В России вынесли первый приговор за p2p-торговлю на криптобирже. В 2022 году, когда переводить валюту за рубеж стало сложно, популярность у россиян приобрели р2p-площадки на критобиржах (р2p – это прямая покупка и продажа криптовалюты пользователями без участия третьей стороны или посредника). Пользователи таких площадок могут получать доход в том числе продавая специальные «рублевые коды». Такие коды — это наборы букв и цифр, который пользователь биржи может приобрести у самой биржи или на внебиржевой торговой площадке. Например, если пользователь покупает код на 100 рублей, биржа блокирует на его счету такую же сумму. Далее пользователь может продать или передать свой код другому пользователю, установив комиссию в несколько процентов от суммы кода. Купивший код человек может обменять его на любую фиатную валюту или криптовалюту, доступную на бирже. Таким образом, покупая коды, пользователи биржи могут быстро и в любое время суток «завести» на свои криптокошельки деньги, избегая ограничений от банков и не посещая офис биржи. В итоге продавец кода получает оплату за него на обычную банковскую карточку — и зарабатывает комиссию за свои услуги: от 1% до 3% от сделки. Для криптобирж продажа кодов — своего рода маскировка, которая позволяет обходить «узкие места» в законодательстве. Клиент биржи продает как бы не криптовалюту и не деньги, а код, который по сути позволяет пополнить баланс в любом номинале. Именно таким бизнесом на криптобирже Garantex занялся Евдокимов (имена изменены), сообщает Forbes. 23 февраля 2022 года Евдокимов совершил очередную сделку: продал «рублевый код» на 900 тыс. рублей пользователю с ником tradeoffer. С помощью кода tradeoffer получил такую сумму рублей на свой аккаунт в Garantex, а Евдокимов — деньги на карту Сбербанка, которая принадлежала его девушке. Уже через несколько дней банковская карта Анастасии оказалась заблокирована. Впоследствии выяснилось, что это произошло из-за сделки на Garаntex. Деньги, которые пришли на карту девушки, оказались похищенными по классической схеме со звонком из «службы безопасности» крупного банка и просьбой перевести средства на «безопасный счет». «Безопасным счетом» в итоге оказалась карта «дропа». Так называют людей, которые передают данные своей карты мошенникам для проведения незаконных денежных переводов. Владельцем карты был Суханов, курьер в доставке суши. Через его карту мошенники прокручивали похищенные деньги, а сам он получал процент от таких переводов. Именно с карты Суханова 900 тыс. рублей поступили на счет девушки Евдокимова. Вскоре и Евдокимова, и Суханова арестовали. По словам адвоката, Евдокимов никогда не был знаком с Сухановым и не знал о случившемся мошенничестве. Евдокимов попал в «треугольник» — мошенническую схему, при которой в транзакциях через криптобиржу на самом деле задействовано три человека. В ходе p2p-сделки Евдокимов отдал код Garantex пользователю под ником tradeoffer, а рубли на карту Сбербанка получил от Суханова. Проводя сделку по обмену, он не мог знать, что эти рубли украдены. В итоге Евдокимов и Суханов признали себя виновными и получили 2 и 2,5 года условно. Также они должны возместить ущерб от действий мошенников. Эксперты советуют новичкам не проводить сделки в мессенджерах или на сторонних сайтах, а использовать инфраструктуру биржи или p2p-сервиса, а также совершать сделки с аккаунтами, которые имеют высокий рейтинг и большое количество сделок. Полезно сохранять всю переписку с контрагентом.