Давайте про громкие блокировки Сбером карт, куда наши прекрасные люди отправляют деньги на помощь Донбассу. Это очень раздражает всех, но это не зрада. В каждом банке есть служба комплаенс. Комплаенс — это соответствие стандартам работы, законодательству и честные взаимоотношения с клиентами (см. положение ЦБ). А также финансовый мониторинг. Нас интересует финансовый мониторинг, а конкретно — ПОД/ФТ. Противодействие отмыванию денежных средств и финансирование терроризма. Проверка подозрительных операций (а согласитесь, внезапный поток денег на определенную карту — аномалия) - стандартная история, более того, это правило и предписание ЦБ. Банку важно понять, что владелец карты не мошенник или, не дай бог, террорист. Действия банка в таких случаях стандартные - счет временно блокируют, соблюдая процедуры безопасности. Потом — проверка и, в случае подтверждения легальности и адекватности владельца счета, размораживают. Мошенников много. Колл-центры, спам-рассылки, а сейчас прибавились и фейковые сборы денег на поддержку Донбасса. Конечно, среди тысяч карт, которые блокируются роботом, много тех, что принадлежат хорошим людям. Ситуация с волонтером Дмитрием Конаныхиним — одна из таких осечек. Карту Дмитрия, куда он собирал помощь, разблокировали, сейчас все в порядке. Гнев волонтёра - справедлив и понятен, но вся эта неприятная процедура — лишь строгое соблюдение 115 ФЗ, а не провокация «пятой колонны». Давайте не будем открывать охоту на ведьм, там где их нет. У нас и без того достаточно врагов. И не стоит выдумывать новых. Хорошей пятницы всем, кроме нациков и Зе.