​​Совет Баффетта инвесторам

Уоррен Баффетт — один из богатейших людей мира, его капитал более 80 млрд долларов. Баффетт мастер активных инвестиций, но обычным инвесторам он не советует инвестировать в акции отдельных компаний.

Он объясняет это в своём письме акционерам Berkshire Hathaway Inc. (февраль 2014 г.):

«Изучение перспектив компаний, конечно же, никак не приоритет в жизни для большинства инвесторов. Если они умны, то придут к выводу, что знают о бизнесе слишком мало, чтобы пытаться предсказать его будущее состояние.

Но обычному инвестору это и не нужно. … Задачей непрофессионала должен стать не выбор лучших акций (рядовой инвестор не сможет успешно отобрать их), а владение набором бизнесов, который в среднем хорошо себя покажет. В этом поможет низкотратный фонд акций, отслеживающий индекс S&P 500.

[Чтобы повысить шансы на успех,] Инвестору следует в течение долгого времени вкладываться в акции и не продавать их, когда рынок падает. При таком подходе обычный инвестор, если у него диверсифицированный портфель и минимальные издержки на управление им, почти наверняка получит хорошие результаты».

То есть: обычному инвестору нет смысла посвящать жизнь выбору отдельных акций. Лучше регулярно вкладываться в весь индекс акций с помощью соответствующего фонда с небольшими комиссиями за управление.

Подробнее об индексах и активном управлении здесь и здесь.

После смерти Баффетта его акции Berkshire Hathaway будут переданы в благотворительные фонды, а завещанные жене деньги он предлагает вложить в индексный фонд:

«Этот совет совпадает с тем, что я указал в завещании. После моей смерти деньги отойдут моей жене, управлять ими будет доверенное лицо. Я дал ему простое наставление: 10% денег вложить в краткосрочные государственные облигации, 90% — в низкозатратный индексный фонд акций, отслеживающий S&P 500 (предлагаю фонд Vanguard). Уверен, что в долгосрочной перспективе результат будет лучше, чем у большинства инвесторов».

Только не ориентируйтесь на распределение средств между акциями и облигациями в пропорциях 90:10. То, что подходит жене Баффетта, может не подходить вам.

#инвестиции