Неоднократное расторжение договора банковского счета по инициативе банков создает подозрения в незаконности операций общества Общество обратилось в суд с иском о понуждении банка к заключению договора банковского счета. Банк возражал против удовлетворения требований, отметив, что имеется информация, полученная от Банка России, о принятых иными кредитными организациями решениях в отношении истца с кодом 09 – одностороннее расторжение договора банковского счета, и дважды с кодом 08 – подозрения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ответчик также ссылался на то, что его запросы о предоставлении банковских выписок содержали признаки, на которые было направлено внимание кредитной организации при анализе операций общества. ВС РФ, отменяя судебные акты об удовлетворении иска, указал на то, что суды должны были учитывать, что основанием для отказа в заключении договора банковского счета (вклада) является не доказанный и подтвержденный банком факт того, что целью открытия счета (вклада) является легализация незаконных доходов, а наличие у банка обоснованных подозрений в этом, возникших в результате проведенной проверки по установленным для этих целей критериям. (Определение СКЭС ВС РФ от 20.06.2023 г. № 305-ЭС23-812 по делу № А40-31224/2022)