Кот Эльвиры. Страница 23

🏦Центробанк РФ возобновил публикацию ежеквартальных отчетов и обновил прогноз по банковскому сектору на 2023 год. По данным ЦБ в этом году можно ожидать: ☑️Доход банковского сектора в 1,2-1,5 трлн рублей при отсутствии значительных потрясений; ☑️Рост чистой процентной маржи банковского сектора до 4,2-4,4%; ☑️Замедление роста корпоративного кредитования до 8–12%; ☑️Замедление роста ипотечных займов до 12–16%; ☑️Увеличение потребительского кредитования до 8–12%; ☑️Прирост средств населения на депозитах в условиях стабилизации ситуации на 8–12%; ☑️Увеличение поступлений средств компаний на депозиты в пределах 12–16%; ☑️Снижение стоимости кредитных рисков (CoR) в корпоративном портфеле до 1,1-1,4%, а в розничном портфеле до 2,1-2,4%. @KotElviry

7 марта международное агентство S&P Global Ratings подняло долгосрочные рейтинги Freedom Finance Global и еще трех «дочек» холдинга Freedom с «В-» до «В». Рейтинг холдинговой компании Freedom Holding Corp. остался без изменений на уровне «В-». Прогноз для всех рейтингов — стабильный. Аналитики агентства считают, что, продав российские активы и переведя клиентов на обслуживание в Казахстан, Freedom значительно снизил комплаенс-риски. Кроме того, несмотря на активную M&A-программу (в 2023 году холдинг уже приобрел инвестбанк Maxim Group и платформу для проведения конференция LD Micro), группе удается поддерживать адекватные показатели капитализации. В S&P Global Ratings особо отметили, что рейтинговое действие не затронуло страховой бизнес Freedom. Казахстанские страховые компании Freedom Finance Insurance и Freedom Finance Life имеют рейтинги «В+», превышающие оценку кредитного профиля группы «b-» на две ступени. @KotElviry

💸Председатель правления "Сбербанка" Герман Греф рассказал о работе банка в условиях санкций на рабочей встрече с президентом РФ Владимиром Путиным. Вот главное из речи Грефа: ☝️"Сбер" – самый атакуемый субъект в стране, приходилось сталкиваться со сложными и мощными атаками, опыта борьбы с которыми не было. Но банк все равно сохранил устойчивость. ☝️Банк столкнулся с серьезными последствиями санкций. Были потеряны практически все зарубежные активы, кроме стран СНГ. Введение SDN-санкций привело к утрате возможности оперировать на биржах и оперировать с валютами. ☝️Период убыточности пройден. "Сбербанк" полностью сформировал резервы по всем сложившимся проблемам и начинает работу в обычном режиме. С разрешения ЦБ банк раскрывает финрезультаты, чтобы показать отсутствие проблем. ☝️"Сбербанк" обеспечил работу в приграничных регионах. Банк является опорным для Белгородской, Курской и Воронежской области и не остановил оказания финуслуг. ☝️Уход вендоров с рынка не затронул деятельность банка, так как 80% решений основано на собственных IT-продуктах. В 2023-м банк будет использовать уже более 90% своих сервисов. ☝️"Сбер" обладает самой большой IT-структурой в России, в штате находится 38 тыс. инженеров. @KotElviry

👩‍👩‍👦В Госдуме депутаты Татьяна Буцкая и Анатолий Аксаков поддержали идею открытия "детских депозитов". Такой инструмент позволит решить несколько задач – стимулировать деторождение, формировать финбазу банков. По словам Аксакова, к совершеннолетию на счету может скопиться свыше 1,4 млн рублей. Для полноценной работы механизма необходимо продумать гарантии и льготное налогообложение. Ранее ВТБ предложил создать софинансируемые "детские депозиты". Идея подразумевает открытие вклада при рождении ребенка, куда государство и родители, могли бы регулярно вносить средства. Ставку по "детскому депозиту" предлагается привязать к инфляции, что позволит гарантировать стабильную доходность накоплений. Деньги с депозита можно будет потратить после наступления совершеннолетия на образование или покупку жилья. @KotElviry

