Личный Капитал. Страница 13
1400
@LKapital
Все об управлении личными финансами и инвестировании
-
Личный Капитал
Завтра состоится прямой эфир Спикер: Борис Кожуховский Тема: Инвестиции в период высоких ставок Вопросы к эфиру оставляйте в комментариях к этому посту👇🏻 Подключайтесь завтра в 15:00! -
Личный Капитал
СОВЕТЫ ОТ ДЖЕФФА БЕЗОСА "Если вы рассматриваете возможность покупки телевизора с большим экраном, лучше подождать, придержать деньги и посмотреть, что будет дальше. То же самое касается нового автомобиля, холодильника или чего-либо еще. Просто исключите из уравнения некоторый риск". Эти советы Джефф дал американцам. Но я бы не ограничивал аудиторию – сегодня эти советы актуальны для всех. Для россиян – в еще большей степени. Но россияне находятся в более выгодной ситуации потому, что даже при наличии денег на телевизор с большим экраном сама покупка такого телевизора стала проблемой из-за санкций))) ВЫВОД – Санкции это благо))) -
Личный Капитал
⚠️ВАЖНОЕ РЕШЕНИЕ ФРС – НА СКОЛЬКО ПОВЫСЯТ СТАВКУ? Сегодня очень важный день для рынка и экономики – ФРС примет решение по ставке. Напомню, что общий прогноз аналитиков – повышение ставки на 0,5%. До 4,5%. Хотя после вчерашней информации о снижении инфляции до 7,1% некоторые аналитики считают, что ФРС может быть не таким жестким и повысить ставку всего на 0,25%. КАК РЕШЕНИЕ О СТАВКЕ ВЛИЯЕТ НА РЫНКИ? Если ставку повысят на 0,25% – рынки взлетят вверх от восторга. Если ставку повысят на 0,75% – рынки устремятся вниз. -
Реклама
-
Личный Капитал
👉🏻Ссылка на вебинар👈🏻 -
Личный Капитал
Хочу дать вам инвестиционные идеи на сегодняшний день👇🏻 Обращаю внимание, что это ИДЕИ, а НЕ РЕКОМЕНДАЦИИ. Рекомендации можно дать только в индивидуальном порядке, и они зависят от целей и сроков инвестирования, а также от других факторов. Итак, какие инструменты сегодня интересны для инвестирования: 1. В России это только надежные короткие облигации (БПИФ Сбер – Индекс МосБиржи гос. облигаций (SBGB). Если у вас нет в портфеле российских акций, лучше даже не начинайте – сходите вместо этого в казино (там будет веселее). 2. Зарубежные акции – широкий индекс рынка США (iShares Core S&P 500 ETF (IVV) плюс индекс недооцененных акций США (Invesco S&P 500 Pure Value (RPV). Экономика США остается самой сильной в мире, поэтому на данный момент я инвестирую в этот рынок вместо акций всего мира. 3. Зарубежные облигации. Здесь сейчас привлекательная ситуация. С ростом ставки ФРС фонды облигаций стали заманчивыми, поэтому интересны фонды гособлигаций США (iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF) и корпоративных облигаций мира (Schwab 5-10 Year Corp Bd ETF (SCHI). И особый интерес вызывают облигации отдельных компаний с высокими рейтингами – SCHLUMBERGER, Philip Morris, WELLS FARGO & CO, Boeing и т.д. дают инвесторам гарантированный доход 4-6% годовых. Это очень хорошая доходность для инвестирования консервативной части портфеля. 4. Высокие дивиденды. Это особый интерес инвесторов – получать высокие дивиденды. Мне сейчас нравятся такие компании, как a. British American Tobacco p.l.c. (BTI) – дивиденды7,3%, b. OneMain Holdings, Inc. (OMF) – 9,8%. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ – инвестирование в отдельные акции – это повышенный риск. 5. Самое главное – сегодня рынки совершенно непредсказуемы, поэтому инвестирование лучше растянуть на срок от 6 до 10 месяцев и делать покупки следует по индивидуальному плану. Повторю еще раз – НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ РЕКОМЕНДАЦИЕЙ... Это всего лишь идеи. ❗️Более подробно я буду говорить об инструментах и различных способах инвестирования уже завтра на своём бесплатном вебинаре "Куда инвестировать в 2023 году". Регистрируйтесь по ссылке. Жду вас завтра! С уважением, Владимир Савенок -
Личный Капитал
