Как защищать капитал, когда в стране все нестабильно

В начале недели я поделился с Вами размышлениями о ситуации в стране с точки зрения инвестора. Мы говорили о возможных рисках и просадках. И хотя сейчас рынок чувствует себя на удивление неплохо, стоит вспомнить о вариантах защиты капитала.

▪️Валюта
Речь идет о долларах прежде всего. Любая нестабильность в стране обычно бьет по местной валюте, поэтому оставаться в рублях — достаточно опасно.

▪️Золото
Защита капитала на все времена. Я регулярно закупаю золотые и серебряные монеты. Но инвестировать в золото можно и в рамках третичного богатства — в фонд ETF на золото Finex, аналогичные фонды у ВТБ (VTBG) и Тинькофф (TGLD).

▪️Фонды
Например, на облигации, которые выплачивают купоны в долларах (FXRU, FXRB, FXMM). В этом случае купоны реинвестируются фондом, что обеспечивает им стабильный рост. В результате мы получаем сочетание стабильности купонных выплат и привязки к доллару.

Также с помощью фондов Вы можете диверсифицировать капитал по странам (FXCN, FXDE).

◾️Акции компаний, которые относятся к защитным отраслям
К таким компаниям можно отнести бизнесы, которые приносят прибыль, независимо от цикла экономики. Например, акции золотодобывающих компаний как еще один способ инвестиций в золото. Вариант на американском рынке — Newmont Goldcorp Corporation (NEM).

Другой пример — акции сельхозкомпаний (представители потребсектора с постоянным спросом на продукцию). Обычно они не особо волатильны и быстро восстанавливаются в случае просадок. Вариант для инвестиций в американские активы — Archer-Daniels-Midland Company (ADM).

Отмечу: не нужно бежать скупать все перечисленное. Это лишь напоминание о том, что стоит держать в портфеле на случай, если рынок начнет “штормить”.

При этом долю защитных активов нужно определять, исходя из Вашего возраста, стратегии, целей. Взяли слишком много — значительно ограничили себя в доходности, слишком мало — получили сильную просадку в минуты “шторма”.

☝️ Бояться этого не стоит — в конце концов Вы не теряете деньги до тех пор, пока не зафиксировали убыток. Но и предсказать, как долго Ваш портфель “пролежит на дне” в случае слабой защиты — крайне затруднительно.

Именно поэтому так важно выходить на фондовый рынок уже с пониманием основ инвестирования, представлением о возможных ошибках и рисках, а не врываться на общем ажиотаже и в результате терять деньги.

Необходимую каждому инвестору базу можно изучить всего за 10 дней на моем инвест-практикуме “Пассивный доход на автомате”. К его окончанию у Вас будет личный финансовый план, составленный с учетом Ваших целей и возможностей, стратегия инвестирования, открытый брокерский счет и понимание того, на какие активы стоит обратить внимание и как из них составить сбалансированный портфель.

Начинаем в следующий понедельник, присоединяйтесь:
Недельный ИНВЕСТ-ПРАКТИКУМ - Пассивный Доход. На Автомате.