💰 «Перечислил по ошибке»: как мошенники отмывают деньги через доски объявлений Представим: вы решили продать телефон, договорились с клиентом на Авито и получили на счет в 10 раз больше, чем должны. Человек извинился, что перевел так много, и попросил вернуть лишнее на другую карту. Поступите по совести? Лучше насторожиться и всё проверить. Как это работает? «Покупатель» хочет приобрести дорогую вещь и «по ошибке» переводит сумму больше, чем нужно. Деньги зачисляют на банковский счет, а владелец просит вернуть излишек. Причем, чаще всего, на другую карту: перевод пришел от «Ивана И.», а отправить нужно «Петру П.». Так можно невольно стать дропом — отмыть деньги преступников. Уже в суде придется доказывать, что вы не виноваты. Другой вариант: аферисты оставляют фейковое объявление о продаже дорогого товара и дают покупателю ваши данные для перевода. Если выполнить просьбу и отправить деньги дальше, придётся разбираться с обманутым. А если не верну? Вероятны проблемы с законом. Жертву саму могут заподозрить в отмывании (ст. 174 УК РФ, штраф до 120 000 рублей), а то и в мошенничестве в составе организованной группы (ст. 159 УК РФ, до 300 000 рублей). Что же делать? Не трогайте деньги и попросите банк вернуть их на счет отправителя. Заявку примут по телефону или через онлайн-чат поддержки. Мошенники также нередко шлют фейковые СМС о переводе денег, а потом требуют вернуть разницу. С развитием push-уведомлений о поступлениях эта схема почти умерла, но лучше быть осторожным: как минимум, проверять состояние счета перед отправкой денег. А главное — действовать спокойно и хладнокровно, особенно если другая сторона сильно торопит. #IF_личные_финансы @InvestFuture