Есть культурное столкновение между крупными продавцами и покупателями на внебиржевом рынке. С одной стороны, это продавцы, которые так быстро разбогатели, что не успели по-настоящему адаптироваться. Часто они не похожи на то, что ожидают увидеть традиционные игроки на рынке: они подозрительно молоды, носят одну и ту же порванную одежду каждый день и просто счастливы, что они, наконец, могут позволить себе неограниченное количество травы и жить рядом с пляжем. С другой стороны, это инвестиционные банкиры, которые носят костюмы, работают в дисциплинированной корпоративной среде, следуют строгим рабочим процессам и проводят дни, занимаясь бумажной работой.
В результате покупатели и продавцы часто отказываются разговаривать друг с другом. Продавцы справедливо боятся нарваться на преступников, но инвестиционные банкиры выглядят для них пугающе душными и элитарными. Молодые ребята беспокоятся о том, что их используют или сольют информацию в налоговые органы. Покупатели, в свою очередь, не могут понять, как продавцы со 100 миллионами долларов в биткойнах могут пропускать важные звонки, потому что они были пьяны или под кайфом, и не будут принимать их всерьез при встрече из-за их одежды и манер. Банкиры подозревают всех в мошенничестве, хотя на самом деле это нормальное положение вещей на рынке в настоящее время. Это редкое культурно-историческое явление, скорее, как Дикий Запад, когда люди намыли свое первое золото и, не зная, что с ним делать, идут в бар и пытаются купить за золото выпивку.
Посредники
Поэтому возникает необходимость в посредниках для подключения покупателей и продавцов. Солидные фирмы обычно не участвуют в крипто-сделках, потому что покупатели и продавцы не известны им до самого последнего момента и могут оказаться сомнительными персонажами или людьми, которые намерены отмывать деньги.
Вместо этого наиболее распространенными посредниками в внебиржевых сделках являются юристы - часто юристы второго и даже третьего сорта, которые неизвестны на традиционном рынке и могут позволить себе оставаться в тени. Вам не нужен частный детектив, чтобы понять кто это такие на самом деле. Обычный поиск Google расскажет очень много о таких посредниках, включая скандалы, незаконное присвоение средств клиентов, связи с мафиозными организациями в различных странах, а также преступления, такие как банальная кража денег с эскроу-аккаунтов. В отличие от профессионалов из крупных юридических фирм первого уровня, эти люди не боятся, что крипто-сделки негативно скажутся на их репутации; скорее, они видят возможность срубить быстрых денег и залечь на дно.
То же самое относится и ко многим другим посредникам. Например, банки, которые открыты для внебиржевых крипто-сделок, как правило, неизвестны в традиционной экономике и вынуждены работать с криптовалютами, чтобы быстро получить шанс на успех. Действительно, крипторынок, и особенно его внебиржевая часть, - это новая среда, где каждый может добиться успеха и восстановить свою репутацию. В этом ирония и возможность рынка. Практически любые игроки рынка — от частных лиц до правительств и стран — могут совершить скачок от игрока начального уровня в высшую лигу.
Нетрудно понять, почему каждый хочет получить роль посредника. Средняя скидка на долгосрочную оптовую сделку с ежедневной поставкой 1000-3000 BTC может достигать 8-10%. Сокращение комиссии на 0,1% от скидки только на одну такую сделку может сделать бедного брокера богатым.
К сожалению, не все посредники используют эту возможность должным образом. Из-за нерегулируемого характера рынка и его слабой договорно-правовой базы уровень мошенничества беспрецедентен: более 90% всех предложений на этом рынке являются мошенническими или фишинговыми (охота за информацией о реальных продавцах и покупателях), а 99% агентов не закрыли ни одной сделки. Крупнейшие институциональные эскроу-платформы для таких транзакций даже не имеют веб-сайтов; они принимают новых клиентов только по рекомендации и настаивают на использовании защищенной электронной почты, типа Protonmail.ch.