Как купить и продать криптовалюты анонимно?

Снижение курса криптовалют вообще и биткойна в частности сделало их не самым эффективным инструментом для спекуляций, но зато открыло простор для применения по назначению. А именно для оплаты товаров, услуг, акций и т.д. Покупки могут быть абсолютно легальными, но приобретатели по ряду причин хотят не светить свои расходы, а продавцы доходы. Ведь покупки за крипту абсолютно анонимны, да?

На самом деле нет.

Действительно, когда платишь тем же биткойном, не надо раскрывать имя, домашний адрес или номер телефона.

Но криптовалютная транзакция состоит из трех частей: адрес отправителя, адрес получателя и отправляемая сумма. В случае биткойна все три являются публичными. Поскольку каждая транзакция записывается в публичный регистр биткойн, любой желающий может просматривать любые же биткойн-кошельки и транзакции.

Биткойн является псевдоанонимным, потому что у каждого пользователя есть публичный адрес, который можно отследить до IP-адреса или учетной записи на ресурсе-обменнике.

Есть много способов связать адрес кошелька с личностью владельца. Некоторые люди беззаботно делятся адресом своего кошелька в Интернете. Если адрес используется на обменнике, где реализован принцип KYC («Знай своего клиента»), связь с реальной личностью устанавливается по умолчанию. Продавцы, которым вы платите, могут связать кошелек с человеком, потому что вы сообщаете им дополнительные данные для получения товара.

По мере роста использования и увеличения числа транзакций в крипте создается и сохраняется общедоступная база данных. С правильными инструментами транзакции «рассказывают» чуть ли не больше, чем обычный банковский перевод. Например, компании Chainalysis и Elliptic разработали программное обеспечение для анализа блокчейн-транзакций. Чтобы связать транзакции с реальными личностями, они используют общедоступную информацию. Самая известная операция Chainalysis помогла ФБР идентифицировать двух агентов, которые крали биткойны из кошелька Silk Road (кто не знает, это маркетплейс наркотических веществ. Такие вот агенты).

Применение ПО для анализа цепочки блоков выходит далеко за рамки ловли преступников. По мере того, как инвесторы будут чаще оперировать криптовалютами для покупки активов, такой софт может помочь банкам и другим финансовым учреждениям соблюдать принцип KYC или отслеживать тенденции рынка. Расширение применения крипты может создавать определенное давление на национальные валюты. Анализ информации по сделкам с раскрытием сумм и участников может помочь инвесторам понять тренды задолго до того, как прозвучат официальные заявления.


Но все же есть возможность купить биткойн и остаться анонимным. Для этого важно соблюдать четыре принципа:

1. Всегда старайтесь использовать наличные деньги. Можно воспользоваться сервисом, вроде LocalBitcoins, чтобы найти кого-то, кто готов продавать биткойны за наличные в удобном для вас месте. В Европе или Штатах для этих целей можно использовать биткойн-автоматы, но в России их, как известно, не водится.

2. Никогда не используйте биткойн-адреса повторно. Запомниет правило: новый биткойн-адрес для каждого полученного платежа. Также никогда не отправляйте деньги дважды на один и тот же биткойн-адрес. Повторное использование адреса представляет собой серьезную угрозу конфиденциальности и безопасности. К счастью, многие кошельки умеют генерировать неограниченное количество публичных адресов из одного семени.

3. Никогда не используйте кошельки с упрощенной верификацией платежей (SPV). Почти все они содержат дырку, сообщающую ваш подлинный адрес любому серверу SPV, к которому эти кошельки подключаются.

4. Используйте анонимную сеть или VPN, такие как Torguard. Без комментариев. Так надо.

Ну и, конечно, не используйте криптовалюты в противозаконных целях. Ничем хорошим это не кончается.