ЦБ запустил платформу «Знай своего клиента», к которой подключились все банки. C 1 июля от Банка России они будут получать информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юрлиц и ИП. Ресурс располагает сведениями о 7 000 000 бизнесах. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска («зелёную», «жёлтую» и «красную»): — «зелёные» клиенты ведут реальную хозяйственную деятельность, которые не замечены в проведении сомнительных операций (99%); — «жёлтые» — это всегда реальный бизнес, но такой, который не гнушается "подработками" на сомнительных операциях (0,3%); — «красные» — это не реальный бизнес, а технические компании, которые создаются специально для многосоставных схем и проведения сомнительных операций (0,7%). Если клиенты относятся к «зелёной» группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций. Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России.