Как вытащить портфель из минуса? План действий✅ На днях мне написал инвестор, у которого портфель просел на -32%, позиции зависли в бумажном убытке. Убыток фиксировать не очень хочется и возник логичный вопрос, а что можно с этим сделать? Рассказываю на этом примере, что бы делала я. 🔍Сначала по структуре портфеля. Весь состав вы можете найти на фото выше (☝️☝️☝️). Капитал на текущий момент 1 355 000₽ ☝️В данном случае у человека портфель состоит исключительно из рисковых инструментов – акций (78,7% портфеля) и фондов (21,3% портфеля). Акции при этом только российские, в виде депозитарных расписок только две. Консервативной части в виде облигаций нет вообще и это немного усложняет процесс восстановления, потому что часть убытка в любом случае придётся зафиксировать. 🤔Что можно сделать? Мы понимаем, что многое зависит от динамики рынка, от случайных событий, которые мы никак предугадать не можем, т.е. нужно ждать, когда рынок отрастёт (это решит все проблемы с убытком), но сколько ждать? 🙅‍♀️Продавать акции в минус смысла нет. Ведь всё равно рано или поздно рынок восстановится, но как скоро это будет? А вдруг цены пойдут ниже? Или не будут расти очень долго. Как ускорить процесс восстановления? ☝️В моём примере у инвестора отсутствует консервативная часть, значит задача – её создать и именно через неё постепенно восстанавливать капитал. 💁‍♀️Как создать консервативную часть именно в этом примере? Либо через фиксацию убытка (но только частичного), либо через вливание новых денег (плюс сюда же частичную фиксацию убытка можно добавить). ✅В условиях кризиса портфель будет в балансе, если как минимум 50% инвестировано в облигации. Т.е. План действий следующий (если не рассматривать вливание новых денег, а работать только с имеющимся капиталом): 1️⃣Считаем сумму, которую необходимо освободить для консервативной части – это 650 000р. (Весь капитал разделили на 2). 2️⃣Ждём на рынке технический отскок, и когда рынок подрастает, закрываем часть позиций в убыток. 3️⃣ «Намечаем» акции, которые будем продавать на отскоках вверх. Какие акции я бы продала даже в убыток? ⛔️Газпром. Причины - аварии на Северных потоках, санкции со стороны ЕС по Турецкому потоку, снижение прибыли в ближайшем будущем, переориентация на Восток потребует времени и новых ресурсов, а за это время акции могут просесть ещё ниже. Сумма 253539р. ⛔️Мечел ап, слишком слабое финансовое состояние, в условиях кризиса таким компаниям труднее всего. 55462р. ⛔️Газпромнефть 58140р. Структура Газпрома, давление на основную компанию тоже может задеть. Мелкие позиции: ⛔️Лукойл 3860р. ⛔️ПИК 8363р. ⛔️ФосАгро – 7077р. ⛔️ММК – 4612р. ⛔️Ну и все фонды продать (если они не заблокированы). ✅В результате этого высвободится сумма 678000р. ☝️Высвобождать эту сумму можно как единоразово, так и постепенно на отскоках вверх. 👉Дальше держим кэш в рублях. 👉Ждём новые санкции. 👉В результате санкций может произойти новый скачок инфляции. 👉Чтобы сдержать инфляцию, ЦБ скорее всего будет повышать ключевую ставку. 👉На возросшей ключевой ставке покупаем облигации с высокой надёжностью и разными сроками погашения (я бы скомбинировала 1-летние, 2-летние и 3-летние в равных пропорциях). ✅Вот такая стратегия… это то, что бы делала я. ☝️Процесс не быстрый, но если задаться целью, то за год вполне можно ситуацию выправить.