорнии программу уже тестируют. Мэры пытаются вывести проект на национальный уровень, для чего сотрудничают с федеральными юристами, передаёт издание.
Организаторы программы считают, что гарантированный доход позволит вывести население из нищеты и смягчить последствия пандемии. Они не уточняют, кто получит право на выплаты и в каком размере. В заявлении мэров говорится, что базовый доход будет «гибким дополнением» к уже существующим социальным программам.
Критики программы считают, что экономические последствия таких инициатив недостаточно исследованы и люди могут потерять мотивацию работать.
В апреле Дорси пообещал пожертвовать $1 млрд от своей доли в компании Square на борьбу с пандемией. Это примерно 28% от его состояния, которое составляет $7,5 млрд.

Amazon создаст фонд на $100 млн для премий, чтобы удержать 900 сотрудников разработчика беспилотных машин Zoox

Компания также может отказаться от покупки стартапа, если некоторые сотрудники не захотят работать на Amazon, пишет агентство.
Amazon планирует создать фонд на $100 млн в акциях в качестве вознаграждения для более чем 900 сотрудников компании-разработчика машин-беспилотников Zoox, сообщает Reuters со ссылкой на документы по сделке. Компания также может отказаться от сделки, если большинство разработчиков откажутся работать на Amazon, пишет издание.
В документах по сделке есть два списка «ключевых сотрудников», обнаружило Reuters. Для закрытия сделки все разработчики из первого списка должны принять предложение о работе на Amazon, из второго должны остаться как минимум 19. Кроме того, есть ещё три списка: в Amazon должны перейти 90% сотрудников из первых двух перечней, и 88% — из третьего. Чем различаются эти списки и кто в них указан, агентству выяснить не удалось.
В конце июня Amazon подтвердила покупку Zoox за $1,2 млрд, сообщало Financial Times. По данным Reuters, сумма сделки составит за $1,3 млрд. Стороны планируют закрыть сделку к сентябрю 2020 года. Особенность Zoox в том, что компания пытается создать полностью автономный автомобиль с нуля, а не переоборудовать уже выпущенные машины, отмечает CNBC.
По данным PitchBook, в 2018 году Zoox оценивался в $3,2 млрд. Согласно документам по сделке с Amazon, которые приводит Reuters, Zoox каждый месяц теряла по $30 млн с начала 2020 года, и к июлю у компании должны были закончиться наличные деньги. Amazon могла одолжить Zoox $30 млн при подписании соглашения, следует из документов, а также предоставить дополнительные займы до закрытия сделки.
По документам сделки, после подписания эксклюзивного соглашения о переговорах с Amazon предложение о покупке Zoox поступило от сторонней компании, которая предложила $1,05 млрд. Источники Reuters говорят, что это был разработчик беспилотников Cruise, которого поддерживают General Motors, Honda и SoftBank. Zoox не согласилась на предложение, тогда Cruise обратилась к сотрудникам компании с предложением работы, утверждает агентство.
30 июня The Information сообщило, что два старших инженера Zoox, Джеймс Филбин и Марк Виммершофф, присоединились к подразделению Waymo («дочка» Alphabet), пишет CNBC.
На момент публикации заметки Amazon и Zoox не ответили на запросы издания.

Маск обогнал Уоррена Баффетта в списке богатейших людей мира💰

10 июля его состояние увеличилось на $6,1 млрд из-за роста акций Tesla, которые на данный момент побили отметку в $1 500 за акцию. Баффетт же в начале недели расстался с $2,9 млрд, отправив их на благотворительность.

Помимо Баффетта, Маск обогнал еще четырех миллиардеров: совладелицу L'Oreal Франсуазу Бетанкур-Майерс, сооснователя Oracle Ларри Эллисона, владельца Reliance Industires и богатейшего человека Азии Мукеша Амбани, а также сооснователя Google Сергея Брина. Теперь он находится на седьмом месте в рейтинге Bloomberg Billionaires Index.

