Почему не открывают и закрывают счета: как работает комплаенс в банках Банковский комплаенс – это соответствие внешним и внутренним правилам, законам и стандартам. Подчеркну: как внешним (закон государства, правила Центрального банка, согласованные международные правила), так и внутренним (правила обработки информации, защиты персональных данных, этические правила и так далее). Что нужно сделать, чтобы банк заблокировал счёт? Для блокировки счёта нужно: 🔹Нарушить закон 🔹Нарушить правила банка (иногда неписанные, к сожалению) 🔹Попасть в список «неблагонадёжных клиентов» 🔹В некоторых случаях можно договориться с банком, предоставить доказательства своей невиновности и банк разблокирует счёт. Однако в большинстве случаев блокировка означает окончания работы с конкретным банком. В зависимости от степени нарушения деньги вам могут вернуть с задержкой (попросить вывести их в течение 30 дней, что, на самом деле, почти всегда слишком мало); или списать часть суммы на комиссии, уплату налогов, штрафов и так далее. И это ещё одна причина, почему нужно быть на связи с банком, выстраивать с ним отношения как с полноценным партнёром по бизнесу и быть наготове с комплектом документов по любой сделке. ❗️Хотя, как вы понимаете, от некоторых форс-мажоров никто не застрахован. Поэтому любому человеку и предприятию необходимо иметь более 1-2 банковских счетов, открытых заранее. Чтобы была возможность продолжить бизнес и/или быстро перевести средства с одного счёта на другой.