⚖115-ФЗ: как избежать проблем с банками при работе с криптой? Многие участники криптосообщества, уже столкнулись с банковскими блокировками при проведении операций, связанных с криптовалютами. Под прицел, в первую очередь, попадают клиенты, которые пользуются P2P-платформами. На вопрос: "Почему банки это делают?", есть два основных ответа: ▫️ Поступление денежных средств с криптобиржи – повод для банка проверить, не происходит ли отмывание доходов и финансирование террористов. ▫️ Банки берут под контроль фиатные средства, поступившие с криптовалютных платформ с целью налогообложения. С какими проблемами могут столкнуться участники криптосообщества? Банки могут заблокировать счет клиента, в случае выявления подозрительных операций с криптовалютами. Так же не исключен отказ в обслуживании. Всего у банков свыше 100 критериев «подозрительных» операций, которые могут стать поводом для ввода ограничений, вот немногие из них: ▫️P2P-переводы. Если клиент делает больше 5 таких переводов в день, он находится в зоне повышенного риска. ▫️Оборот более 100 тысяч рублей в день. ▫️Оборот более 1 млн рублей в месяц. ▫️Более 30 операций за день. ▫️Менее минуты между зачислением и списанием средств и др. Как избежать блокировок? ▫️Пользоваться проверенным обменником @Super_Exchange ▫️Вести учет всех своих транзакций и иметь документальное подтверждение их совершения. ▫️Использовать верифицированные аккаунты, чтобы у вас всегда была возможность показать банку, что криптовалюта принадлежит именно вам, а не стороннему лицу. Банк положительно смотрит на данный факт. ▫️Иметь надлежащий источник происхождения денежных средств, благодаря которым пользователь смог приобрести криптовалюту. Такими документами могут быть 3-НДФЛ, договор купли / продажи имущества, кредитный договор и другие. ▫️Если криптовалюта получена иным способом, например, через стейкинг, майнинг, дарение и другими способами, тогда необходимо документально подтвердить данный способ. Super Margin