Уоррен Баффетт пожертвовал на благотворительность еще $2,9 млрд

Уоррен Баффетт распределил 15,9 млн акций Berkshire Hathaway на сумму около $2,9 млрд между пятью благотворительными фондами. В результате общая сумма его пожертвований с 2006 года превысила $37 млрд, пишет The New York Times.
Уоррен Баффетт передал акции Berkshire Hathaway Фонду Билла и Мелинды Гейтс (Bill and Melinda Gates Foundation), благотворительному фонду, который основала его покойная жена Сьюзен Томпсон Баффетт (Susan Thompson Buffett Foundation) и трем благотворительным организациям, которыми руководят его дети — Говард (Howard G. Buffett foundation), Питер (NoVo Foundation) и Сьюзен Баффетты (Sherwood Foundation).
Это было 15-е ежегодное пожертвование Баффетта с 2006 года, за это время он подарил фондам около $37 млрд. При этом ему все еще принадлежат 248 тыс. акций Berkshire Hathaway класса А на сумму около $67 млрд. После смерти Баффетта, деньги будут поступать в фонды еще 12 лет.
Баффетта часто обвиняют в том, что он жертвует деньги для получения льгот по налогам. В этом году он раскрыл их размер: его налог на прибыль уменьшался всего на 43 цента за каждую $1 тыс., которую он жертвовал благотворительным фондам.
В своем последнем письме акционерам Berkshire Hathaway Баффетт также отметил, что в прошлом году компания заплатила $3,6 млрд федеральных налогов, что составляет 1,5% от всего подоходного налога, уплаченного корпоративной Америкой в ​​2019 году.
В 2010 году Баффетт совместно с Биллом и Мелиндой Гейтс запустил кампанию The Giving Pledge (Клятва дарения). Смысл этой инициативы в том, чтобы побудить самых богатых людей и их семьи пожертвовать большую часть своего состояния на благотворительность в течение своей жизни или после смерти.

Клипы ВКонтакте собрали больше 3 млрд просмотров за месяц

ВКонтакте рассказала об итогах первого месяца работы сервиса «Клипы». На старте снимать клипы могли приглашённые авторы, а уже две недели эта функция доступна всем пользователям. Статистика показывает, что новый формат полюбился зрителям: в среднем в сутки клипы собирают по 180 млн просмотров, 6,5 млн отметок «Нравится» и 108 тысяч комментариев.
Всего за месяц клипы посмотрели больше 44 миллионов человек, а самый большой ценитель формата полностью просмотрел 37 733 ролика. Всего с начала работы сервиса клипы собрали больше 3 млрд просмотров. Зрители поставили больше 116,2 млн отметок «Нравится» и написали почти 1,7 млн комментариев.
Среди эффектов авторы клипов чаще всего выбирают «Жесты на скорость». Это эффект-задание: нужно показать пять жестов и уложиться в 10 секунд, а лучше — ещё быстрее. Самые ловкие участники справляются менее чем за 2 секунды и активно хвастаются этим со своими зрителями.
«Клипы» — это бесконечная лента с короткими вертикальными видео на самые разные темы: от развлечений до образования. Среди ключевых особенностей сервиса — AR-спецэффекты и управление съёмкой с помощью жестов, которые открывают совершенно новые возможности для создания контента и взаимодействия со зрителями.
Ранее в «Клипах» прошли челленджи к выпускным от популярных артистов. Победители челленджа #выпускнойCadillac от Моргенштерна сняли с ним несколько видео, лучшие ролики акции #медлячок2020 от Басты были показаны перед песней «Медлячок» на «Основном выпуске», который посмотрели 16 млн человек, а авторы самых креативных видео с выпускными нарядами и хештегом #выпускнойlook2020 получили призы от Команды ВКонтакте.

