Закон об AML в Люксембурге будет изменен – проверка бенефициаров неизбежна Какие поправки внесены в Закон AML в Люксембурге в 2022 году Закон в новой редакции был принят в стране в январе 2022 году, а вновь представленная редакция (август 2022 года) дает разъяснения по следующим пунктам: 🔹Нарушения, связанные с отмыванием денег, совершенные практикующими специалистами в ходе профессиональной деятельности, будут рассматриваться правоохранительными органами как отягчающие обстоятельства, что влечет уголовную ответственность. 🔹Чтобы не допустить такой ситуации, должна быть проведена тщательная проверка каждого клиента, независимо от степени риска. 🔹Также перед началом деловых отношений или заключения сделки, должен быть проверен реестр бенефициаров (RBO), реестр трастов и фидуциариев (RFT), а по полученной информации проводится сравнительный анализ на предмет ошибок, расхождений, недостающих сведений или отсутствия регистрации. 🔹Копии документов с информацией о каждом клиенте должны быть представлены не только в виде ссылок, а также быть сохранены для надлежащей проверки клиента и иметь полную информацию. 🔹Также новый Закон изменяет определение профессиональных лиц, предоставляющих услуги. Согласно последней редакции нормативного документа, поставщиком услуг трастов и компаний (TCSP) в Люксембурге признается любое физическое или юридическое лицо, которое предоставляет третьей стороне одну или несколько из услуг, установленных регламентом в рамках деловых отношений.