Новая реальность в системе банковского контроля. С 1 июля в рабочем режиме заработала антиотмывочная платформа «Знай своего клиента». Что грозит компаниям, как будут блокировать счета, есть ли механизмы обжалования, как будут действовать банки. Смотрите запись эфира с директором филиала СДМ-банка в Екатеринбурге. Ещё два года назад ЦБ РФ принял достаточно нетипичное решение для центральных банков каких-либо стран — что принимает функции анализа деятельности юрлиц и определение рисков по деятельности клиентов банков на себя. В принципе, это противоречит сути ЦБ, его задача — контроль и регулирование банковской деятельности. Ни в одной стране мира ЦБ не контролирует операции клиентов. Однако, это преподносится как благо для всех. Сейчас банковское регулирование тесно переплелось с налоговым контролем. И ЦБ квалифицирует клиента и определяет степень риска по нему. Критерии отнесения клиентов в категории остаются за ЦБ и Росфинмониторингом. Они не разглашаются и до банков не доводятся. При этом правила оценки могут быть изменены в любой момент. 👉🏼Я поговорила с директором филиала СДМ-банка в Екатеринбурге Ольгой Шарушинской, о том, как сами банки воспринимают нововведения, какие возникают вопросы уже сейчас, как действовать компаниям, которых уведомили о попадании в «красную» категорию (немедленная блокировка счёта и далее вплоть до исключения из ЕГРЮЛ), есть ли механизмы обжалования. ❗️А рекомендация от Ольги — уже сейчас уточнить статус своей организации в своём банке. А также уточнять статус при проведении платежей контрагентам, в особенности, если вы работаете с новым для вас юрлицом.