Эстонский парламент решил не запрещать отмывание денег

Некоторое время назад мы рассказывали, что, вопреки цифровизации и совершенствованию регулирующих инструментов, отмывание денег продолжает оставаться солидным бизнесом https://bit.ly/2RwTXql. Более того, бизнесом растущим. В него ввязываются даже такие законопослушные (вроде бы) страны, как Дания. Так, недавно стало известно, что Danske Bank в период с 2007 по 2015 год отмыл через свое эстонское подразделение 200 миллиардов евро. После этого европейский ЦБ наложил на Эстонию санкции и потребовал срочно закрыть все лазейки.

Вопреки анекдотам, эстонские парламентарии отреагировали довольно быстро, и вчера на обсуждение парламента был представлен пакет мер по борьбе с денежными прачечными. Но на голосовании законопроект прокатили. Яанус Карилайд, глава парламентского комитета по правовым вопросам, заявил, что принятие мер может вызвать проблемы в первую очередь у честных людей.

На самом деле, законопроект был действительно драконовским. Согласно нему, люди и компании, получающие прибыль за операции, кажущиеся регулятору сомнительными, обязаны доказать законность происхождения денег. Вроде бы все правильно, однако сомнительность операций в нынешнем глобальном мире – штука весьма субъективная. Подозрительно, когда простой эстонский парень получает деньги, скажем, из Гонконга, а куда они до этого пришли из Индии, а в Индию, страшно сказать, из России. Но на практике это может означать обычную оплату услуг аутсорсера, и как ему доказывать, что он не верблюд – не очень понятно. Точнее, совсем непонятно.

По нынешним эстонским законам, прокуратура должна доказать незаконность происхождения денежных средств, и только потом разбираться с получателем. Новые правила могут позволить блокировать любые транзакции, возлагая обязанности собирать доказательства добросовестности на физические и юридические лица.

С другой стороны, а что прикажете делать? Карательные органы безнадежно отстают по подкованности в технологических инструментах, и оставлять все, как есть, означает просто разрешить отмывать денежные средства. Не в Эстонии, так в Латвии. Не в Латвии, так в Австралии. Но и способов перекрыть каналы, не навредив порядочным людям, пока не существует. Может быть Big Data когда-то поможет. Но и то не факт.

Собственно, раздражающие блокировки переводов в России – это звенья все той же нехорошей цепи. И идеального инструмента противодействия киберзлоумышленникам не придумано. Может придумаете, а?