Недвижимость на Каймановых островах используется для отмывания денег Согласно надзорному отчету DCI за 2021 год и Национальной оценке рисков за 2021 год, местный сектор недвижимости остается крайне уязвимым как для отмывания денег, так и для злоупотреблений в финансировании терроризма. Главная причина — отсутствие ограничений на иностранное владение. Еще в мае 2021 года DCI указывала на наличие недостатков в секторе недвижимости, которые позволяли обходить ограничения, установленные правилами AML. Недвижимость на Каймановых островах имеет высокую стоимость и поэтому является привлекательным инструментом, как для отмывания денег, так и для инвестирования преступных доходов. Как показала проверка, большое количество сделок с участием зарубежных покупателей создают благодатную почву для отмывания наличных денег. ❗️Из 60 проверок DCI в 2021 году только 4 коснулись торговцев ювелирными изделиями, остальные были связаны с недвижимостью. Из них только одна организация полностью соблюдала правила, а 22 — лишь частично или вообще не соблюдали. Отмечается, что недостатки, задокументированные DCI, в основном были связаны с риелторами или застройщиками. ❗️Аудит показал, что 23 компаний не собирали и не вели должным образом записи о надлежащей проверке клиентов, 46 не провели независимый аудит своих систем, 18 не провели эффективного обучения персонала, 22 не имели политик для проверки новых работников, 12 не могли проверять клиентов на наличие санкционных списков, а 19 не имели систем контроля на предмет потенциальных финансовых злоупотреблений. Наиболее существенными недостатками по мнению регулятора является отсутствие процедур для обучения новых сотрудников, а также процедур для проведения независимого аудита. В ходе проверки также было обнаружено отсутствие в ряде организаций должностей, в обязанности которых входило оценка рисков и предотвращение отмывания денег.