💰В России ликвидировали 8 теневых финплощадок в 2022-м общим объемом свыше 21 млрд рублей. Это были площадки по оказанию услуг по обналичке, переводу за рубеж и иные, сообщили в Росфинмониторинге. Возбуждено около 100 уголовных, в бюджет возмещено 4,2 млрд рублей. Совместная работа с правоохранительными органами привела к сокращению жизненного цикла теневых площадок, отметил Замдиректора РФМ Герман Негляд. Сейчас они живут 1-1,5 года, вместо 2,5-3 лет как было раньше. Также вдвое сократился оборот – до 1,5 млрд рублей. @KotElviry

🏦Американская криптобиржа Kraken заявила о скором открытии собственного банка. И это несмотря на недружественное отношение регуляторов США к платформе в частности и криптоиндустрии в целом. За последние четыре месяца биржа неоднократно попадала под санкции властей. Комиссия по ценным бумагам ранее оштрафовала биржу на $30 млн за ненадлежащую регистрацию программы стекинга. Управление по контролю за иностранными активами штрафовало Kraken за нарушение санкционного режима Ирана на $362 тыс. Также платформа в рамка урегулирования спора обязалась вложить еще $100 тыс. в контроль за соблюдением санкций. По данным CoinGecko, Kraken занимает 20-е место по суточному объему торгов с показателем выше $250 млн. На бирже представлены 216 криптовалют и 641 торговая пара. 46% торгов приходятся на пары USDT к евро и доллару США, на торговлю биткоином к этим валютам — 17,6%. @KotElviry

💱Юань стал самой популярной валютой на торгах в России по итогам февраля. Об этом сообщил "Коммерсант", проанализировав данные Мосбиржи. За месяц объем торговли превысил 1,48 трлн рублей. Это на 30% больше по сравнению с январем. Китайская валюта обогнала доллар – в прошлом месяце объем торговли "американцем" достиг 1,42 трлн. Соотношение валют на торгах: 🇨🇳Юань – 40% 🇺🇸Доллар – 38% 🇪🇺Евро – 21,2% В феврале прошлого года доллар на Мосбирже имел доминирующее положение, а китайская валюта была в аутсайдерах. На "американца" приходилось 87,6%, евро – 11,9%, а на юань – 0,32%. По оценке экспертов, популярности юаня поспособствовало несколько факторов. ☝️В России уходят от валют недружественных стран и переходят на расчет в нацвалютах с союзными государствами. При этом Китай, одна из лидирующих стран по товарообороту. В прошлом году объем торговли РФ и КНР достиг 190 млрд долларов. ☝️Повлияло возвращение бюджетного правила, в рамках которого ЦБ начал продавать юани на открытом рынке. ☝️Свой вклад внесла и политика дедолларизации России. @KotElviry

💼Спустя 12 лет переговоров немецкие GIZ и KfW откроют в Армении свои офисы. Немецкое агентство международного сотрудничества (GIZ) и Банк кредитов на реконструкцию (KfW) откроют офисы в Армении. Вопрос открытия местных представительств в Армении обсуждался 12 лет назад. KfW – крупнейший кредитор республики. Среди инфраструктурных проектов – строительство Капского водохранилища в Ширакской области и строительство ЛЭП в направлении Грузии. Отношения Армении с GIZ многогранны. Поддержка GIZ в области сельского хозяйства, туризма, инноваций очень велика. @armeconomist

По состоянию на 1.02.2023, банковский сектор Казахстана представлен 21 банком второго уровня, из которых 12 банков с иностранным участием, в том числе 9 дочерних банков. Активы банковского сектора на 1.02.2023 составили 44 трлн. тенге, уменьшившись за январь на 1,2%. Высоколиквидные активы составили 31,3% от активов. Коэффициент достаточности основного капитала (к1) – 19,1%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 22,3%. Кредиты экономике снизились на 0,2% до 22,8 трлн. тенге. Совокупные кредиты субъектам бизнеса, включая ИП, снизились на 1,3% до 9,5 трлн. тенге. Кредиты физлицам составили 14,3 трлн. тенге, увеличившись на 0,7%. Доля кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней в кредитном портфеле составила 3,4%. Депозиты резидентов уменьшились на 1,1% до 30,6 трлн. тенге. Уровень долларизации упал с 31,6% до 31,1%. Средневзвешенная ставка по срочным депозитам в национальной валюте юрлиц составила 14,5% (декабрь 2022: 14,4%), по депозитам физлиц – 13,7% (декабрь 2022: 13,3%).