Instagram официально запустил в Индии клон TikTok

Новая функция Reels, которая до этого тестировалась в Бразилии, Франции и Германии, теперь работает в Индии. Reels позволяет снимать короткие музыкальные клипы и постить их в Stories. Сейчас около 45% всех загружаемых на платформу видеороликов – длиной до 15 секунд. Такой же формат будет в Reels.

⚔️Reels заработали в Индии очень вовремя – всего через неделю после того, как правительство страны заблокировало 59 китайских приложений, включая TikTok.

Как когда-то идея Stories была украдена Инстаграмом у Snapchat, так и Reels полностью скопирована у TikTok. Ранее Facebook закрыла свой полный клон тиктока – Lasso, так как он не взлетел, и сосредоточилась на встраивании его фичей в Instagram.

Акции Amazon впервые в истории стоят дороже $3000

На закрытии торгов они продавались по $3057. В понедельник они подорожали на 5,77%. В ходе торгов стоимость акций достигала $3059. С начала года они подорожали почти на 60%.

Рыночная капитализация компании увеличилась до $1,525 трлн. По этому показателю она занимает третье место среди всех публичных компаний после Apple ($1,64 трлн) и Microsoft ($1,61 трлн).

Правила бизнеса Сергея Брина и Ларри Пейджа

Основатели Google, евреи-миллиардеры Сергей Брин и Ларри Пейдж о том, могут ли деньги сделать счастливым и почему другие компании терпят крах
• Как только становится слишком много правил, инновации исчезают.
• Решать большие проблемы легче, чем маленькие.
• Важно не переоценить значимость идеи. Я знаю, как это романтично, когда у тебя есть отличная идея…Но дело в том, что придумать — наименьшая важная часть создания чего-то великого.
• Вот всегда говорят, что, мол, за деньги счастья не купишь. Однако где-то глубоко внутри у меня всегда сидела мысль, что огромные деньги все же способны принести кусочек счастья. На самом деле это не так.
• Чем чаще пробуешь и оступаешься, тем больше шансов наткнуться на что-нибудь стоящее.
• Мы не должны все время быть одними и теми же, оглядываться назад и горестно восклицать: «Ах, я мечтаю, чтобы все оставалось как прежде».
• Опыт — это преимущество, но иногда он может стать помехой.
• Интернет стал великим потому, что он открыт для всех, не было компании, которая контролировала его.
• Мы хотим, чтобы Google стал третьей частью вашего мозга.
• Многие считают меня наивным… но я бы не создал поисковую систему в 1998 году, если бы не был оптимистом.
• Лучше пусть конкуренты думают, что мы растерянны, чем они будут знать наши планы.
• Руководить такой компанией — всегда большой стресс. Но я занимаюсь спортом.
• Когда компания вырастает с десяти человек до ста, ты перестаешь знать всех сотрудников по имени. После этого можно уже спокойно наращивать количество персонала.
• Чтобы сделать что-то важное, надо преодолеть страх провала. 
• Любой продукт в 10% случаях может стать проблемой, но какой именно, предсказать невозможно.
• Всегда давайте больше, чем ожидалось.
• Если бы мы делали все из-за денег, то уже давно бы продали компанию и отдыхали на пляже.
• Компании терпят крах потому, что они делают неправильные вещи или у них не хватает амбициозности, но не из-за судебных исков или конкуренции.

В Нидерландах достроили яхту-ледокол для Олега Тинькова

На La Datcha можно находиться в море 40 дней без возвращения в порт. У яхты есть батискаф, четыре водных мотоцикла, по два снегохода и вертолёта, на ней могут расположиться 12 гостей и 25 человек экипажа.

