Небольшая предыстория к заявке, которую я получил недавно (скрин ниже). Буквально перед отпуском прилетело обращение с просьбой сформировать план. Уже под конец разговора мисс К. призналась, что выбирает между мной и другим советником. Вероятно, так как я уезжал в отпуск, выбор пал на конкурента, скажем так:)
Не успел я вернуться, как получил вторую заявку, содержание которой теперь публикую здесь. Как бы грустно ни звучало, но именно подобным образом построен бизнес у 99% советников: им не особо интересны ваши цели и задачи, как и неинтересны и ваши планы на жизнь. Самое главное для большинства из них — продать вам нужные полисы по страхованию.
Чуть позже, когда мы формировали план для мисс К., она рассказывала, что эти дельцы научились скрываться за разумными вещами (диверсификация, классы активов) и даже умеют не озвучивать доходность в 20 % годовых. Но стоило ей сказать, что ей не нужен этот траст, а просто нужен IB, последовал прекрасный ответ: «Сначала траст, потом все остальное!». Вот такие дела. Но…