​​#КейсКлиента

✨ Финансовый план клиента

Как обещала тут: https://t.me/gofortune/706
раскрываю карты одной из последних консультаций.

Возможно это поможет кому-то принять верные решения и не откладывать составление и внедрение финансового плана на потом.

Вводные данные:
Сергей (40 лет) - руководитель отдела в крупной компании
Женат, 2е детей

Пришел с запросом: Куда инвестировать 50 000$?

Что мы разобрали на встрече:

1️⃣ Сначала провели анализ текущей финансовой ситуации и стало понятно, что у семьи Сергея есть:

- квартира, в которой живет семья
- квартира, которая сдается в аренду ( стоимостью ~ 100 тыс $)
- 50 000$ деньги на счетах в разной валюте
- каждый месяц может откладывать (инвестировать) - 2 000$

2️⃣ Прояснили финансовые цели семьи

Так из стандартного запроса "Инвестировать 50 000$" это превратилось в реальные цели:

🔸 Пассивный доход - 5000$ в месяц через 15 лет
🔸 Загородный дом - 250 000$ через 15 лет

3️⃣ Что увидел и понял Сергей по итогу консультации в своем финансовом плане

▫️Приоритетная цель - "Пассивный доход", поэтому цель "Загородный дом" пока отложили на несколько лет

▫️50 000$, которые он хотел инвестировать по факту почти вся сумма - это резерв семьи на случай, если Сергей временно останется без работы

🔘 Как мы разделили эти деньги:

- 20 000$ оставили в российских банках
- 20 000$ разместили за рубежом на 5 лет с фиксированной ставкой 3% годовых

Если деньги потребуются ранее 5 лет, то максимум клиент получит чуть ниже доходность, т.е. деньги максимально ликвидны. Если не понадобятся, то они продолжат инвестироваться под 3% годовых.

- 10 000$ будут направлены на инвестиции

▫️Капитал, который необходимо накопить Сергею за 15 лет (с учетом имеющейся квартиры) - это 1 100 000$

1) Сергей понял, что если он продолжит скупать недвижимость или накапливать деньги на депозитах (в облигациях) он эту цель не достигнет даже за 25 лет, т.е. нужно использовать другие инструменты

2) Увидел, что цель "Пассивный доход" с его текущими возможностями за счет инвестиций достижима за 20 лет

Это чуть дольше, чем он планировал. Но еще много времени, чтобы ускориться и постараться достичь цель за 15 лет.

▫️❗️Понял, что начинать надо прямо сейчас!

Почему?

Потому что за прошлые 20 лет работы, он накопил только 100 000$ (квартира для аренды).
А сейчас за 15-20 лет ему предстоит накопить в 11 раз больше - 1 100 000$!!!

Медлить нельзя ни минуты.

🌟 С чего Сергей решил начать?

1️⃣ Открыл счет с регулярным пополнением по 1 000$ в месяц, но пополнять счет Сергей планирует на 2 000$.

Почему решил открыть на 1 000$, если может инвестировать по 2 000$?

▫️ чтобы снизить валютный риск, если вдруг доллар станет стоить 100 руб.
▫️ чтобы иметь маневр, если в какой-то период времени не сможет пополнять по 2 000$

2️⃣ Сразу пополнил счет на свободные 10 000$, чтобы иметь возможность 10 мес. не пополнять счет и это никак не скажется на его финансовом плане

3️⃣ Конечно, на консультации мы проговорили и о других рисках семьи, которые могут помешать воплощению планов. И Сергей эти риски планирует закрыть в ближайший месяц.

Все в один пост не напишешь. Кто был на моих мастер-классах и так все уже знает.

Как вам план Сергея?

А вы уже посчитали свой план семьи и начали внедрять?

〰️
Если вы хотите составить свой финансовый план, наглядно увидеть свои возможности и сразу начать действовать, то приходите к нам на консультацию.

Записаться можно тут: http://gofortune.tilda.ws/experts_gofortune