У любого хоть немного в текущих реалиях здравомыслящего инвестора должен возникать вопрос: сколько диверсификации достаточно? Акций и облигаций достаточно? Или еще в золото уйти? А может антиквариат и вино в портфель добавить? Хотя вино лучше в субботу открыть и выпить😜 Но, наверно, нет! Кого я обманываю? В таких категориях никто не думает. И не потому, что мыслят не здраво. Все же привыкли как? Много активов — диверсификация есть. Мало — нет. Вот и все. Тот, кто читал предыдущие посты, знает, что все не так! Для каждого инвестора нужна своя диверсификация портфеля. Почему? Потому что риск-профили у всех разные. Я, например, умеренно-агрессивный инвестор. Это 4й из 5 риск-профилей. И портфель у меня соотвествующий. 1, 2, 3 и 5 профилям мой портфель не подойдет. Я вам больше скажу. Если профили инвестора и портфеля не совпадают — это даже вредно. Супер агрессивному, в плане риска, а не поведения, инвестору нужен портфель, который будет таким же супер рискованным. Но зато и доходность там космическая. Здесь в диверсификации просто смысла нет. Нужно делать ставку на 1-2-3 бумаги, которые могут выстрелить и в разы обогнать доходность индекса. Такому инвестору диверсификация никакой пользы не причинит. Тесла и SPCE в портфеле смотрятся уместнее, чем фонд на индекс sp500 и трежеря. На картинке я постарался схематично, но максимально точно отразить суть. Надеюсь, что получилось😋 Жаль, что об этом соответствии мало кто думает. Брокеры научились определять риск-профиль, но на этом все. Кто и что там потом купил, уже никого не волнует. А мы об этом думаем. В аудите мы сравниваем риск-профили инвестора и портфеля и указываем на несоответствие. Задумайтесь. Если неправильным портфелем ограничить себя в доходности процентов на 5% годовых, то с миллиона это полтинник каждый год.