Что такое AML (Anti-Money Laundering) 💸Криптовалюта — привлекательный способ отмывания огромных сумм денег ввиду ее анонимности, сложности получения средств и еще не сформировавшихся законов. AML — это процедура по противодействию отмыванию денег, которые были получены преступным путем. Она включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях. В соответствии с законодательством Евросоюза, финансовые учреждения обязаны проводить проверку клиентов и сообщать о любых подозрительных, необычных или незаконных действиях. Есть ли связь с KYC? Да, ведь это обязательство финансовых учреждений и сервис-провайдеров в рамках исполнения AML. То есть KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. В России исполнение принципов KYC и AML регулируется на государственном уровне: антиотмывочным законом, положением Банка России об идентификации кредитными организациями клиентов, Росфинмониторингом. ☝🏻Как бы не хейтили KYC и AML, но нельзя отрицать факт, что регулирование крипты улучшает ее репутацию, как платежного средства во всём мире. Рассказать о самых масштабных примерах отмывания средств с помощью криптовалюты? 👍 - да, 👎 - нет