​Основные принципы ведения инвестиционного портфеля Портфелем называют совокупность инвестиционных инструментов. Он относится к любой комбинации финансовых активов: акции, облигации, денежные средства и другие инструменты. Покупка определенного инвестиционного продукта — всегда риск. Риски бывают систематические и специфические. Систематические риски связаны с изменением ситуации в экономике. Отслеживаются по изменению таких показателей, как фондовые индексы, процентные ставки и другие индикаторы. Примеры: финансовый кризис 2008 года, пандемия 2020 года, февраль 2022 года. Специфические риски связаны с ситуацией в конкретном бизнесе или объекте инвестирования. Пример — изменение дивидендной политики компании. Как можно избежать рисков? — снизить их вероятность путем применения активов с отрицательной корреляцией (например акции — золото); — диверсифицировать активы. Виды инвестиционных портфелей. 🔹По уровню риска: — консервативный (цель сохранить); — сбалансированный (баланс между рисками и доходностью); — агрессивный (цель — долгосрочный рост). Здесь работает правило выше доходность — выше риск. 🔹В зависимости от цели: — дивидендный; — защитный; — спекулятивный; — гибридный. Что касается меня, то на ИИС у меня дивидендно-купонный, на брокерском сейчас консервативный. Принципы составления и ведения инвестиционного портфеля 🔹Сформировать «подушку безопасности». 🔹Определить свой риск-профиль — склонность к риску, какую степень риска в инвестициях вы можете принимать для своего портфеля. В сети много различных тестов на определение риск-профиля. Многие сами того не желая прошли это «тестирование» в феврале-марте 2022. Многие я думаю меня поймут. Риск-профиль может быть любой: консервативный, сбалансированный, умеренный, агрессивный. Для определения риск-профиля необходимы следующие параметры: опыт работы с ценными бумагами, сроки достижения финансовых целей, накопления, готовность к снижению стоимости портфеля. 🔹Сформировать финансовые цели: срок, ожидаемую доходность. 🔹Определить каким должен быть портфель. Он должен соответствовать вашему риск-профилю. 🔹Вести портфель нужно соблюдая установленную стратегию и финансовый план (в том числе план по пополнениям). Останавливать инвестирование можно и нужно в чрезвычайной ситуации. 🔹Отслеживать уровень риска. Обычно при наличии достаточного количества времени временное уменьшение стоимости портфеля можно переждать. Но если деньги требуются уже сейчас или в ближайшем будущем, убыток придётся фиксировать. Именно поэтому чем ближе срок достижения цели, тем консервативнее должны быть инвестиции. Что точно нельзя делать — автоматически формировать агрессивный портфель, исходя из того, что в нём самая высокая ожидаемая доходность. 🔹Не менять стратегию часто. Желательно на протяжении нескольких лет вообще не менять, т.к. частая смена может отразиться на результатах. Необходимо соблюдать сроки для оценки результатов: — для консервативного риск-профиля не менее 3 лет; — для умеренного риск-профиля не менее 5 лет; — для агрессивного риск-профиля не менее 8-10 лет. Комментируйте на Смартлабе: https://smart-lab.ru/921993