Яхта кстати стоит €100 млн. 🙃

AliExpress достиг 8,8 млн ежедневной аудитории и увеличил продажи в июне на 60% к апрелю

Продажи локальных российских производителей выросли в 3 раза. Количество ежедневных уникальных пользователей мобильной платформы (DAU) выросло на 17% год к году, общая цифра DAU составила более 8,8 млн.
AliExpress Россия впервые раскрывает показатели ежедневных уникальных пользователей — 8 млн DAU. Аудитория приложения AliExpress увеличилась за год на 17%. В июне 2020 года оборот AliExpress на 30% выше мая и на 60% выше показателя апреля 2020 года.
Всего за июнь покупатели на AliExpress сделали 25 млн заказов. Количество ежедневных покупателей достигло 1,7 млн человек. Средний чек год к году увеличен на 38%. Важно, что рост обеспечили как зарубежные, так и российские продавцы.
На июнь на AliExpress продаёт около 14 тысяч российских продавцов.
Продажи в июне стали рекордными и для регионов России: за период карантина количество продавцов выросло на 130% в Санкт-Петербурге, на 81% в Екатеринбурге, на 136% в Казани, на 88% в Перми, на 95% в Новосибирске. При этом оборот год к году вырос на 59% в Екатеринбурге, на 73% в Казани, на 56% в Перми, на 50% в Уфе.
Самыми популярными категориями товаров в июне стали женская одежда и косметика, сумки, игрушки и товары для детей, телефоны, электроника, товары для спорта, дома и автомобиля.
Дмитрий Сергеев, генеральный директор AliExpress Россия: «Для AliExpress Россия одними из важнейших задач являются рост оборота, рост локальных селлеров и их продаж и рост среднего чека. Важно при этом постепенно увеличивать базу лояльных покупателей, тех, кто заходит на AliExpress каждый день. Благодаря развитию платформы и сотрудничеству с Mail.ru Group мы растим этот показатель, один из важнейших для любых IT-платформ. Говоря об обороте и среднем чеке, мы отмечаем значительный рост не только к месяцам карантина, когда из-за ситуации в Китае пользователи могли испытывать трудности с доставкой, но и год к году. Самый большой при этом рост показали продавцы российского маркетплейса — более, чем в 40 раз».

«У меня не будет дома». Илон Маск распродаёт почти всю свою недвижимость в Калифорнии

Миллиардер и изобретатель Илон Маск продаст четыре из пяти своих домов в Лос-Анджелесе (Калифорния). Особняки оценили в $62,5 млн.
О намерении основателя Tesla и SpaceX избавиться от своей недвижимости сообщил Business Insider. Ранее стало известно, что Маск продал свой особняк в престижном районе Лос-Анджелеса за $29 млн. Дом перешёл компании-застройщику LLC, принадлежащей бизнесмену и дизайнеру Арди Тавангариану.
Остальные владения Маска также выкупит LLC. Компания хочет объединить этот портфель недвижимости в «единый уникальный проект».
В мае Илон Маск опубликовал твит, в котором заявил о намерении продать почти всё «физическое имущество». «У меня не будет собственного дома», — подытожил он.

Позже Маск объяснил такое решение тем, что хочет облегчить свою жизнь и оставить только самые необходимые вещи. До того, как он начал распродавать свою недвижимость, в его владении находились как минимум семь домов, пять из которых распологались в Лос-Анджелесе.
Одновременно с намерением отказаться от излишней роскоши Маск высказал мнение, что стоимость акций его собственной компании Tesla «слишком высока». После этого ценные бумаги компании рухнули на 10,3%. Произошедшее заставило совет директоров Tesla обратиться за помощью к консультантам, которые посоветовали выгнать основателя из правления компании, поскольку его необдуманные твиты зачастую несут серьёзные репутационные риски для производителя электрокаров.

Norwegian Air отказалась от контракта с Boeing на $10,6 млрд

Авиакомпания Norwegian Air сообщила американской корпорации Boeing, что разрывает сделку по покупке 97 самолетов.

В рамках контракта Norwegian Air должна была получить 92 самолета Boeing 737 Max, пять самолетов Boeing 787 Dreamliner и услуги по их обслуживанию, сообщает Bloomberg.

