Какие действия могут привлечь внимание банка и рассматриваться как потенциально подозрительные? В каждой стране национальные законы и регуляторы устанавливают свои параметры определения подозрительных операций по счетам в банках. Большинство критериев совпадают и используются многими банками и другими финансовыми учреждениями. 🔹Крупные кассовые операции Банки следят за операциями с наличными, которые превышают определенный порог. Очень часто такие операции, как пополнение счета крупными суммами наличных, свидетельствуют об отмывании денег или другой незаконной деятельности. 🔹Дроппинг, или структурирование Это процесс перевода на разные счета крупной суммы денег с помощью небольших транзакций. Такая операция проводится, чтобы не попасть под финансовый мониторинг либо в различные банковские отчеты. Обычно банки требуют дополнительные документы для осуществления крупной транзакции и нередко, чтобы избежать этой процедуры, компании и физические лица идут на подобную «хитрость». 🔹Необычные или необъяснимые транзакции Операции по счету в банке, которые не соответствуют финансовому профилю клиента (проверяется по анкете KYC) или не имеют четкой деловой цели, относятся банками к подозрительным. Например, операции по переводу денег между счетами клиента в разных банках, странах или валютах без видимой экономической или юридической причины либо оплата товаров или услуг, которые не соответствуют профилю деятельности или интересам клиента (компания занимается автомобильными запчастями, а покупает на крупную сумму книги).