🎁$4,3 миллиона долларов штрафа. Это "подарок" OFAC датской компании Danfoss. Компания производит кондиционеры, холодильники и прочее охлаждающее оборудование. Эмиратская дочка компании поставляла оборудование лицам в Иране, Судане и Сирии. При этом контрагентами американских банков при транзакциях были лица из третьих стран. Это давало возможность не попасть под строгий банковский комплаенс. Материнская компания узнала о нарушениях и сообщила в OFAC. Но там о них уже знали. Так что самораскрытие не засчитали. Впрочем, действия дочки не стали квалифицировать как преднамеренный обход со стороны компании в целом. В таком случае, кончилось бы уголовным делом. В целом, по данным РСМД на основе открытых источников, OFAC в 2022 г. оштрафовал 14 компаний. Из них 10 - из финансового сектора. Это подтверждает наше давнее наблюдение, что финансовые институты наиболее уязвимы в плане нарушения санкций. 8 из 14 компаний были американскими. Но попадались и иностранцы. Помимо упомянутых датчан, - компании из Швейцарии, Пуэрто-Рико, Австралии и Китая (дочка японской материнской компании). Общая сумма штрафов за год - $18,3 миллиона. Весьма скромно. Бывали годы, когда и за миллиард уходило. Но тогда такие суммы были за счет крупных штрафов на сотни миллионов в отношении единичных банков. Новеллой года мы бы считали учет инвестиций в комплаенс в качестве смягчающего обстоятельства. Улучшение или создание комплаенса и раньше было таким обстоятельством. Но кейс Kraken в ноябре показал, что речь может идти о конкретных суммах. Kraken в свой комплаенс вложил тогда $ 100 тыс., в дополнение к $ 362 тыс. штрафа. Ну а "дарвиновскую премию" этого года, вероятно, можно вручить в категории финансовых штрафов OFAC компании Sojitz, сотрудники которой в здравом уме и твердой памяти, руководствуясь корыстными целями, нарушили санкции после того, как получили многократные инструкции комплаенса о том, как их не нарушать. 😅 Всем подписчикам канала - успехов в Новом году. Держите риски под контролем!