Переводы отдают под присмотр Банки вернут деньги жертвам мошенников, но только в некоторых случаях. Госдума в последнем чтении приняла законопроект, который ставит точку в конфликте между компаниями и пострадавшими клиентами. Банки обяжут проверять каждый перевод. Если он покажется подозрительным, средства заблокируют на двое суток в надежде, что за это время обман раскроется. Поможет ли эта инициатива сократить ущерб, который только за прошлый год составил 14 млрд руб.? 💬 Александр Сотов, руководитель практики финансовых расследований ФБК: «Подозрительными могут быть такие критерии, как величина суммы, отсутствие предыдущих банковских корреспондентских отношений, время между сообщением кода и его вводом, короткий срок, который прошел между открытием счета, на который поступают деньги, и переводом». 💬 Дмитрий Артемович, хакер: «У кого-то украли деньги, он обращается в свой банк. Может, он врет. Какое-то разбирательство должно быть. Это займет, например, 30 дней. За это время через один такой же счет для обналичивания денег можно очень много людей обмануть». 💬 Николай Пятиизбянцев, эксперт по борьбе с мошенниками одного из коммерческих банков: «Денежные средства выводятся в течение 10-20 минут. На счете получателя деньги не лежат, их переводят на другие счета, дальше, дальше, и в конце концов выводят наличными неизвестно с какого счета. То есть первый счет является транзитным, но ко второму счету претензий уже не будет». @kfm936