Почему блокируют испанские счета На днях, в разговорах-консультациях, вдруг обнаружила, что люди, переехав жить в Испанию недавно, делают много фатальных ошибок, которые приводят в конце концов к блокировке банковского счета, а то и счетов, которые принадлежат другим людям. Поэтому решила написать, что нельзя делать с испанским счётом. Первая и главная причина, почему блокируют банковские счета: подозрительные операции. Все то, что вы позволяли себе в своей стране, Казахстане, России, Белоруссии etc, забудьте. Для европейских банков это кошмарный сон. В Испании необходимо избегать: снятия денег с карточки нетипично больших для клиента сумм, постоянного пополнения счета наличными, частых переводов третьим лицам, даже если это ваши дети или родственники. Рано или поздно за такие операции ваш счёт заблокируют и потребуют объяснений. (Причём, одновременно в Испании заблокируют и счета лиц, в пользу которых вы делали переводы). И если доводы, почему вы осуществляли такие виды операций, окажутся неубедительными, счёт может быть заблокирован навсегда. Вторая причина блокировки счета: "новогодняя". Нерезидентам Испании в начале каждого нового года необходимо подтвердить законное происхождение средств, которые вы периодически отправляете из своей страны в испанский банк. Здесь достаточно предъявить справку с места работы, справку о доходах или налоговую декларацию, переведённые у присяжного переводчика в Испании. Третья причина блокировки: истечение срока действия документов, которые были предоставлены при открытии счета: паспорта или карты резидента. Понятно, что нужно в базу занести новые документы. А вы или ваши друзья или знакомые сталкивались с блокировкой счетов? По какой причине? Насколько болезненно это было?