Отмывание денег через исполнительные листы по-прежнему в тренде, поэтому ЦБ и Минюст планируют запретить прямой вывод денег за рубеж по ним. Соответствующий законопроект находится в разработке, и если он будет принят, то для получения средств по исполнительному листу необходимо будет иметь счет в российской банке, причем эти правила будут касаться и нерезидентов.

Проблема активно обсуждается последние три года, но существует намного дольше. Банки не могут отказывать в проведении такого платежа, поэтому деньги легко уходят на зарубежные счета. Мошенничество с решениями комиссий по трудовым спорам (КТС) из этой же серии. В прошлом году регулятор наблюдал новый всплеск числа мошенничеств, за 9 месяцев через этот канал было проведено почти вдвое больше средств, чем в 2019 г.

Банки давно просят что-то с этим сделать, ведь у них нет никаких полномочий для отказа или проверки, но пока изменений никаких не было. Минюст хотел заставить приставов проверять такие исполнительные листы, но дело до реализации не дошло. Контроль за исполнительными листами могла бы осуществлять ФСПП, но многие опасаются, что приставы не будут эффективными из-за коррупции и возможной вовлеченности в эти схемы.

Но даже если новый законопроект будет принят, схема все равно будет работать. Да, банки смогут блокировать сомнительные платежи в пользу зарубежного контрагента, если средства сначала будут попадать в другой российский банк, но сразу появятся те, кто блокировать будет не всё.

Только с 1 октября 2021 г. банки смогут отказать в проведении операции по исполнительным документам, если у них будет подозрение в том, что она нацелена на отмывание денег. Но проблема в том, что общий запрет навредит бизнесу и дополнительно ухудшит репутацию российской юрисдикции. Кроме того, зарубежные компании вообще начнут работать с российскими только по предоплате, если предложения Минюста будут внедрены. Может все же заставить приставов работать лучше?