Какие риски, преимущества и недостатки обслуживания в международных платежных системах? 💵

Помимо положительных качеств есть у платежных систем и недостатки:

📌отсутствие доверия со стороны потенциальных клиентов. Платежные системы еще не завоевали такой популярности как банки;
📌ограниченная линейка услуг. Платежные системы пока еще не могут конкурировать с банками по количеству предоставляемых услуг. Они в основной массе специализируются на расчетном обслуживании;
📌усиление надзорных требований. Платежные системы все жестче регулируются компетентными органами, им постепенно повышают требования по размеру капиталу, обязывают выполнять законодательство AML;
📌наличие лимитов. Надзорные органы устанавливают лимиты на платежи, размеры вкладов для платежных систем;
📌существует риск блокировки счета и «замораживания» средств. Усиление требований AML обязывает payment systems осуществлять постоянный мониторинг транзакций.

Если у службы комплаенса возникнет подозрения о нарушении AML возникает высокий риск ограничения доступа к услуге. Однако комплаенс у них пока лояльней чем в банках.

Подробнее по ссылке ⤵️

https://internationalwealth.info/payment-systems-offshore/kakie-riski-preimushchestva-i-nedostatki-obsluzhivaniya-v-mezhdunarodnykh-platezhnykh-sistemakh/

#Платежные_системы_в_оффшоре