Коллеги EU Sanctions поделились мнением Европейского банковского управления о рисках, связанных с отмыванием денег. Есть там и санкционный сюжет. Отмечается, что у финансовых институтов возникают проблемы с системами мониторинга и проверки санкционного статуса контрганетов, а также с установлением бенефициарных владельцев активов. Отталкиваясь от нашего опыта отметим, что проблема с проверкой транзакции на санкционный статус - типична для банков. Например, среди штрафов OFAC в отношении банков (да и других компаний) выделяются ошибки автоматизированных систем. Путаются имена, названия компаний и т.п. В случае банков проблема усугубляется тем, что транзакций очень много. Что касается установления связей контрагента (например, по правилу 50%), то с нормами ЕС проблем должно быть больше, чем с американскими. В отличие от США, у ЕС и Великобритании еще есть критерии контроля. Они внешне конкретны, но на деле оставляют вопросы. И порождают наш "любимый" оверкомплаенс. www.eba.europa.eu/sites/d…2021.pdf