Говорят, что банки Дубая и Абу-Даби - самые дружественные для нашего человека. Это скорее правда. Человека с деньгами в ОАЭ примут с душой. Но есть проблемка - правила обработки русских денег менялись за год неоднократно и Гугл выдает путаницу. #атеперьсерьезно Банковский комплаенс в ОАЭ. Ситуация на март 2023 Несмотря на общую лояльность к русским - в сравнении с Европой - требования к открывающим счета россиянам ужесточились. Вот обязаловка: ваш личный подтверждённый официальный годовой доход, его источники, данные об оборотах юрлиц, в которых вы состоите акционером, и ваших доходах как акционера. Что может и скорее всего дополнительно потребует человек в окошке: – Раскрытие взаиморасчетов с контрагентами (например, у вашей компании есть якорный клиент, с которым проходит большинство сделок) – Раскрытие информации о партнерах в вашем бизнесе (личные данные, другие места работы) – Есть ли у вас счета в европейских и российских банках, с указанием сумм на этих счетах – Есть ли недвижимость на территории ОАЭ и других стран и какая – Данные о когда-то существовавших, но закрытых вами компаниях или юрлицах, из которых вы вышли как совладелец. Российские данные проверяются банками ОАЭ через открытые источники в РФ ("пробиваются по базам"). Как проверяется наличие счетов в РФ и других юрисдикциях, сложно понять, ведь существует тайна банковского вклада. Тем не менее, если в 2009 году вы стали учредителем барбершопа ООО "Ёжик", а потом закрыли этот бизнес или вышли из него, лучше поискать документы по этому самому ежику и откуда у него орешки. Партнеры госслужащих или сотрудников санкционных предприятий - вы, конечно, едва ли удивитесь, но вам тоже могут быть не очень хэппи. Пока не ясно, является ли проблемой, если вы официально работаете как подрядчик с юрлицами, попавшими под санкции ЕС и/или США. Сохраняйте, пересылайте, обращайтесь.