Авиакомпания, которая проводит реструктуризацию после отмены рейсов в связи с пандемией коронавируса, также подала судебный иск о возврате денег, заплаченных за не поставленные самолеты. Кроме того, Norwegian Air хочет получить от Boeing компенсацию за приостановку полетов самолетов семейства Max после катастрофы самолета Boeing 737 MAX авиакомпании Ethiopian Airlines под Аддис-Абебой.

Напомним, в марте прошлого года самолет Boeing 737 MAX 8 разбился в Эфиопии всего через шесть месяцев после авиакатастрофы с участием этой же модели в Индонезии. Всего погибло почти 350 человек. После трагедии в Эфиопии регуляторы по всему миру запретили самолетам семейства MAX летать.

Данные расследований свидетельствуют, что причина авиакатастроф — проблемы с системой управления полетом у самолетов семейства 737 MAX. Авиакомпании начали отказываться от уже заключенных с Boeing контрактов на поставку этого типа самолёта, что на руку главному конкуренту Boeing — компании Airbus.

Реакция Boeing на кризис вызвала много вопросов. Компания долго не увольняла гендиректора Денниса Мюленбурга и не провела независимое расследования. В Boeing неоднократно заявляли, что вскоре самолеты семейства 737 MAX смогут возобновить полеты и продолжали их строить. Их уже накопилось около 400.

Бойкот Facebook выходит на международный уровень. К нему могут присоединиться крупные европейские компании

Организаторы движения Stop Hate for Profit призывают европейские компании присоединиться к бойкоту Facebook, заявил глава Common Sense Media Джим Стэйер. Соглашение о прекращении в июле покупки рекламы в крупнейшей соцсети подписали более 160 компаний, среди которых Coca-Cola, Unilever, Verizon, Patagonia, The North Face, Ben & Jerry’s, Hershey и Levi’s.
Правозащитные группы Free Press и Common Sense вместе с Anti-Defamation League (борется с антисемитизмом и другими формами нетерпимости по отношению к евреям), NAACP (защищает права цветных людей) и Color Of Change (защищает гражданские права) запустили кампанию Stop Hate for Profit после смерти афроамериканца Джорджа Флойда, убитого полицией Миннеаполиса.
«Следующий рубеж — глобальное давление», — сказал Джим Стэйер. Он надеется, что регуляторы в Европе займут жёсткую позицию по отношению к Facebook. Глава Free Press Джессика Гонсалес ранее связалась с крупными телекоммуникационными и медийными компаниями США, чтобы попросить их присоединиться к бойкоту.
Facebook заявил, что сотрудничает с экспертами по гражданским правам, чтобы разработать больше инструментов для борьбы с ненавистническими высказываниями. Выход Stop Hate for Profit за пределы США значительно снизит рекламные доходы соцсети, но вряд ли окажет серьезное финансовое влияние, отмечает издание.
Например, Unilever приостановила продвижение в Facebook только до конца 2020 года. Это лишь 10% от общей суммы в $250 млн, которые компания ежегодно тратит на рекламу в соцсети. Ежегодно Facebook генерирует $70 млрд от продажи рекламы, около четверти приходится на крупные компании, такие как Unilever, большинство доходов — от малого бизнеса.
Пока Facebook потерял $7 млрд из-за протеста рекламодателей. Правозащитники требуют, чтобы компания изменила политику модерации контента, внесла больше прозрачности в предоставление данных о количестве ненавистнических высказываний и прекратила зарабатывать на рекламе вредоносного контента.

Потери мирового туризма могут превысить $1 трлн – ООН

За январь-апрель турсектор потерял $195 млрд. Под угрозой 120 млн рабочих мест.

Туристическая отрасль начала восстанавливаться в связи с открытием границ в ряде стран, в первую очередь за счет Северного полушария. Вместе с тем большинство стран мира сохраняют ограничения на международные поездки, что усугубляет положения одной из наиболее пострадавших из-за пандемии отраслей экономики. В период с января по апрель туристическая сфера потеряла $195 млрд за счет сокращения поездок на 44%, привели данные во Всемирной туристской организации ООН (UNWTO).