Пара слов о запросе OFAC в адрес Raiffeisen по России и о возможных последствиях. СМИ пробежали по верхам. А зря. 1. Речь об отработанной и стандартной для ведомства процедуре. Скорее всего, OFAC интересуют транзакции, связанные с российскими заблокированными лицами. 2. Если OFAC обнаружит такие транзакции, Raiffeisen понесет ответственность. С большой вероятностью, это может быть административный штраф. 3. Если OFAC найдет нарушения о которых банк вовремя не сообщил американцам, то штраф будет выше. Обнаружение иных отягчающих обстоятельств (попытки скрыть нарушение, осведомленность руководства о нарушении и т.п.) увеличит сумму штрафа. Сотрудничество с OFAC, наоборот, даст скидку. 4. Умышленное нарушение чревато уголовным преследованием. Но европейские банки таких нарушений в последнее время не допускают. Максимум OFAC может рассчитывать на какие-то непреднамеренные нарушения. И то не факт. Комплаенс европейских банков существенно продвинулся. 5. Сам факт запроса OFAC - сигнал остальным банкам "удвоить бдительность". 6. Банки - наиболее крупная мишень для административных расследований OFAC. За последние 13 лет их доля в штрафах за нарушение режима финансовых санкций США превысила 90% (по данным РСМД). www.reuters.com/busines…23-02-17