​✅ Особенности долгосрочного инвестирования в акции. 💰💰💰

Уоррен Баффет стал одним из наиболее известных инвесторов благодаря своим стратегиям долгосрочного инвестирования. Одной из самых известных его стратегий является Value Investing Strategy, которую в народе окрестили “Методом Уоррена Баффета”.

Суть ее достаточно проста — приобретение и удержание активов качественных и недооцененных на момент покупки компаний. Как утверждает сам Баффет, для успешного внедрения данной стратегии нужно придерживаться двух простых правил :

- покупать стоит активы только успешных и развивающихся компаний, которые хорошо зарекомендовали себя на протяжении длительного периода. Бизнес таких предприятий должен быть прост и прозрачен, а продукция или услуги не должны нуждаться в рекламе.

- успешный инвестор сам пользуется услугами компании в которую инвестируете и досконально знает ее продукцию. Не менее важно быть экспертом в индустрии, в которой работает эта компания.

На данный момент существует множество различных стратегий, и каждый инвестор выбирает и комбинирует их между собой, ориентируясь на свои возможности, навыки и умения. Но существует три основных стратегии долгосрочного инвестирования, которые в сочетании дают хорошие результаты.

🏆 “Купил и держи”

Тут все просто — покупаем акции недооцененных но активно развивающихся компаний и удерживаем их достаточно длительный период. Несмотря на трудности, краткосрочные прыжки и падения стоимости компании, а также кризисы, при росте рынка, со временем, стоимость акций тоже вырастет.
Доходность такой стратегии может быть гораздо ниже, чем у других. Она зависит от возраста компании, ее руководства и состоянии сегмента экономики в целом.
В отличие от других стратегий, “Купил и держи” — стратегия, риски которой можно свести практически к нулю. Главным риском тут выступает, то что даже самые устойчивые и крупные компании не существуют вечно. Они могут потерять своих клиентов и стать банкротом.Используя фундаментальный анализ, грамотный инвестор сможет распознать тревожные сигналы и принять меры. Это самая оптимальная стратегия в соотношении “риск / доходность”, потому ее выбирают все начинающие инвесторы.

🏆 Опционные стратегии

Очень часто незначительные скачки цен акций вниз-вверх, относительно цены покупки (горизонтальный рейндж) заставляют нервничать начинающих инвесторов. Чтобы перестраховаться, а также увеличить доходность своих вложений профессионалы используют опционы. Покупая и продавая Call / Put опционы, инвестор получает возможность заработать даже тогда, когда цена активов находится вблизи уровней поддержки или сопротивления, а также устраивает и продавцов и покупателей.
Доходность такой стратегии, а следовательно и ее риски гораздо выше чем у стратегии удержания активов. На продаже Сall опционов опытный инвестор может зарабатывать от 2 до 7% каждый месяц. Данная стратегия предусматривает знание рынка, а также большой опыт торговли, потому не рекомендуется начинающим.

🏆 Стратегия на дивидендах

Чтобы за длительный срок сколотить неплохой капитал, специалисты фондового рынка используют дивидендные стратегии. Дивидендные выплаты по акциям станут прекрасным дополнением к пенсии или зарплате. Дивидендная стратегия весьма похожа на стратегию удержания, но тут для инвестирования отбираются только устоявшиеся и стабильно развивающиеся компании.
Устоявшиеся компании более стабильны чем новые, а большие скачки цен бывают весьма редко. Стабильная выплата дивидендов — один из основных критериев выбора компании для вышеупомянутой стратегии. Если перед вложением денег, инвестор провел тщательный анализ, то риски сводятся к нулю. Следует отметить что доходность от дивидендных выплат является минимальной и редко превышает 4-5% в год. Но удерживаемые активы всегда можно продать по выгодной цене зафиксировав прибыль от купли-продажи. Это намного выгоднее вложений в банк, так как используя дивидендную стратегию, тело вклада может вырасти.