Российский ЦБ заинтересовался операциями банков, связанных с криптовалютными обменниками — в частности регулятор сейчас внимательно изучает p2p-рынок, т.к. «такие платежи создают риски потери денег гражданами и вовлекают их в мошеннические схемы». В ведомстве заявляют о необходимости внесения «правовой ясности» в работу криптообменников. Как стало известно изданию «Коммерсантъ», в конце 2021 года ЦБ направил банкам запросы относительно сотрудничества с криптообменниками, чего раньше никогда не было. На сегодняшний день россиянам доступны услуги 400–450 криптообменников. Объем внебиржевого рынка криптовалют в РФ и странах ближнего зарубежья составляет около $1,3 млрд в месяц, из которых на Россию приходится около половины. Все операции происходят анонимно, без изучения целей совершения операций и источников денежных средств. При таких объемах криптовалютные обменники не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами. Это не нравится Банку России!