🚔В Москве раскрыли преступную группу, укравшей несколько миллиардов на мошеннической схеме оказания финансовых услуг. Число потерпевших может идти на тысячи. Аферисты действовали от нескольких юрлиц – "Международный Финансовый Центр" (МФЦ), "Академия Управления Финансами и Инвестициями" (АУФИ), "Высшая Школа Управления Финансами" (ВШУФ) и "Глобал Финанс". Компании имели арендованные офисы в престижных БЦ вроде "Москва-Сити" или на Валовой и Лесной улицах. Туда приглашали клиентов и заключали договоры на оказание консультационных услуг по инвестированию. А также предлагали брокерские услуги компаний, зарегистрированных на Маршалловых островах, но не имеющих лицензий на оказание финансовых услуг. Например, ВШУФ навязывал Bristol House Corporation, а "Глобал Финанс" и АУФИ - Asset Capital Business. Деньги аферисты брали с клиентов прямо в офисе. А позднее демонстрировали фиктивный рост доходов и предлагали сделать допинвестиции. Но при попытках клиентов вывести деньги, компании отказывали под разными предлогами. Клиентам объясняли, что средства попали под санкции или говорили о резком падении акций, на которые тратились деньги. @KotElviry

📑В новых регионах России ценные бумаги предприятий, выпущенные до 20 сентября 2022 года, конвертируют в рублевый эквивалент. ЦБ издаст указ в ближайшее время. Это необходимо для контроля эмитентов, оборота акций и иных ценных бумаг. При этом эмитент не может отказаться, так как оборот незарегистрированных по законодательству РФ ценных бумаг запрещен. Масштабной работы не предвидится, в регионах мене сотни компаний в форме частных или публичных АО. В ЛДНР капитал АО сейчас менее 200 млрд рублей. Однако эксперты не исключают ряд рисков. Например, возможно дублирование требований к одному и тому же эмитенту от двух регуляторов – российского и украинского. В обращении могут оказаться акции, номинированные в разных валютах. К тому же Запад не признает действия ЦБ РФ легальными из-за оспаривания принадлежности территорий. @KotElviry

📑Президент Владимир Путин подписал указ о временных допмерах по сделкам с ценными бумагами недружественных нерезидентов, приобретенных после 1 марта 2022 года. Документ вводит особый порядок обращения ценных бумаг, учет прав на которые осуществляют депозитарии РФ, если сделки влекут переход права собственности на бумаги. В соответствии с указом: ☝️Разрешения на сделки с акциями, купленных у владельцев из недружественных стран дает Центробанк и правительственная комиссия по контролю за иностранными инвестициями. ☝️При наличии разрешения позволены сделки по передаче ОФЗ, ОРЭ, акций российских АО и эмитентов, полученных в результате погашения ценных бумаг иностранных эмитентов. ☝️Совет директоров ЦБ может ограничить максимальное количество и объем сделок с ценными бумагами, купленными у недружественных нерезидентов. @KotElviry

💸TCS Group (головная компания банка "Тинькофф") изучает возможность перерегистрации с Кипра. На решение повлияли в том числе введенные санкции. Варианты "переезда" пока не озвучиваются. Но глава правления "Тинькофф" Станислав Близнюк на встрече банкиров с ЦБ заявил, что подыскиваются решения, которые дадут 100% успех. Делистинг TCS Group с Лондонской фондовой биржи не рассматривается. В нынешних реалиях "переезд" нужно совершать в страны, разрешающие редомициляцию. Потому есть возможность перерегистрироваться, например, в Гонконге, ОАЭ или в России. По мнению экспертов, выбор в пользу российских САР в нынешних политических реалиях наиболее предпочтителен. И сегодня многие компании проводят редомиляцию на о. Русский или о. Октябрьский. Также аналитики отмечают, что перерегистрация ТCS Group в будущем может привлечь тех инвесторов, которые в последний год старались избегать торговли иностранными активами. На фоне политической турбулентности депозитарные расписки группы упали в цене до $2,4, хотя год назад за бумагу давали $119. Падение фиксировалось и на Московской бирже, на торгах 2 марта расписки TCS Group стоили 2511 рублей за бумагу (спад 1,8%). @KotElviry

