​Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?
Автор: Инвестор Сергей

Вчера у брокера Тинькофф Инвестиции случился масштабный сбой. К сожалению, от таких ошибок не застрахована ни одна технологическая компания.

Многие инвесторы задумались о смене брокера.

А возможно ли перевести свои ценные бумаги от одного брокера к другому?

Если коротко: это возможно, но сложно, трудоемко и затратно.

Смена брокера сродни смене жилья. Чем дольше живешь в одном месте, тем больше вещей накапливается. Проще часть вещей раздать или выкинуть. Так и при смене брокера: от разнообразия портфеля ценных бумаг зависит хлопотность перехода.

Далее: «Брокер-1» — старый брокер, «Брокер-2» — новый, куда переносится портфель.

Как устроен процесс:

Чтобы перенести ценные бумаги от одного брокера к другому, потребуется сделать следующее:

👉Оценить, насколько экономически целесообразно.
👉Получить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у Брокера-1 и Брокера-2.
👉Подать поручение Брокеру-1 о выводе ценных бумаг.
👉Подать поручение Брокеру-2 о приеме ценных бумаг.
👉Подготовить для Брокера-2 пакет документов о том, по какой цене вы купили бумаги через Брокера-1, чтобы корректно отразить их балансовую стоимость.

Рассчитываем два сценария и сравниваем: перевод ценных бумаг между брокерами с теми потерями, которые вы понесете, если просто продадите ценные бумаги у одного брокера и купите у другого.

✔️ Оцениваем перевод
Смотрим тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров. Комиссии за перевод ценных бумаг даже при небольшом портфеле могут составить несколько тысяч рублей.
Еще возникнут временные потери. Сбор справок, посещение офисов, уточнения — все это может растянуть процесс на недели.

✔️ Оцениваем продажу и покупку
Могут возникнуть расходы в цене из-за разного времени покупки и продажи, в спредах операций, комиссиях за сделки, налогах.

А еще обнулится срок владения бумагами — это актуально для тех бумаг, которыми вы владели менее трех лет. Вы не сможете претендовать на льготу долговременного владения (не платить налог с прибыли).

Точно определить потери невозможно, но прикинуть можно.

В каких случаях перевод ценных бумаг точно выгоднее продажи у старого брокера и покупки у нового:
👉 Если портфель большой — на сотни тысячи и миллионы рублей. Тогда комиссии за перевод получаются ниже издержек от продажи и покупки.
👉 Если это индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Есть отдельные нюансы, но это тема для отдельного поста.
👉 Если важна налоговая льгота на долговременное владение бумагами (держите ценные бумаги более трех лет).


❓ Пробовали это сделать? Есть желание?