Прошли времена, когда деньги обналичивали без головной боли.
И хотя ИП — это интересный инструмент получения личных легальных низконалоговых доходов и даже наличных денег, сложностей здесь полно. Ведь с обналом борются не только налоговики, но и банки, которые по требованию закона № 115-ФЗ следят за движением денег клиентов и при малейших подозрениях блокируют счета. Надо все делать аккуратно, чтобы не пришлось потом отмываться от репутации обнальщика.

Когда подозревают обналичку
Налоговики прекрасно знают про схемы налогового планирования через предпринимателей. Подозревать обналичивание начинают по совокупности обстоятельств:

– «ваш» ИП не сотрудничает с другими компаниями, только с вашей;

– учредитель компании и предприниматель – родственники, есть другая взаимозависимость;

– сделку закрываете по нерыночным ценам;

– предприниматель оказывает услуги, не указанные в кодах ОКВЭД-2, у него нет ресурсов исполнить договор.