​​Потерянные миллиарды: почему инвесторы поверили в OneCoin

Скандал вокруг криптовалютной пирамиды OneCoin не утихает уже несколько лет. И неудивительно, ведь люди добровольно отдали мошенникам почти $5 млрд. Почему они это сделали и как не стать жертвой скама, читайте в нашем материале.

Принцип работы OneCoin
Как же мошенническому проекту удалось заинтересовать инвесторов? Все очень просто. Компания #OneCoin Ltd. позиционировала себя как продавца образовательных курсов для криптотрейдинга. Казалось бы, все довольно невинно, но только на первый взгляд. На самом деле проект не был предназначен для того, чтобы научить кого-то работать с криптовалютами. Всем участникам пирамиды предлагали привлекать новых покупателей пакетов криптотрейдеров по реферальной системе, и обещали за это от 10% до 25% от полученной суммы.

Столь высокие вознаграждения привели к тому, что вкладывать деньги в OneCoin начали люди по всему миру: в Европе, Азии, Латинской Америке и Африке. Прокуратура США позже выяснила, что в период с четвертого квартала 2014 года по третий квартал 2016 года OneCoin удалось получить выручку в 3,3 млрд евро, а ее прибыль составила 2,2 млрд евро.

Мифическая криптовалюта
Компания OneCoin Ltd. помимо прочего выпускала свою цифровую валюту. Также она рассказывала, что владеет собственными майнинг-пулами и работает на приватном блокчейне. Инвесторам обещали, что при помощи токенов OneCoin они смогут делать такие же переводы, как и в банках. Изначально озвучивалось, что стоимость одного токена составляет 50 евроцентов, но к январю 2019 года она «выросла» до 29,95 евро.

Однако оказалось, что никаких майнинг-пулов у компании не было. OneCoin Ltd. эмитировала цифровые монеты, не следуя никаким правилам блокчейна и самостоятельно решала, какой будет их стоимость.

Массовое разоблачение
Стоит отметить, что с 2016 года многие страны мира начали предупреждать своих граждан о возможной опасности инвестирования в OneCoin. Например, в Германии развернулось масштабное международное расследование в отношении проекта, к которому через год присоединились правоохранители Болгарии. После этого, деятельностью компании заинтересовалась Англия, Италия, Ирландия, США, Литва, Латвия, Эстония, Украина и другие.

В частности, Китай поспешил наказать 98 человек, причастных к деятельности пирамиды OneCoin. Они получили штрафы в размере от 1563 до 783 000 долларов, а также были приговорены к тюремным срокам до четырех лет. Судебный процесс длился с 2017 года и в ходе его было выявлено, что китайские инвесторы из более чем 20 провинций вложили в OneCoin около 2 млрд долларов. Вернуть удалось лишь 266 млн долларов.

В мае 2019 года Австралийская комиссия по ценным бумагам (ASIC) официально сообщила, что криптовалютный проект OneCoin может быть скамом. Регулятор заявил, что компания не получила лицензию на оказание финансовых услуг и лицензию на выдачу кредитов, которые являются обязательными для предоставления инвестиционных услуг в стране.