​ЦБ РФ впервые запросил у банков информацию о сотрудничестве с криптообменниками В конце 2021 года Центральный банк России направил запросы в банки страны о сотрудничестве с криптообменниками, где интересовались о проведении платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц. В запросах, в зависимости от банка, фигурировали обменники из списка: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org и другие. В ЦБ объяснили, что обменники криптовалюты в интернете не регистрируют свою деятельность и «не несут финансовых обязательств перед физическими лицами». Сделки в них заключаются анонимно, без изучения целей совершения операций и источников денежных средств и оценки рисков отмывания и финансирования терроризма. Платежи обменники принимают не на свои расчётные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, которые оформленные на подставных физических лиц. Это создаёт риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы. На сайтах, которые перечислены в запросах ЦБ, среди партнёров криптообменников указаны Сбербанк, ВТБ, «Тинькофф», Western Union, WebMoney и «Золотая корона». При этом в двух последних банках отрицают сотрудничество с обменниками, а другие организации не ответили на запросы издания. В WebMoney заявили, что подобные обменники вносят в список опасных сайтов. В «Золотой короне» отметили, что правила платёжной системы запрещают операции с предпринимательскими целями, в том числе торговлю криптовалютой. Криптообменники де-юре не запрещены законом. Криптообменный бизнес станет прозрачным, если с ним начнут работать банки, а это произойдет, когда будет понятное регулирование отрасли и ЦБ смягчит свое отношение к криптобизнесу. Пока же кредитным организациям проще отказаться от такого партнерства, вызывающего излишние вопросы ЦБ.