Менее чем за неделю Комиссия по ценным бумагам и биржам США (The United States Securities and Exchange Commission, SEC) подала в суд иски к двум крупнейшим в мире криптобиржам – Binance и Coinbase. Они, по мнению SEC, нарушили правила торговли. Обеим биржам ставят в вину продажу криптоактивов, которые комиссия считает ценными бумагами. Binance также обвиняют в нецелевом использовании средств. В ответ компании заявили о наступлении США на криптовалюту. По утверждению представителей SEC, криптобиржа Coinbase торговала как минимум 13 криптоактивами, которые являются ценными бумагами и должны были быть зарегистрированы. Binance было предъявлено обвинение в предложении 12 криптовалютных монет без регистрации их в качестве ценных бумаг. Но этим дело не ограничилось – у комиссии обнаружилась к Binance масса других претензий. В 2019 году Binance, на долю которой в прошлом году приходилось 70 процентов сделок на рынке, уже сталкивалась с претензиями регуляторов, после чего компания ограничила в Соединённых Штатах доступ к своей основной бирже – Binance.com – и запустила новый бизнес специально для США – Binance.US. Binance.US предлагала меньше криптовалют и цифровых активов, чем её материнская компания. Но при этом она была заявлена как совершенно отдельная биржа, действующая независимо от Binance.com. Это давало ей возможность работать в стране на законных основаниях. Сейчас SEC обвиняет Binance, а также её основателя и главу Чанпэна Чжао в том, что в действительности они не отделили американскую биржу от материнской компании. Клиентам Binance.US с 2019 года запрещено совершать транзакции на Binance.com. Однако SEC полагает, что на самом деле Binance и Чжао тайно разрешали крупным американским клиентам продолжать торговлю на платформе Binance.com. Комиссия также утверждает: несмотря на публичные заявления Binance о том, что Binance.US – отдельная независимая торговая платформа для инвесторов из США, Чжао тайно контролировал американскую компанию. По данным регулятора, активы Binance переводились в отдельную организацию под названием Sigma Chain, принадлежащую и контролируемую Чжао. Это позволяло вести так называемую отмывочную торговлю, при которой трейдер покупает и продаёт один и тот же актив своим собственным счетам, чтобы создать видимость увеличения объёма торгов. Благодаря этой практике, как считает SEC, Чжао смог завысить объём торгов Binance.US.