🕵🏻‍♂️ ЦБ будет знать о каждом банковском переводе между гражданами В 2022 году ЦБ начнёт запрашивать у банков данные обо всех p2p-транзакциях (переводах между счетами физлиц), чтобы вычислять нелегальные казино, финансовые пирамиды и криптообменники. Финансовые организации будут отправлять в ЦБ информацию о переводах между счетами, картами и электронными кошельками. Кроме того, в отчёт попадут данные об операциях без открытия счетов и переводах между счетами операторов связи и банковскими картами. В перечень информации, которая интересует ЦБ, войдут: • данные банков • номера банковских карт • идентификаторы клиентов • назначение платежей • дата и время транзакций • сведения о странах отправителей и получателей Данные смогут использовать для контроля над предпринимателями, принимающими деньги переводами и выявить «серые» кассы. Под контролем окажется сдача жилья, покупка криптовалюты и даже переводы за ноготочки. По оценкам экспертов, доля полулегальных предприятий в России может достигать 27%. Больше всего денег на личные счета поступает в сферах услуг, общепита и торговли. Жесткий контроль над p2p-транзакциями может отразиться на рынке безналичных платежей. Часть клиентов предпочтёт рассчитываться наличными, если банки начнут спрашивать о целях каждого перевода. Дополнено: в ЦБ заявили об отсутствии планов по «тотальному контролю» за переводами. «Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций», — подчеркнули в ЦБ. #IF_макро