Вопрос, который мне задают с завидной регулярностью, звучит так: «Сколько наличных можно вложить в израильский банк без последствий?» Обычно я отвечаю: «Всё сложно». А потом пускаюсь в сложносочинённые объяснения. Ниже я приведу ответ адвоката, у которого в данной теме гораздо больше компетенции, чем у меня. В Израиле существуют строгие законы против коррупции и отмывания денег. Из-за этих правил банки обязаны сообщать об определенных операциях Организации по борьбе с отмыванием денег. Итак, есть два типа отчётов: 1️⃣ Автоматические отчёты, которые банк обязан предоставить без учёта своего мнения, если сумма операций превышает установленный порог. Примеры таких операций: • Вклад или снятие наличных, в израильских шекелях или иностранной валюте, эквивалентом 50 000 ₪. и более. • Обмен или конвертация валюты, в израильских шекелях или иностранной валюте, эквивалентом 50 000 ₪. и более. • Перевод из Израиля за границу или из-за границы в Израиль через банковский счет, эквивалентом 1млн ₪ и более. 2️⃣ Отчёты о любых необычных операциях клиентов, которые кажутся банку странными. Примеры таких операций: • Активность на счёте, которая кажется направленной на обход обязанности докладывать о сделках определенного размера. • Нарушение закона об ограничении использования наличных (напоминаю ограничения: до 6,000 шекелей в коммерческих сделках, до 15,000 между частными лицами). • Подозрение банка в том, что владелец счёта управляет счётом от имени другого лица, не сообщая об этом. • Необычная активность по объему или значительное изменение баланса на счете без видимых причин и объяснений. Обратите также внимание, что все эти действия могут негативно сказаться на вашей истории в банке и соответственно навредить последующим комплаенсам при переводе денег в Израиль. Автор: адвокат Анна Цабари