⁉️Как организации минимизировать риск блокировки банковского счета?

✔️1. Оплачивать налоги (больше 2% дебетового оборота) в каждом из банков, в которых открыты счета организации.

✔️2. Задерживайте денежные средства, поступившие на счет, хотя бы на три дня перед последующей операцией по их списанию. Также по возможности воздержитесь от полного списания поступившей на счет суммы.

✔️3. Проводите «офисные» расходы по счету. Речь идет о повседневных расходах на функционирование офиса — канцелярию, коммунальные платежи и арендную плату.

✔️4. Предоставляйте документы, истребуемые банком, исключительно с описью и под роспись сотрудника банка, в полном соответствии с перечнем, указанным банком.

✔️5. Не используйте один и тот же компьютер, телефон и т.д. для доступа к счетам разных организаций).

✔️6. Снятие наличных денежных средств производите только на цели, связанные с оплатой труда и иными социальными выплатами, либо если оплата в безналичном порядке невозможна.

✔️10. Не используйте для предпринимательской деятельности, в том числе для выплаты по договорам на закупку сырья, оплату работ и т.п., личные банковские карты..

✔️11. Оспаривайте решение банка о блокировке, если считаете его незаконным, т.к. обратное может способствовать попаданию в черный список/стоп-лист.

Источник