☝🏻Важная неделя на рынках США и мира Неделя с 12 по 16 декабря обещает быть напряженной. Причиной этому выход в США статистики по инфляции 13 декабря и заседание ФРС 14 декабря. Оба эти фактора окажут сильное влияние на рынки акций и облигаций как в конце 2022, так и в начале 2023 года. Напомню, что недавнее ралли на рынке акций было вызвано тем, что данные по инфляции за октябрь оказались сильно лучше данных за сентябрь. Инфляция замедлилась с 8,2% до 7,7%, что дало инвесторам надежду на то, что ФРС США не будет так интенсивно поднимать ставку на будущих заседаниях. Прогноз по инфляции за ноябрь 7,6%, что совсем немного оптимистичнее октябрьских данных. И поэтому прогноз по ставке, которую ФРС озвучит на заседании 14 декабря, сейчас составляет плюс 0,5%, то есть ставка поднимется до 4,5%. Кроме этого, после принятия решения о ставке инвесторы ждут от ФРС комментариев на ближайшие действия в плане ДКП. На мой взгляд, ФРС будет исходить, по крайней мере в своих прогнозах, из инфляционных данных. И даже если ставка будет увеличена всего на 0,5%, то тон может сохраниться ястребиный. То есть предусматривающий дальнейшее ужесточение ДКП. Интересно, что рынок не очень верит в долгосрочность высоких ставок. Это можно увидеть из доходности гособлигация США. Доходность 6-ти месячных бондов составляет 4,73%, доходность бумаг с погашением в один год 4,72%, два года 4,34%, а вот пяти- и десятилетние бумаги торгуются с доходностью 3,77% и 3,58% соответственно. Посмотрим, верно ли рынок оценивает политику ФРС. Поэтому при выходе хороших данных по инфляции может последовать новое ралли на рынке акций. Правда, его пыл могут охладить комментарии г-на Пауэлла уже через пару дней. 🍿Итак, запасаемся попкорном и ждем… Индекс S&P 500 закончил неделю на уровне 3934,38 пункта, золото выросло до 1809,40 долларов за унцию, а евро укрепился к доллару до 1,0539. С уважением, Борис Кожуховский -
Личный Капитал
Запись эфира -
Личный Капитал
В 15:00 начинаем! Вопросы к эфиру и во время эфира оставляйте в комментариях к этому посту👇🏻 -
Личный Капитал
Ждёте прямой эфир? Завтра в 15:00 Роман Бобров проведёт трансляцию. На тему "Разблокировка активов у российских брокеров: миф или реальность?" Подключайтесь 9 декабря в 15:00! Вопросы к эфиру можете оставлять в комментариях к этому посту👇🏻 -
Личный Капитал
Вы купили на фондовом рынке акции или другие ценные бумаги. Как вы думаете – вы уже инвестор? К сожалению, очень многие глубоко ошибаются – они не инвесторы, а игроки. И таких людей на самом деле большинство. Есть три критерия, по которым можно отличить инвестора и игрока: 1️⃣Состав инвестиционного портфеля – в какие инструменты вы инвестируете? 2️⃣Время, затрачиваемое на работу на фондовом рынке – час в год или час в день? 3️⃣Стратегия инвестирования – регулярные покупки по плану или спонтанные покупки? В своей новой статье Владимир Савенок дал подробное описание каждого критерия, и по ним вы сможете определить, кто вы на самом деле – Инвестор или Игрок. Читать продолжение. -
Личный Капитал
🎁Новогодний «подарок» от ВТБ После шока с дивидендами Газпрома очередь дошла и до облигаций. ⚡️Банк ВТБ приостанавливает выплату купонов по субординированным облигациям в рублях, долларах, евро. ВТБ также приостановил выплату купона по бессрочной субординированной еврооблигации XS0810596832 в долларах. ВТБ обещает восстановить выплату купона, если возобновится выплата дивидендов по обыкновенным акциям. Знаменитый вечный бонд ВТБ был выпущен 6 августа 2012 года объёмом $2,25 млрд, по нему клиенты получали раз в полгода купон по ставке 9,5% в долларах. 6 декабря 2022 года была первая дата колл-опциона, после которой ставка должна была поменяться — доходность по 10-летней трежерис + 8,067% — и могла меняться через каждые 10 лет. Помню 10 лет назад я только пришёл в Личный капитал, и мне казались сказкой вечные бонды ВТБ в долларах с купоном в 9,5% . Я говорил: «За 11 лет купонами отобьется тело, а дальше всю жизнь чистая прибыль». Прошло 10 лет, закончились купоны. Когда возобновятся — вопрос. Россия... Виталий Рунцо -
Личный Капитал
Сбер берет деньги на 3 года и предлагает за это 9,5%. Неплохо… Но что это значит? Видимо, то, что Сбер лучше других знает ситуацию в экономике и ждет роста инфляции и ставки ЦБ. Иначе зачем брать такие дорогие деньги на столь длинный срок? Вы подготовились к росту инфляции и ставки ЦБ в следующем году? 