💳На Кубу придет "Мир". Посол России в стране Андрей Гуськов сообщил о скором завершении подготовки к запуску платежной системы. Кубинская сторона поддерживает ее внедрение так как это позволит расширить туристический поток и принесет доходы. Распространение платежной системы встречает противодействие со стороны Запада. Ранее Минфин США пригрозил санкциях за использование системы "Мир". Ряд банков некоторых стран, включая Турцию и Киргизию, ограничили обслуживание карт. Однако Россия все равно активно продвигает свою систему за рубежом. В декабре вице-премьер Александр Новак сообщал о переговорах по внедрению карт "Мир" в Венесуэле. К тому же интерес к российской системе есть у Ирана, Индонезии, Египта, Индии и ряда Африканских стран. @KotElviry

🇦🇺В Австралии в ближайшие месяцы запустят пилотный проект цифровой валюты центробанка. Им займется  Совместный исследовательский центр финансов DFCR и RBA.Тест продлится с 31 марта по 31 мая. Отчет о тесте подготовят к 30 июня. Перед стартом разработчики изучают варианты использования новой цифровой валюты - от офлайн-платежей до торговли через Web3. К участию в пилотном проекте приглашены не только банки Австралии, но и Commonwealth BankBank, банки Новой Зеландии и платежные системы (Mastercard и другие). По словам разработчиков, главное преимущество новой цифровой валюты – возможность быстрее и дешевле перемещать денежные средства. @KotElviry

🏦ЦБ сохранил право голоса иностранным акционерам российских банков из недружественных стран при принятии корпоративных решений. Ранее банки РФ выступали с инициативой установления такого запрета по аналогии с указом президента РФ, который разрешал ряду компаний РФ временно не учитывать голоса совладельцев из недружественных стран. На встрече регулятора с банками глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что Центробанк не станет поддерживать такую идею. "Нам неизвестно о системной проблеме, что акционеры банков бездействуют, отклоняются от принятия решений, просто это не надо смешивать с конфликтными ситуациями <…> Попытка решить таким образом эти проблемы, на наш взгляд, не очень правильно" – заявила Набиуллина. Глава ЦБ заявила, что при конфликтах нужно применять споры цивилизованно, в том числе через суд. А лишение неугодных прав акционера приведет к негативным системным последствиям. @KotElviry

💸"Сбер" запустил в Крыму и Севастополе эквайринг для юридических лиц. Безналичную оплату будут принимать с помощью банковских карт и QR-кодов в торговых точках регионов. Эквайринговые комиссии составят 1-2,5% от стоимости покупки и в зависимости от категории товара или услуги. Также "Сбер" готов внедрять онлайн-оплату на сайтах. Помимо этого, банк запустил кредитование юрлиц на полуострове, хотя раньше работал только с гражданами. Эквайринг и сервисы бесконтактной оплаты на полуострове развиты слабо. Это связано с работой местных и не самых крупных банков, которые не могли вкладываться в модернизацию платежных сервисов. По мнению участников рынка и экспертов, приход "Сбера" повлечет два положительных момента: ☝️Поднимет технологический уровень развития бизналичных сервисов и расширит число предприятий с возможностью оплаты картой. ☝️Усилит конкуренцию на рынке эквайринга. Бизнес жаловался, что выбор поставщиков услуг небольшой и приходилось сталкиваться с невыгодными комиссиями по сравнению с другими регионами РФ. @KotElviry

📑Инвесторы из России не могут получить выплаты по белорусским еврооблигациям, зависло платежей примерно на $500 млн. Проблема в санкционном режиме. В прошлом году регистраторы и финансовые агенты Нацбанка РБ Citigroup Global Markets Europe AG и лондонский филиал Citibank прекратили операции по белорусским еврооблигациям. В итоге выплаты можно получить только с отдельного счета в "АСБ Беларусбанк" в белорусской валюте. Однако открыть счет – большая морока. Нужна личная подача пакета документов. Есть проблемы с проверкой документов, могут и отказать в открытии счета. Юристы пессимистично оценивают возможности получения выплат через обращения в суд. В Белоруссии действует адвокатская монополия. Представлять интересы в суде смогут только белорусские адвокаты, прикрепленные к госконторам. Инвесторы надеются, что быстрее получить деньги получится при работе с эмитентом. Минфин РБ уже прорабатывает варианты урегулирования проблемы с еврооблигациями. @KotElviry