Кешбэк перешел на личности Росфинмониторинг выявил незаконную схему с туристическим кешбэком. Как выяснил РБК, служба предупредила банки о новом способе обналичивания. Его используют турфирмы, которые оформляют фиктивные поездки на подставных лиц. Сейчас кешбэк составляет 20% от стоимости тура, но не больше 20 тыс. руб. Его можно получить, оплатив путевку по России картой «Мир». Эти деньги и обналичивают мошенники. 💬 Александр Наумов, замруководителя «Национального совета финансового рынка»: «Если и есть там какие-то проблемы, то эти проблемы точно не лежат в плоскости взаимодействия кредитных организаций и физических лиц. Скорее всего, нужно разбираться с самой программой. Возможно, там есть недочеты, которые позволят мошенникам использовать эту программу для обогащения. Если посмотреть рекомендации, видно, что банк, который обслуживает физическое лицо, запрашивает информацию у туристического агентства, которое этот банк не обслуживает. С какой стати туристическое агентство будет представлять документы организации, с которой у нее нет никаких контактов. Обналичивание здесь в чем? Основания у банка какие-то документы затребовать абсолютно отсутствуют. Схема кажется надуманной из-за того, что чувствуется, что есть проблема с туристическим кешбэком. Получить его крайне сложно. Самый простой способ ликвидировать подобные схемы — это исключить материальные составляющие. В частности кешбэк может возвращаться не деньгами, а баллами, которые человек может потом потратить на приобретение другого туристического продукта». @kfm936