-
Личный Капитал
Биткойн – что дальше? С какой целью стоит сейчас держать биткойн? Я и ранее не понимал, для чего он нужен инвесторам - криптовалюта была и остается игровой фишкой. Но в сети появлялись прогнозы роста цены биткойна до 100 тыс. и даже до 500 тыс. долларов. И это сильно подогревало посетителей этого казино. Но сейчас и эта её функция исчезла, потому что колебания цены сильно упали. А для игроков большие колебания – основа заработка. -
Личный Капитал
Новый 10% налог на американские инвестиции! ☝🏻Нашим клиентам начали приходить от брокеров сообщения относительно так называемых РТР (Publicly Traded Partnerships). Возможно, что и вы его получили. В чем их суть? В результате недавно принятого в США закона с 1 января 2023 года валовая выручка от продаж и определенных распределений от публично торгуемых партнерств («PTP») подлежит удержанию в размере 10%. То есть от всей суммы продажи, а не от дохода по операции. Этот новый удерживаемый налог на PTP дополняет существующее 37% удержания для физических лиц и 30% удержание для юридических лиц при выплате дивидендов, процентов и прочего у источников выплаты в США. - Удержание применяется к PTP, принадлежащим налоговым резидентам, не являющимся резидентами США (как физическим, так и юридическим лицам). - Опционы и другие производные сделки с PTP в качестве базовой ценной бумаги не подлежат удержанию. - Однако, если опцион или производный инструмент конвертируется в проценты PTP, последующая продажа таких процентов PTP будет подлежать удержанию. Важным является то, что такие удержания будут применяться не только к держателям физическим лицам, но и к держателям юридическим. То есть и клиенты брокеров, и клиенты страховых компаний, имеющие подобные инструменты в портфелях, подпадают под взимание этого налога. Из тех финансовых инструментов, которые были в наших рассылках, в этом списке есть следующие бумаги: ET - Energy Transfer LP DBA - Invesco DB Agriculture Fund DBC - Invesco DB Commodity Index Tracking Fund GSG - iShares S&P GSCI Commodity Indexed Trust WEAT - Teucrium Wheat Fund Полные списки (которые, по данным от самих брокеров, не конечные и могут изменяться) можно посмотреть по ссылкам: список от Саксо банка, список от Интерактив Брокерс. Необходимо проверить свои портфели на наличие бумаг и принять решение о своих дальнейших действиях до 26-28 декабря. Что делать инвестору? Я считаю, что лучше продать такие американские бумаги и купить европейские, если вы хотите сохранить аллокацию в эти активы. Если нет, просто продать, чтобы избежать 10% налога на всю сумму сделки. Если вам нужна помощь в проверке ваших портфелей и нужно подобрать активы на замену, можете обратиться за консультацией в нашу компанию. С уважением, Борис Кожуховский -
Личный Капитал
Говорили тут недавно об экспертах-аналитиках. Знаете, кто на мой взгляд лучший экономический аналитик в истории? Сулейман Демирель. Был когда-то в Турции такой президент. Его как-то попросили всего одним словом охарактеризовать состояние турецкой энергетики. Он ответил: - Good. - А двумя словами? - Not good. Это само совершенство. Концентрированная суть любого экономического анализа. -
Реклама
-
Личный Капитал
Хорошая информация для инвесторов нашей стратегии автоследования "Разумный инвестор". Появилась надежда на то, что активы будут разблокированы, и вы сможете снова получить доступ к своим инвестициям. ✊🏻Держим кулаки... -
Личный Капитал
Запись прямого эфира -
Личный Капитал
В 15:00 начинаем! Вопросы к эфиру и во время эфира оставляйте в комментариях к этому посту👇🏻