Как снизить вероятность блокировки счета? Российских банков, как и их иностранных коллег, привлекают транзакции, которые не вписываются в общую концепцию распоряжения деньгами: ☑️много снятий наличных, особенно в разных местах; частые пополнения счета небольшими суммами; ☑️отсутствие платежей по коммунальным услугам, налогам, расчетов в супермаркетах или в других торговых точках; ☑️переводы всей суммы зачисления на другой счет сразу после поступления либо же дробление этой суммы с последующими транзакциями на другие счета; отсутствие платежей по налогам (особенно актуально для фрилансеров); ☑️частые расчеты и снятия наличных за границей. Снизить вероятность блокировки счета и связанных с этим неприятностей удастся, выполняя следующие правила: 1️⃣Своевременно выполнять все требования банка по идентификации (заполнять анкеты клиента, предоставлять запрашиваемые документы). 2️⃣Использовать карточные счета не только для снятия наличных, а еще с их помощью оплачивать коммунальные платежи, делать покупки в интернете или торговых точках. 3️⃣Планируя поездку заграницей, следует заранее предупредить банковских менеджеров, чтобы они не заблокировали счета посчитав операции подозрительными (вы же в России, кто же тогда платит вашей картой в Турции или Великобритании). 4️⃣Лучше иметь платежные карты нескольких финансовых учреждений, а если в планы входит длительное проживание заграницей, тогда еще рекомендуется открыть счет в иностранной платежной системе или банке. Своевременные выполнения требований банка и диверсификация платежных инструментов – это основные моменты, которые позволят провести новогодние или рождественские каникулы за границей с удовольствием, не решая проблем с банком.