🧐 Что из себя представляет новый БПИФ DIVD?
#IF_вопрос_из_зала

19 января стартовали торги БПИФ DIVD от УК ДОХОДЪ.

📝 О фонде

Это биржевой фонд, который следует за индексом дивидендных акций РФ (IRDIVTR). Акции, включенные в индекс, отбираются по специальной формуле, в основе которой следующие критерии: «Дивидендная доходность», «Стабильность дивидендов» и «Качество эмитента». Как уверяет ДОХОДЪ, БПИФ DIVD идеально подходит для пассивного инвестирования в качественные дивидендные акции российских компаний.

💸 Комиссия за обслуживание

Суммарная комиссия фонда – 0,99% в год. В нее входит: вознаграждение компании - 0,5%, вознаграждение депозитария - 0,4% и "таинственные" прочие расходы - не более 0,09%. Ребалансировка активов происходит в марте и в сентябре.

➕ Аргументы "За"

Фонд не выплачивает дивиденды, все полученные выплаты реинвестируются. Плюс к этому БПИФ DIVD не платит налоги с дивидендов, что является существенным преимуществом на длительной дистанции. Инвестор может приобрести данный фонд на ИИС, а трехлетнее владение паями позволит свести налоговые издержки к минимуму. БПИФ имеет относительно низкий порог входа. Стоимость одного пая составляет примерно 980 рублей.

➖ Аргументы "Против"

БПИФ DIVD не имеет аналогов для неквалифицированных инвесторов, что затрудняет проведение корректных сравнений и анализ обоснованности комиссий. На рынке США ETF на дивидендные акции представлены в большем объеме и комиссии варьируются в диапазоне от 0,06 до 0,7% в год.

Из явных недостатков фонда можно отметить слабую отраслевую диверсификацию. 40% занимает нефть и газ, а доля металлургов составляет 35%. Такое распределение продиктовано сырьевой особенностью российского рынка, что накладывает на БПИФ дополнительные риски.

📊 Топ-10 активов и их вес в составе фонда:

• АЛРОСА - 9,41%
• ГМК Норильский Никель - 8,75%
• Северсталь - 8,72%
• НЛМК - 8,70%
• Новатэк - 8,25%
• Газпром - 8,15%
• ЛУКойл - 7,85%
• Сургутнефтегаз АП - 7,54%
• МТС - 6,83%
• ФосАгро - 4,76%

📝 Появление на Российском рынке БПИФов на конкретные отрасли и уникальные индексы - тенденция однозначно позитивная. От развития этого направления и конкуренции выигрывает розничный инвестор, получающий возможность выбора и потенциальное снижение комиссий за обслуживание.

🖌 Взяли бы DVID в свой портфель или опасаетесь рисков?

#IF_инвестиции