Банки начали проверять своих клиентов на обналичку по-новому

ЦБ обнародовал дополнительные признаки, которые говорят о возможной схеме обналички. И теперь ЦБ рекомендует банкам уделять больше внимания компаниям, которые работают с наличной выручкой. А это, фактически огромный перечень: розничные магазины, автосалоны, оптово-розничные рынки.
#обналичка #цб #обнал

Помимо основного бизнеса, организации из вышеуказанного переченя, могут иметь побочный доход: продавать не инкассированные наличные.

По данным регулятора, продажа наличной выручки торговыми фирмами составляет 45% от всех транзитных операций.

Схема выглядит так: «кэш», который компания получила от «физиков», она передает заказчику наличных денег. А заказчики оплачивают ей «услугу» по обналичке не напрямую, а через подставную фирму.

С учетом новых критериев регулятора, банки доработали свои программы. Теперь банк заподозрит обналичку, если увидит несколько подозрительных признаков:

- компания передала в течение дня платежки на общую сумму более 1 млн. руб.;
- смена предметности платежей по счету;
- среди контрагентов по цепочке есть фирма - однодневка.

Банк по цепочке проследит, к кому ведут транзитные операции, а вам предложат не работать с сомнительным контрагентом. В худшем варианте — откажут в проведении операций и отключат «Клиент-банк».

Проверьте своих контрагентов с помощью сервиса "Финансовый директор. Контрагенты". Проверить контрагента Вы сразу увидите, кто из контрагентов ненадежен. Банки пользуются такими же сервисами, так что вы поймете находитесь вы в зоне риски или нет.
@larinprav